Goldman Sachs investit jusqu'à 1 milliard de dollars pour une participation de 3,5 % dans le gestionnaire d'actifs T. Rowe Price, a confirmé l'entreprise jeudi, selon Yahoo Finance.
L'objectif est d'inonder le marché de la retraite avec un accès aux actifs privés (comme l'immobilier, les infrastructures, le crédit et le capital-investissement), des éléments qui n'étaient auparavant proposés qu'aux investisseurs institutionnels.
Le plan est maintenant de les rendre accessibles aux Américains ordinaires, en particulier à ceux qui épargnent pour leur retraite.
Le partenariat vise à construire un système permettant à ces actifs alternatifs d'aller directement entre les mains des retraités, des sponsors de comptes et des conseillers financiers. Le PDG de Goldman, David Solomon, a déclaré que cette collaboration "représente notre conviction dans un héritage partagé de succès pour offrir des résultats aux investisseurs."
Il a également déclaré qu'avec "des décennies de leadership innovant sur les marchés publics et privés" de Goldman et "l'expertise en investissement actif" de T. Rowe, les clients peuvent s'attendre à un meilleur accès à de nouvelles façons d'épargner pour la retraite et de constituer un patrimoine.
T. Rowe Price a vu son action bondir jusqu'à 9 % vendredi après l'annonce. Les actions de Goldman ont également augmenté, mais dans une moindre mesure. Le PDG de T. Rowe, Rob Sharps, a déclaré :
Goldman et T. Rowe préparent des portefeuilles co-marqués
Une partie du plan conjoint comprend le lancement de fonds à date cible qui mélangent actions publiques, obligations et actifs privés. Ces fonds hybrides devraient être lancés d'ici le milieu de l'année prochaine. Cela permettrait d'intégrer directement des investissements privés dans les portefeuilles de retraite d'une manière qui n'existait pas vraiment auparavant.
Les deux entreprises souhaitent également lancer des portefeuilles co-marqués et offrir des conseils financiers, ciblant à la fois les investisseurs aisés et les clients à forte valeur nette.
Pendant ce temps, ce jeudi même, Citigroup a annoncé que son unité de gestion de patrimoine commencerait à travailler avec BlackRock dans le cadre d'un nouvel accord. Cet accord donnera à BlackRock le contrôle de 80 milliards de dollars d'actifs clients de la division patrimoine de Citi.
Avec le temps, ces fonds incluront également des stratégies de marché privé. Citi a déclaré que le déploiement commencerait au quatrième trimestre.
Cette vague d'associations entre Wall Street et les actifs privés survient après que le président Trump a signé un décret exécutif le mois dernier. L'ordre demande à la Commission américaine des valeurs mobilières et des échanges d'autoriser les cryptomonnaies et autres actifs alternatifs dans les 401(k) et les comptes de retraite. Cela a ouvert la porte aux grands acteurs comme Goldman pour s'engager pleinement dans la promotion de ces produits.
Avant cela, les actifs privés étaient largement inaccessibles. Ces investissements sont plus difficiles à vendre, comportent plus de frais et nécessitent généralement de longues périodes de blocage. Ils étaient conçus pour les investisseurs institutionnels, pas pour les enseignants, les ingénieurs ou les propriétaires de petites entreprises.
Mais le potentiel de profit a surpassé le défi. Avec les changements de règles en place, les gestionnaires d'actifs se précipitent.
Apollo Global Management, Partners Group et KKR se sont également associés à des gestionnaires d'actifs plus traditionnels. Ceux-ci incluent State Street, BlackRock et Capital Group. L'objectif est clair dans l'ensemble : attirer l'argent des particuliers vers les investissements alternatifs pendant que le fer est chaud.
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Source: https://www.cryptopolitan.com/goldman-t-rowe-wall-street-retirement-cash/
