Bithumb fait face à des pénalités de la FIU ; les amendes pourraient dépasser les 35,2 milliards de ₩ d'Upbit
L'Unité de renseignement financier (FIU) de la Corée du Sud a émis à Bithumb un avis préliminaire proposant une suspension partielle des activités de six mois en raison de manquements en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de Know Your Customer (KYC), notamment des transactions présumées avec des fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) étrangers non enregistrés en Corée et une diligence client inadéquate, telle que des vérifications d'identité et d'adresse insuffisantes. Les sanctions monétaires sont décrites comme pouvant potentiellement atteindre « des dizaines de milliards » de won et pourraient dépasser les 35,2 milliards de ₩ imposés à Upbit, selon Financial News (https://en.fnnews.com/news/202603091908367363?utm_source=openai).
En termes d'ampleur, les estimations publiées par Coin Edition suggèrent que l'amende pourrait atteindre jusqu'à 50 milliards de ₩ (environ 36,5 millions de dollars), en fonction de l'étendue des violations confirmées lors de l'examen. Ces chiffres placeraient clairement la pénalité de Bithumb au-dessus de celle d'Upbit, bien que les résultats restent soumis au processus d'examen des sanctions (https://coinedition.com/south-korea-to-suspend-bithumb-for-6-months-over-kyc-gaps/?utm_source=openai).
Pourquoi les régulateurs citent les violations AML/KYC et les transactions avec des VASP non enregistrés
L'affaire se concentre sur les lacunes de conformité signalées par les régulateurs en matière de diligence client, notamment la vérification d'identité et les contrôles d'adresse, ainsi que les transactions liées à des VASP étrangers qui n'ont pas d'enregistrement domestique. De telles déficiences augmentent les risques de flux illicites et contreviennent à l'obligation d'évaluer le statut réglementaire des contreparties.
Ces facteurs de risque déclenchent généralement un examen plus approfondi car ils affaiblissent les contrôles conçus pour détecter et dissuader le blanchiment d'argent. Lorsque des contreparties non enregistrées sont impliquées, les autorités nationales ne peuvent pas s'appuyer sur la supervision de la juridiction d'origine, amplifiant ainsi l'exposition.
Les observateurs de l'industrie décrivent les violations présumées comme graves et affirment que les sanctions monétaires à l'étude sont substantielles, dépassant potentiellement l'amende antérieure d'Upbit, selon AML Network (https://amlnetwork.org/aml-news/bithumb-faces-six-month-suspension-as-korean-regulators-cite-serious-aml-breaches/?utm_source=openai).
Les universitaires juridiques considèrent la discussion sur les mesures basées sur les licences comme un signal fort de préoccupation réglementaire avant toute décision finale. « Les sanctions basées sur les licences sont l'« option nucléaire », utilisées uniquement pour les plateformes présentant des défaillances systémiques ou une mauvaise conduite intentionnelle », a déclaré Park Ji-hoon, professeur de droit financier, via MEXC.com (https://www.mexc.com/news/668341?utm_source=openai).
Ce qu'une suspension partielle de six mois pourrait signifier pour les utilisateurs
Si elle est imposée, une suspension partielle limiterait probablement certaines lignes d'activité pendant une période définie tandis que d'autres continueraient, avec une portée exacte fixée dans la décision finale. Les utilisateurs pourraient subir des vérifications d'intégration plus strictes ou des limitations de service pendant la fenêtre de suspension, selon les termes spécifiés par les régulateurs.
La continuité opérationnelle dépendrait des activités sanctionnées identifiées par l'examen. Des précisions supplémentaires seraient attendues dans tout avis officiel précisant quels services sont suspendus et lesquels restent disponibles.
Processus d'examen des sanctions, calendrier et comment les contestations pourraient se dérouler
Les sanctions dans ce cas passent par un processus d'examen formel. Avant que toute pénalité ne prenne effet, un examen en comité devrait évaluer les conclusions, les mesures proposées et la proportionnalité, après quoi une décision finale pourrait être confirmée. Les détails publics sur les mécanismes de contestation potentiels n'ont pas été précisés dans les rapports.
Rôles de la FIU et de la FSC dans les décisions du comité d'examen des sanctions
La FIU a émis l'avis préliminaire et doit convoquer un comité d'examen des sanctions dans le cadre du processus, comme l'a rapporté Seoul Economic Daily (https://en.sedaily.com/news/2026/03/09/south-koreas-fiu-notifies-bithumb-of-6-month-partial?utm_source=openai). La Commission des services financiers (FSC) est mentionnée aux côtés de la FIU parmi les régulateurs signalant le potentiel de restrictions opérationnelles et d'une amende monétaire significative.
Séquence attendue de l'avis préliminaire à la sanction finale
La séquence attendue va de l'avis préliminaire à une délibération du comité d'examen des sanctions, puis, si elle est confirmée, à une sanction finale. Les mesures à l'étude comprennent des pénalités monétaires de dizaines de milliards de won et une suspension partielle de six mois.
FAQ sur l'amende de Bithumb
Quels manquements AML/KYC les régulateurs sud-coréens ont-ils cités chez Bithumb ?
Diligence client insuffisante, vérification d'identité et contrôles d'adresse, et transactions présumées avec des VASP étrangers non enregistrés en Corée.
Bithumb fera-t-il face à une suspension partielle de six mois, et quand commencerait-elle ?
Une suspension partielle de six mois a été proposée. Toute date de début dépendrait du résultat du comité d'examen des sanctions et de la confirmation ultérieure.
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Source : https://coincu.com/news/bithumb-faces-fiu-sanctions-after-notice-over-aml-kyc/
