संस्थागत | $12 ट्रिलियन क्लाइंट एसेट्स वाली अग्रणी वैश्विक ब्रोकरेज फर्म ने क्रिप्टो आवंटन के लिए 2 दृष्टिकोण प्रस्तुत किए

Charles Schwab, लगभग $12 ट्रिलियन की क्लाइंट संपत्ति वाली एक वैश्विक ब्रोकरेज फर्म, निवेशकों से क्रिप्टो एक्सपोजर के प्रति अपने दृष्टिकोण पर पुनर्विचार करने का आग्रह कर रही है, यह कहते हुए कि रणनीति संभावित रिटर्न के बजाय जोखिम सहनशीलता पर आधारित होनी चाहिए।

हाल के एक विश्लेषण में, ब्रोकरेज ने पाया कि डिजिटल संपत्तियों में छोटे आवंटन भी पोर्टफोलियो के जोखिम प्रोफाइल को महत्वपूर्ण रूप से बदल सकते हैं। Bitcoin या Ethereum जैसी क्रिप्टोकरेंसी में केवल 1% से 3% का एक्सपोजर भी अस्थिरता को भौतिक रूप से बढ़ा सकता है और समग्र प्रदर्शन गतिशीलता को बदल सकता है।

Schwab ने कहा कि निवेशकों के लिए मुख्य सवाल यह नहीं है कि क्रिप्टो कितना पैसा कमा सकता है, बल्कि यह है कि तीव्र बाजार उतार-चढ़ाव के दौरान वे कितना नुकसान उठा सकते हैं, यह नोट करते हुए कि प्रमुख क्रिप्टोकरेंसी ने ऐतिहासिक रूप से 70% से अधिक की गिरावट का अनुभव किया है।

फर्म ने क्रिप्टो आवंटन के लिए दो दृष्टिकोणों की रूपरेखा तैयार की:

• एक अपेक्षित रिटर्न और विविधीकरण लाभों पर केंद्रित, और
• दूसरा कुल पोर्टफोलियो जोखिम के प्रबंधन पर केंद्रित।

फर्म ने इस बात पर जोर दिया कि कम आवंटन पर भी क्रिप्टो के बड़े प्रभाव को देखते हुए पोजीशन साइजिंग महत्वपूर्ण बनी हुई है।

पहला दृष्टिकोण एक पारंपरिक आवंटन मॉडल और ढांचा है जो निवेशक विश्वास के आधार पर अत्यधिक परिवर्तनशील परिणाम उत्पन्न करता है जैसा कि यह चार्ट प्रदर्शित करता है।

दूसरा दृष्टिकोण एक जोखिम-बजटिंग ढांचा है जो अपेक्षित रिटर्न के बजाय कुल पोर्टफोलियो जोखिम में योगदान के आधार पर क्रिप्टो आवंटित करता है।

ऐसे परिदृश्य में, Schwab नोट करता है:

"10% जोखिम स्तर तक पहुंचने के लिए bitcoin में केवल 1.2% आवंटन और ether में 0.9% आवंटन की आवश्यकता होती है।"

2 दृष्टिकोणों को देखते हुए, Schwab कहता है:

"क्रिप्टोकरेंसी के लिए कोई 'सही' आवंटन नहीं है, और हम मानते हैं कि निर्णय काफी हद तक व्यक्तिगत है। bitcoin या ether में छोटे आवंटन भी पोर्टफोलियो प्रदर्शन को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित कर सकते हैं।"

यह निष्कर्ष ऐसे समय में आए हैं जब पारंपरिक वित्तीय संस्थान डिजिटल संपत्तियों के साथ अपनी भागीदारी को गहरा कर रहे हैं, जबकि क्षेत्र की उच्च अस्थिरता के बारे में ग्राहकों को सावधान करना जारी रखते हैं।

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