Aave Labs a officiellement lancé Horizon, une nouvelle plateforme conçue pour permettre aux institutions d'emprunter des stablecoins contre des actifs du monde réel tokenisés (RWA) tels que les bons du Trésor américain et les obligations de prêt garanties.
Construit sur une version autorisée d'Aave V3, Horizon combine la conformité institutionnelle avec la liquidité DeFi. Les institutions qualifiées peuvent déposer des titres tokenisés comme collatéral et emprunter des stablecoins comme USDC, RLUSD et le GHO natif d'Aave, avec un accès 24h/24 et une liquidité prévisible. Les autorisations sont appliquées au niveau du token pour assurer la conformité, tandis que les marchés de stablecoins restent ouverts pour préserver la combinabilité DeFi.
"Aave Labs a construit Horizon pour la croissance du collatéral tokenisé, permettant les prêts et emprunts à l'échelle institutionnelle," a déclaré le fondateur Stani Kulechov. "Il fournit l'infrastructure et la liquidité profonde dont les institutions ont besoin pour opérer on-chain."
Soutenu par des partenaires majeurs
Au lancement, Horizon a sécurisé des partenariats avec Circle, Chainlink, Centrifuge, Superstate, Ethena, Securitize, VanEck, Hamilton Lane, WisdomTree et d'autres. La plateforme prend en charge un large éventail de titres tokenisés, y compris des fonds d'obligations gouvernementales américaines, des produits de rendement à courte durée et des bons du Trésor tokenisés provenant d'entreprises comme Superstate et VanEck.
L'infrastructure SmartData de Chainlink joue un rôle central, fournissant des données on-chain en temps réel sur la valeur nette d'actif (NAV) pour les fonds tokenisés. Cela permet à Horizon de soutenir des prêts automatisés et surcollatéralisés adossés à des évaluations en direct. Les intégrations futures ajouteront la Preuve de réserves et SmartAUM pour une transparence accrue.
Débloquer la valeur des RWA tokenisés
Avec plus de 25 milliards de dollars d'actifs tokenisés déjà on-chain mais souvent cloisonnés, Aave Labs soutient qu'Horizon fournit la couche d'utilité manquante—transformant les RWA en collatéral utilisable pour la liquidité des stablecoins. Le PDG de Centrifuge, Bhaji Illuminati, a noté : "Le véritable potentiel des RWA n'est pas seulement la tokenisation, mais ce que vous pouvez faire avec eux une fois qu'ils sont on-chain. Horizon en est un exemple puissant."
Le lancement s'appuie sur la poussée plus large d'Aave Labs dans les RWA, qu'il avait prévisualisée plus tôt cette année. Horizon sert également de flux de revenus clé pour la DAO Aave et reflète la stratégie d'Aave de se positionner comme le pont entre la finance décentralisée et les marchés traditionnels.
Sergey Nazarov, co-fondateur de Chainlink, a qualifié l'initiative de "nouveau chapitre très excitant pour Aave et pour l'industrie DeFi," soulignant son potentiel à connecter les principales institutions financières à l'infrastructure native de la blockchain.
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