Après une longue période d'incertitude et de spéculation, des développements concrets ont émergé dans la situation de Migom Bank. Les administrateurs statutaires ont finalisé leur enquête approfondie, les régulateurs de la Dominique ont défini la voie à suivre, et les efforts sont désormais concentrés sur la sélection d'un liquidateur pour distribuer les fonds aux clients validés.
Les administrateurs achèvent l'examen des preuves
L'Unité des Services Financiers (FSU) de la Dominique a ordonné à Migom Bank de cesser ses opérations le 29 février 2024, nommant par la suite un administrateur statutaire le 18 mars 2024. Cette action a placé les opérations quotidiennes sous le contrôle d'un cabinet juridique et comptable indépendant basé au Royaume-Uni, établissant ainsi la base juridique nécessaire pour les efforts d'enquête et de récupération qui ont suivi.
Les administrateurs ont remis leurs conclusions à la FSU en août 2024, étayant leurs résultats avec plus de 14 000 pages de documents justificatifs et un document de synthèse complet de 153 pages.
Ce dossier exhaustif sert de fondement pour suivre les flux de fonds historiques et structurer les opérations de récupération. Les rapports du printemps à l'été 2025 suggèrent que le régulateur prévoit d'engager un liquidateur internationalement reconnu pour gérer la récupération des actifs et superviser les distributions aux titulaires de comptes éligibles.
Mouvements de fonds à travers plusieurs juridictions
Les rapports médiatiques indiquent que la documentation des administrateurs retrace les mouvements de fonds sur plusieurs années à travers diverses structures d'entreprises connectées au Luxembourg, aux Émirats arabes unis, en Autriche, au Ghana, au Canada et aux États-Unis.
L'enquête a également révélé une série de transferts de fonds qui se sont produits sans la supervision standard du conseil d'administration ou les processus d'approbation réglementaire. Ces découvertes orientent désormais l'accent des activités de récupération.
Il est important de noter que la couverture souligne qu'il s'agit de conclusions d'enquête plutôt que de déterminations de responsabilité juridique. Cette cartographie détaillée fournit au futur liquidateur un cadre stratégique pour obtenir la reconnaissance juridique nécessaire, poursuivre les mesures appropriées de gel des actifs et travailler avec les partenaires bancaires pour récupérer les fonds.
26 millions d'euros identifiés dans la région baltique
Des rapports cohérents mettent en évidence environ 26 millions d'euros situés dans les États baltes, spécifiquement en Lettonie et en Lituanie, avec des sommes plus petites identifiées ailleurs. Les sources lettones indiquent environ 21 millions d'euros liés à Baltic International Bank SE, une institution qui a perdu sa licence de la Banque centrale européenne en mars 2023.
Les actifs lituaniens totalisent environ 5 millions d'euros, apparemment sécurisés après que la Banque de Lituanie a révoqué l'autorisation de monnaie électronique de Transactive Systems UAB en 2023. Bien que ces montants proviennent de la couverture médiatique des conclusions administratives, les historiques réglementaires des deux institutions sont documentés publiquement.
Ces actifs substantiels identifiés bénéficient d'emplacements clairs et de cadres réglementaires établis, créant des conditions favorables pour un liquidateur cherchant une coopération judiciaire et un rapatriement des actifs.
Une action collective en matière de valeurs mobilières a été initiée devant les tribunaux de New York le 30 août 2024. Les dossiers judiciaires indiquent que les plaignants ont retiré volontairement cette affaire le 12 mars 2025. Les rapports actuels suggèrent que les parties intéressées pourraient intégrer les conclusions des administrateurs dans d'éventuelles actions juridiques futures, bien qu'aucune action collective ne soit actuellement active.
Prochaines étapes pour la récupération des clients
Le travail de base étant terminé, la situation passe de l'enquête à la mise en œuvre. Le cadre détaillé des administrateurs et la couverture en cours indiquent une phase structurée où les procédures seront exécutées systématiquement plutôt que débattues publiquement, représentant des progrès significatifs.
Pour les clients concernés, cela signifie se préparer à la correspondance officielle tout en permettant aux processus établis de se poursuivre. Le développement principal est une certitude accrue : un chemin défini existe, soutenu par une documentation approfondie et une supervision réglementaire, conçu pour transformer les emplacements d'actifs identifiés en paiements systématiques aux clients.
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Source: https://finbold.com/migom-bank-payout-progress-as-e26-million-traced-and-path-forward-set/
