भुगतान में जोखिम की गति को हल करना

Money20/20 Asia इवेंट में, वित्तीय नवाचार की गति को लेकर होने वाली चर्चा अक्सर एक महत्वपूर्ण वास्तविकता की छाया में रही: जैसे-जैसे भुगतान तेज़ होता है, जोखिम भी तेज़ होता है। Eddie Low, जो एशिया-प्रशांत क्षेत्र में Eastnets की देखरेख करते हैं, इस चर्चा में यह समझाने के लिए शामिल हुए कि यह 40 वर्ष पुराना अनुपालन और भुगतान विशेषज्ञ वर्तमान में लगभग 800 बैंकों को सहायता प्रदान कर रहा है। धोखाधड़ी प्रबंधन, KYC और प्रतिबंध स्क्रीनिंग के विशेषज्ञ के रूप में, Low तेज़ क्षेत्रीय विकास और बढ़ती जटिल सुरक्षा आवश्यकताओं के चौराहे पर स्थित हैं।

जैसे-जैसे एशियाई बैंक त्वरित गति से नवाचार करने का प्रयास कर रहे हैं, तेज़ पेमेंट रेल्स की ओर बदलाव ने महत्वपूर्ण परिचालन बाधाएं उत्पन्न की हैं। Low ने इस बात पर प्रकाश डाला कि जैसे-जैसे लेनदेन की मात्रा बढ़ती है, बैंकों को परिचालन जोखिम का बढ़ता स्तर झेलना पड़ता है। इसके परिणामस्वरूप अक्सर बड़ी मात्रा में false positives उत्पन्न होते हैं, जो विभिन्न क्षेत्राधिकारों में कड़े नियामक दबावों को पूरा करते हुए दक्षता बनाए रखने की कोशिश कर रहे संस्थानों के लिए एक विशाल बाधा उत्पन्न कर सकते हैं। प्रत्येक सीमा-पार लेनदेन के साथ, बैंकों को विभिन्न प्रतिबंधों और नियामक मांगों के परिदृश्य से गुजरना पड़ता है, जिन्हें मैन्युअल रूप से प्रबंधित करना कठिन हो सकता है।

इन चुनौतियों से निपटने के लिए, Low एक एकीकृत अनुपालन मॉडल की वकालत कर रहे हैं। इसमें अनुपालन और नियामक समाधानों को सीधे पेमेंट ऑर्केस्ट्रेशन सिस्टम में एम्बेड करना शामिल है। AI-संचालित डेटा एनालिटिक्स का लाभ उठाकर, Low ने बताया कि कैसे बैंक बड़ी मात्रा में डेटा को बेहतर तरीके से संसाधित कर सकते हैं, ताकि false positives को सक्रिय रूप से कम किया जा सके और रियल-टाइम लेनदेन स्क्रीनिंग को स्वचालित किया जा सके। यह रणनीति अग्रिम रूप से अनुपालन प्रदान करने के लिए डिज़ाइन की गई है, जो बैंकों को नियामक अनुमोदन सही तरीके से प्राप्त करने में मदद करती है और साथ ही समग्र परिचालन दक्षता में उल्लेखनीय सुधार करती है।

Eddie Low की मुख्य बातें:

• नवाचार का विरोधाभास: Low बताते हैं कि APAC क्षेत्र में तेज़ भुगतान की ओर बदलाव के लिए बैंकों को जोखिम के प्रति अपने दृष्टिकोण में और भी तेज़ी से नवाचार करने की आवश्यकता क्यों है।

• एम्बेडेड अनुपालन प्रणाली: दक्षता में सुधार के लिए प्रतिबंध और लेनदेन स्क्रीनिंग को सीधे पेमेंट सिस्टम के केंद्र में एकीकृत करने का रणनीतिक लाभ।

• डेटा उछाल से निपटना: बैंकों को विशाल डेटासेट प्रबंधित करने और false positives की दर को कम करने में मदद के लिए AI और डेटा एनालिटिक्स का उपयोग कैसे किया जाता है।

• क्षेत्रीय जटिलता को नेविगेट करना: आज के वैश्विक बाज़ार में एशियाई बैंकों के सामने आने वाले विशिष्ट नियामक दबावों और सीमा-पार जोखिमों को संबोधित करना

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