Les agences de sécurité indiennes signalent un réseau de « Crypto Hawala » pour le financement du terrorisme au Cachemire – Rapport

Un nouveau réseau sophistiqué de « crypto hawala », reproduisant le système hawala traditionnel, serait utilisé pour canaliser des fonds destinés à soutenir des activités terroristes au Jammu-et-Cachemire, ont averti dimanche des responsables de la sécurité indiens.

Selon le Press Trust of India, ces fonds étrangers parallèles contournent les garanties financières, fonctionnant entièrement hors réseau.

Selon la réglementation indienne, les fournisseurs de services d'actifs numériques virtuels doivent s'enregistrer auprès de l'Unité de renseignement financier (FIU). Depuis l'exercice fiscal 2024-25, seules 49 plateformes d'échange se sont enregistrées en tant qu'entités déclarantes légales.

Ce crypto hawala intraçable a suscité de vives inquiétudes, les responsables avertissant qu'il pourrait raviver les éléments séparatistes dans la région.

Le Crypto Hawala utilise des « comptes mules » pour « garer » des fonds

Le réseau utilise des « comptes mules » pour garer temporairement des fonds. Ces comptes superposent des transactions afin d'obscurcir la piste financière. De plus, les syndicats derrière ce réseau versent une commission de 0,8 à 1,8 pour cent par transaction aux titulaires de ces comptes, qui sont généralement des personnes ordinaires, ont ajouté les responsables.

Les syndicats attirent ces titulaires de comptes en leur promettant des commissions, les assurant que leur rôle est sûr et consiste simplement à garer des fonds. Ils gèrent ensuite les comptes bancaires et les mots de passe de tous les titulaires de comptes mules.

« Cela 'rompt effectivement la piste financière', permettant à l'argent étranger d'entrer dans l'économie locale sous forme d'argent liquide intraçable », ont déclaré les responsables.

Le gestionnaire étranger envoie des crypto-monnaies directement vers ces portefeuilles sans impliquer d'institution financière réglementée. De plus, le détenteur du portefeuille se rend dans de grandes villes indiennes comme Delhi et Mumbai pour rencontrer des traders peer-to-peer (P2P) non réglementés afin de vendre des crypto-monnaies à des prix négociables.

Selon la police du Jammu-et-Cachemire et les agences de sécurité centrales, des personnes originaires de pays tels que la Chine, la Malaisie, la Birmanie et le Cambodge ont participé à la création de comptes crypto privés pour des Indiens locaux. Ces gestionnaires internationaux utilisent un réseau privé virtuel (VPN) pour éviter d'être détectés et n'exigent aucune vérification d'identité (KYC).

L'utilisation des VPN est déjà suspendue dans la région, a confirmé la police, ajoutant que l'inscription dans des portefeuilles crypto était de plus en plus observée ces derniers temps.