यूके FCA ने संदिग्ध अवैध P2P क्रिप्टो ट्रेडिंग स्थलों पर छापा मारा

यूके की वित्तीय आचार प्राधिकरण (FCA) ने 22 अप्रैल को अवैध पीयर-टू-पीयर क्रिप्टोकरेंसी ट्रेडिंग को बाधित करने के लिए अपना पहला समन्वित अभियान चलाया, जिसमें HM राजस्व एवं सीमा शुल्क और दक्षिण-पश्चिम क्षेत्रीय संगठित अपराध इकाई के साथ संयुक्त कार्रवाई में लंदन भर में आठ परिसरों को निशाना बनाया गया।

FCA, HMRC और SWROCU ने अवैध पीयर-टू-पीयर क्रिप्टो ट्रेडिंग को सुविधाजनक बनाने के संदेह में 8 परिसरों को लक्षित किया और प्रत्येक स्थल पर निषेध पत्र (cease-and-desist) जारी किए। यह अभियान मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और फंड हस्तांतरण (भुगतानकर्ता की जानकारी) विनियम 2017 के तहत संचालित किया गया।

FCA प्रवर्तन पैमाना

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नियामक ने पुष्टि की कि वर्तमान में यूके में कोई भी FCA-पंजीकृत पीयर-टू-पीयर क्रिप्टो ट्रेडर या प्लेटफॉर्म संचालित नहीं है, जिसका अर्थ है कि देश में हर P2P क्रिप्टो स्थल बिना नियामक प्राधिकरण के संचालित हो रहा है।

वर्तमान यूके कानूनी क्षेत्र

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FCA ने इस कार्रवाई को अवैध P2P क्रिप्टो ट्रेडिंग को विशेष रूप से लक्षित करने वाला अपना पहला अभियान बताया, जो इसके पहले के प्रवर्तन प्रयासों से एक वृद्धि को दर्शाता है, जिनमें संदिग्ध अवैध क्रिप्टोएसेट व्यवसायों से जुड़ी गिरफ्तारियां भी शामिल थीं।

P2P क्रिप्टो स्थलों को FCA प्रवर्तन का सामना क्यों करना पड़ता है

FCA मार्गदर्शन स्पष्ट रूप से पीयर-टू-पीयर प्रदाताओं को मनी लॉन्ड्रिंग विनियमों के विनियमन 14A के तहत क्रिप्टोएसेट एक्सचेंज प्रदाताओं के रूप में वर्गीकृत करता है। यूके में दायरे में आने वाली क्रिप्टोएसेट सेवाएं प्रदान करने वाली किसी भी फर्म को संचालन से पहले FCA के साथ पंजीकरण करना होगा।

P2P क्रिप्टो ट्रेडिंग स्थल खरीदारों और विक्रेताओं के बीच सीधे आदान-प्रदान की सुविधा देते हैं, अक्सर केंद्रीकृत, विनियमित एक्सचेंजों की तुलना में कम पहचान जांच और लेनदेन निगरानी नियंत्रण के साथ। यह एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और नो-योर-कस्टमर अनुपालन में अंतराल पैदा करता है जिसे नियामक अवैध वित्त के लिए उच्च-जोखिम चैनल के रूप में देखते हैं।

FCA का पंजीकरण डेटा दर्शाता है कि कानूनी परिचालन क्षेत्र कितना संकीर्ण है। जनवरी 2020 से, नियामक को 393 क्रिप्टोएसेट पंजीकरण आवेदन प्राप्त हुए हैं, लेकिन केवल 63 को मंजूरी दी गई है, जो लगभग 17% स्वीकृति दर है। उच्च अस्वीकृति दर FCA के कड़े अनुपालन मानकों और उन फर्मों को पंजीकरण से इनकार करने की इच्छा को दर्शाती है जो कमी करती हैं।

यह अंतर महत्वपूर्ण है क्योंकि छापे ऑनलाइन प्लेटफॉर्म के बजाय भौतिक परिसरों को लक्षित किए गए। भौतिक P2P स्थल, कभी-कभी अनौपचारिक एक्सचेंज दुकानों के रूप में संचालित होते हैं, न्यूनतम दस्तावेज़ीकरण के साथ नकद-से-क्रिप्टो लेनदेन संसाधित कर सकते हैं, जो कि 2017 के मनी लॉन्ड्रिंग विनियमों को पर्यवेक्षण के तहत लाने के लिए डिज़ाइन किए गए गतिविधि का सटीक प्रकार है।

छापे यूके क्रिप्टो ट्रेडरों और ऑपरेटरों के लिए क्या संकेत देते हैं

स्थल संचालकों के लिए, तत्काल परिणाम स्पष्ट है: निषेध पत्रों का कानूनी वजन होता है, और एक प्राप्त करने के बाद निरंतर संचालन आपराधिक अभियोजन का कारण बन सकता है। FCA का दूरस्थ रूप से लिखित चेतावनियां जारी करने के बजाय भौतिक छापे मारने का निर्णय अधिक आक्रामक प्रवर्तन रुख का संकेत देता है।

Imogen Makin, कार्रवाई की Reuters की कवरेज में उद्धृत एक कानूनी सलाहकार ने कहा कि यह अभियान अपनी बताई गई प्रवर्तन प्राथमिकताओं पर FCA की कार्रवाई को दर्शाता है।

खुदरा ट्रेडरों के लिए जिन्होंने अनौपचारिक P2P स्थलों का उपयोग किया है, जोखिम स्थलों से परे भी फैले हैं। अपंजीकृत ऑपरेटरों के माध्यम से किए गए लेनदेन में HMRC को कर रिपोर्टिंग दायित्वों को पूरा करने के लिए आवश्यक दस्तावेज़ीकरण की कमी हो सकती है, जिसने सीधे छापों में भाग लिया।

यूके उपयोगकर्ताओं की सेवा करने वाले वैध क्रिप्टो व्यवसायों को भी अप्रत्यक्ष दबाव का सामना करना पड़ता है। जैसे-जैसे FCA अपंजीकृत ऑपरेटरों पर प्रवर्तन कड़ा करती है, पंजीकृत फर्मों को अपने अनुपालन नियंत्रणों की बढ़ती जांच दिख सकती है, विशेष रूप से ऑनबोर्डिंग प्रक्रियाओं और उन ग्राहकों के लेनदेन निगरानी के संबंध में जिन्होंने पहले P2P चैनलों का उपयोग किया था।

यूके क्रिप्टो उद्योग में अनुपालन के लहर प्रभाव

अभियान की समन्वित प्रकृति, जिसमें आठ स्थानों पर तीन अलग-अलग एजेंसियां शामिल हैं, यह सुझाव देती है कि यह एक बार की कार्रवाई नहीं थी बल्कि एक व्यापक प्रवर्तन रणनीति का हिस्सा थी। FCA का "पहला अभियान" वाक्यांश का उपयोग यह संकेत देता है कि आगे और कार्रवाइयां योजनाबद्ध हैं।

यूके बाजार में प्रवेश पर विचार कर रही क्रिप्टो फर्मों के लिए, प्रवर्तन कार्रवाई FCA की इस स्थिति को मजबूत करती है कि पंजीकरण गैर-परक्राम्य है। 393 आवेदनों में से केवल 63 अनुमोदित पंजीकरणों के साथ, कानूनी संचालन की बाधा उच्च बनी हुई है, और अब बिना प्राधिकरण के संचालन के परिणामों में भौतिक प्रवर्तन कार्रवाई भी शामिल है।

व्यापक यूके क्रिप्टो बाजार इस कड़े नियामक वातावरण को सतर्क वैश्विक भावना के साथ नेविगेट कर रहा है। छापों के समय Bitcoin $78,867 पर कारोबार कर रहा था, और क्रिप्टो Fear & Greed Index 32 पर था, जो एक ऐसे बाजार को दर्शाता है जो पहले से ही बेचैनी की स्थिति में था।

यह कार्रवाई तब भी आती है जब यूके एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियमों से परे व्यापक क्रिप्टो विनियमन की खोज कर रहा है। AML और वित्तीय प्रचार नियमों के बाहर क्रिप्टो यूके में काफी हद तक अनियमित रहता है, लेकिन इस सप्ताह के छापों जैसी भौतिक प्रवर्तन कार्रवाइयां दर्शाती हैं कि उस सीमित ढांचे के भीतर मौजूदा शक्तियों का अधिक आक्रामक तरीके से उपयोग किया जा रहा है।

संदिग्ध P2P क्रिप्टो स्थलों पर यूके FCA छापों के बारे में FAQ

क्या यूके में P2P क्रिप्टो ट्रेडिंग अवैध है?

P2P क्रिप्टो ट्रेडिंग स्वाभाविक रूप से अवैध नहीं है, लेकिन इसे सुविधाजनक बनाने वाले प्रदाताओं को मनी लॉन्ड्रिंग विनियमों के विनियमन 14A के तहत FCA के साथ पंजीकरण करना होगा। पंजीकरण के बिना संचालन एक उल्लंघन है। FCA ने पुष्टि की है कि वर्तमान में यूके में शून्य P2P क्रिप्टो ट्रेडर या प्लेटफॉर्म पंजीकृत हैं।

FCA वास्तव में क्या लक्षित कर रही है?

FCA ने उन भौतिक परिसरों को लक्षित किया जिन पर आवश्यक पंजीकरण के बिना अवैध पीयर-टू-पीयर क्रिप्टो ट्रेडिंग स्थलों के रूप में संचालित होने का संदेह था। सभी आठ स्थानों पर निषेध पत्र जारी किए गए।

क्या और प्रवर्तन कार्रवाइयां हो सकती हैं?

FCA ने इसे अवैध P2P क्रिप्टो ट्रेडिंग के खिलाफ अपना "पहला" अभियान बताया, और कानूनी पर्यवेक्षकों को इसी तरह की कार्रवाइयां जारी रहने की उम्मीद है। HMRC और SWROCU की भागीदारी यह सुझाव देती है कि एक बहु-एजेंसी प्रवर्तन पाइपलाइन मौजूद है।

यूके क्रिप्टो उपयोगकर्ताओं और व्यवसायों को आगे क्या देखना चाहिए?

ऑपरेटरों को अपनी पंजीकरण स्थिति और FCA आवश्यकताओं के अनुपालन की जांच करनी चाहिए। जिन ट्रेडरों ने अपंजीकृत P2P स्थलों का उपयोग किया है, उन्हें अपने कर दस्तावेज़ीकरण की समीक्षा करनी चाहिए और विचार करना चाहिए कि क्या उनके लेनदेन रिकॉर्ड HMRC रिपोर्टिंग मानकों को पूरा करते हैं।

अस्वीकरण: यह लेख केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए है और वित्तीय या निवेश सलाह नहीं है। क्रिप्टोकरेंसी और डिजिटल एसेट बाजारों में महत्वपूर्ण जोखिम है। निर्णय लेने से पहले हमेशा अपना स्वयं का शोध करें।