क्रिप्टो अपराध, राष्ट्रपति की माफी और व्यवस्थागत विफलताएं: कैसे प्रमुख एक्सचेंज अवैध गतिविधि के बीच भी मुनाफा कमाते रहे

कानूनी कार्रवाइयों और निगरानी के बावजूद, प्रमुख क्रिप्टो एक्सचेंजों ने अवैध फंड प्रोसेस किए। प्रणालीगत कमजोरियां, नियामक खामियां और लगातार अपराध गहरी कमजोरियों को उजागर करते हैं।

अक्टूबर 2025 में, राष्ट्रपति डोनाल्ड जे. ट्रंप ने Binance के संस्थापक चांगपेंग "CZ" झाओ को माफी दी। झाओ ने नवंबर 2023 में बुनियादी एंटी मनी लॉन्ड्रिंग सुरक्षा नहीं लगाने के लिए दोषी स्वीकार किया था। व्हाइट हाउस ने इस माफी को तथाकथित "क्रिप्टो पर युद्ध" के अंत के रूप में प्रस्तुत किया। फिर भी विश्लेषक और जांचकर्ता चेतावनी देते हैं कि अंतर्निहित समस्याएं बनी हुई हैं।

नवंबर 2023 और जुलाई 2025 के बीच, Binance अभी भी संगठित अपराध से संबंधित लेनदेन को प्रोसेस कर रहा था। इसी तरह के प्रवाह OKX पर खोजे गए हैं, जिसने फरवरी 2025 में अवैध मनी ट्रांसमीटर कानून के उल्लंघन के लिए दोषी स्वीकार किया। ये विकास अंतरराष्ट्रीय स्तर पर एक्सचेंज अनुपालन और विनियमन में प्रणालीगत कमजोरियों को प्रकट करते हैं।

निगरानी आवश्यकताओं और कोर्ट मॉनिटर के बावजूद, आपराधिक नेटवर्क से जुड़े एक्सचेंज खातों के माध्यम से करोड़ों डॉलर प्रवाहित होते रहे। जारी पैटर्न गंभीर सवाल उठाते हैं कि क्या उद्योग ने किसी सार्थक तरीके से अपनी सुरक्षा में सुधार किया है।

कानूनी लड़ाई और एक्सचेंज अनुपालन विफलताएं

Binance की कानूनी परेशानियां 2023 की एक प्ली समझौते के साथ शुरू हुईं, जो नवंबर में दायर की गई थी और संदेह से संबंधित थी कि एक्सचेंज अवैध गतिविधियों के संकेतों के लिए लेनदेन की ठीक से निगरानी नहीं कर रहा था और परिणामस्वरूप, आतंकवादी और साइबर अपराधी गतिविधियों से प्राप्त धन को अपने सिस्टम में प्रवेश करने दे रहा था। सौदे के हिस्से के रूप में, Binance नॉ योर कस्टमर (KYC) पर मजबूत रिकॉर्ड रखने और संदिग्ध व्यवहार की रिपोर्ट करने के लिए सहमत हुआ था।

फरवरी 2025 में, OKX ने भी संयुक्त राज्य अमेरिका में अपने अवैध मनी ट्रांसमीटर व्यवसाय के लिए दोषी स्वीकार किया। फर्म एक स्वतंत्र अनुपालन सलाहकार रखने के लिए सहमत हुई। फिर भी ब्लॉकचेन विश्लेषण के अनुसार, OKX खातों ने Huione Group से कम से कम $226 मिलियन प्राप्त किए हैं, बाद वाले की दोषी याचिका के बाद।

Binance ने जुलाई 2024 और जुलाई 2025 के बीच Huione से जुड़े वॉलेट से टीथर (USDT) में कम से कम $408 मिलियन प्राप्त किए थे। यह तब भी जारी रहा जब अमेरिकी ट्रेजरी विभाग ने मई 2025 में Huione को मुख्य लॉन्ड्रिंग चिंताओं में से एक बनाया। वकीलों ने कहा कि ऐसे पदनाम आमतौर पर सभी लेनदेन पर रोक लगाते हैं।

अमेरिकी एंटी मनी लॉन्ड्रिंग विशेषज्ञ, रॉस डेल्स्टन ने कहा कि फर्मों को फ्लैग की गई संस्थाओं के साथ तुरंत संबंध तोड़ने चाहिए। फिर भी, आवश्यकताओं के बावजूद, एक्सचेंजों ने उन्हें रोकने के लिए निर्णायक कार्रवाई के स्पष्ट सबूत के बिना इन प्रवाहों को प्रोसेस करना जारी रखा।

क्रिप्टो बुनियादी ढांचे का आपराधिक शोषण

एक्सचेंज बैंकों के समान कार्य करते हैं कि वे उपयोगकर्ताओं को पैसे स्टोर करने, लेनदेन करने और संपत्ति बदलने में सक्षम बनाते हैं। फिर भी क्रिप्टो खातों में संघीय बीमा सुरक्षा नहीं है जो बैंक खातों में होती है। अपराधी इस वातावरण का लाभ उठाते हैं क्योंकि देश से देश में निगरानी की इतनी विस्तृत श्रृंखला है।

एक ICIJ जांच प्रमुख आपराधिक नेटवर्क से जुड़े हजारों लेनदेन का पता लगाने में सक्षम थी। इनमें उत्तर कोरिया से हैकर्स से लेकर रूसी लॉन्ड्रिंग गिरोह और चीनी तस्करी गिरोह शामिल थे। इन प्रवाहों में से कई में Binance, OKX, HTX और Coinbase खाते पाए गए।

मेक्सिकन सिनालोआ कार्टेल मनी लॉन्डरर से संबंधित वॉलेट को Binance के माध्यम से $700,000 से अधिक नकद दिए गए। इनमें से अधिकांश फंड मूल रूप से Coinbase से प्रवाहित हुए, जो दिखाता है कि अवैध फंड प्रमुख अमेरिकी प्लेटफार्मों के बीच घूम रहे थे। चीनी तस्करी संचालन से जुड़े धन OKX के खातों में प्रवाहित हुए।

एक रूसी मनी लॉन्ड्रिंग खाता, जो उत्तर कोरिया के हथियार वित्तपोषण कार्यक्रम से जुड़ा था, अगस्त 2025 तक HTX पर सक्रिय था। उस समय, HTX के मालिक, जस्टिन सन ने ट्रंप परिवार के एक अन्य क्रिप्टो उद्यम, वर्ल्ड लिबर्टी फाइनेंशियल में $75 मिलियन का निवेश भी किया, जहां हम प्रमुख खिलाड़ियों और नियामक सुर्खियों के बीच उलझन देख सकते हैं।

ये उदाहरण अनुपालन और सहयोग की निरंतर घोषणाओं के बावजूद एक्सचेंज संचालन के भीतर एम्बेडेड आपराधिक प्रवाहों की सीमा को प्रकट करते हैं।

विकेंद्रीकृत प्रणालियों के माध्यम से परिष्कृत लॉन्ड्रिंग

अपराधी एक्सचेंजों पर आने से पहले फंड के स्रोत को छिपाने के लिए विकेंद्रीकृत स्वैपिंग सेवाओं पर निर्भर होना शुरू कर रहे हैं। ये स्वैप प्रोटोकॉल उपयोगकर्ताओं को बिना किसी पहचान जांच के एक संपत्ति को दूसरे के लिए परिवर्तित करने में सक्षम बनाते हैं जो पारंपरिक अनुपालन प्रणालियों के लिए एक समस्या पैदा करते हैं।

फरवरी 2025 में, हैकर्स ने दुबई स्थित एक्सचेंज Bybit से लगभग $1.5 बिलियन क्रिप्टोकरेंसी चुरा ली, जिसे अमेरिकी ट्रेजरी ने अब तक की सबसे बड़ी क्रिप्टो चोरी बताया। चोरी की गई अधिकांश ईथर THORChain, एक विकेंद्रीकृत स्वैप प्लेटफॉर्म के माध्यम से प्रेषित की गई थी।

ब्लॉकचेन विश्लेषकों ने पाया कि 5 Binance डिपॉजिट पतों ने दस दिनों में इस गतिविधि से संबंधित $900 मिलियन से अधिक ईथर प्राप्त किए। हालांकि इस बात का कोई प्रत्यक्ष प्रमाण नहीं था कि Binance इन पतों को नियंत्रित करता है, विशेषज्ञों ने कहा कि प्रवाह की परिमाण ने अलार्म बजाना चाहिए था।

ब्लॉकचेन एनालिटिक्स फर्म ChainArgos के CEO, जोनाथन रेइटर ने जोर देकर कहा कि अनुपालन उपकरणों को ऐसी बड़ी जमा राशि की पहचान करनी चाहिए। "यहां तक कि एक बुनियादी स्क्रीनिंग टूल भी गतिविधि के इस पैटर्न को चुन लेगा," उन्होंने कहा, मौजूद तकनीक और वास्तविक दुनिया की प्रथाओं के बीच असमानता की ओर इशारा करते हुए।

Binance ने अपने अनुपालन बुनियादी ढांचे में निवेश को उजागर करके प्रतिशोध लिया - जैसे कि सुरक्षा और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग प्रयासों पर काम करने वाले 1,280 से अधिक कर्मचारी होना। कंपनी ने कहा कि वह लगातार उच्च जोखिम वाली गतिविधि की निगरानी करती है और कानून प्रवर्तन के साथ काम करती है।

THORChain ने कहा कि स्वतंत्र व्यापारियों ने, न कि इसकी स्वैपिंग सेवा ने, Binance डिपॉजिट पतों को नियंत्रित किया। हालांकि, इस प्रकरण ने दिखाया कि विकेंद्रीकृत वित्त अभी भी लॉन्ड्रिंग गतिविधि में अप्रत्यक्ष भूमिका निभा सकता है। इसलिए, जोखिम बढ़ जाते हैं जब DeFi प्लेटफॉर्म केंद्रीकृत एक्सचेंजों से जुड़ते हैं।

क्रिप्टो अपराध के पीड़ित

इन प्रणालीगत कमियों की मानवीय लागत अधिक है। 2024 में, फेडरल ब्यूरो ऑफ इन्वेस्टिगेशन (FBI) ने अनुमान लगाया कि अमेरिकियों ने क्रिप्टोकरेंसी अपराधों में $9.3 बिलियन खो दिए - और यह 2023 के पिछले वर्ष से 67% की वृद्धि थी। ये नुकसान व्यक्तियों और परिवारों के लिए हानिकारक हैं, और अक्सर उनके पास रिकवरी की बहुत कम संभावना होती है।

एक पीड़ित, 58 वर्षीय कैरिसा वेबर ने एक दूरस्थ नौकरी घोटाले में $25,000 से अधिक खो दिए जो क्रिप्टोकरेंसी में फंड को रूट करते थे। पुलिस ने कथित तौर पर उसे बताया कि उसके ठीक होने की संभावना नहीं है। एक अन्य पीड़ित, 68 वर्षीय असाको निशिज़ाकी ने एक रोमांस घोटाले में $74,000 से अधिक खो दिए और उसके बाद उसका घर।

मिनियापोलिस में एक पिता ने एक क्रिप्टो निवेश घोटाले में $1 मिलियन से अधिक खो दिए। ब्लॉकचेन ट्रेसिंग ने दिखाया कि चोरों ने Binance और अन्य एक्सचेंजों के माध्यम से कुछ चोरी किए गए फंड को रूट किया। हालांकि, कानून प्रवर्तन ने उन खातों को ट्रैक करने के लिए सीमित कार्रवाई की। परिणामस्वरूप, 67 वर्षीय पॉल डिलेलो ने सेवानिवृत्ति बचत में $150,000 खो दिए और गंभीर वित्तीय और भावनात्मक नुकसान का सामना किया।

इन पीड़ितों ने कहा कि पुलिस और अधिकारियों के पास उनके फंड को ट्रेस और रिकवर करने के लिए उपकरण, प्रशिक्षण या संसाधन नहीं थे। कई को स्थानीय अधिकारियों द्वारा बताया गया था कि बहुत कम किया जा सकता है क्योंकि घोटालेबाज विदेश में काम कर रहे थे या गुमनाम वॉलेट का उपयोग कर रहे थे।

पीड़ितों की किसी प्रकार का सहारा प्राप्त करने में असमर्थता उद्योग और क्रिप्टो अपराध के लिए कानून प्रवर्तन प्रतिक्रिया दोनों में प्रमुख खामियों को उजागर करती है।

एक्सचेंजों के भीतर अनुपालन संघर्ष

बड़े एक्सचेंजों में पूर्व अनुपालन कर्मचारियों ने अभिभूत महसूस करने और उपलब्ध स्टाफ की कमी की रिपोर्ट की। एक पूर्व Coinbase कर्मचारी ने कहा कि अनुपालन टीमें समय पर अपने अलर्ट को प्रोसेस करने के लिए उन्हें करने वाली प्रोसेसिंग की मात्रा से अभिभूत थीं, जिससे वे जोखिमों से चूक गए।

"अलर्ट लगातार थे लेकिन संसाधन सीमित थे," गुमनाम पूर्व कर्मचारी ने कहा। "उनकी सार्थक तरीके से समीक्षा करने के लिए स्टाफ से अधिक रेड फ्लैग थे।"

एक पूर्व OKX एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग विश्लेषक ने अलर्ट कतारों के माध्यम से धकेलने वाले लंबे घंटों को याद किया जिसमें अक्सर तुच्छ और गंभीर मामले होते थे। "क्रिप्टो के लिए यह विशाल मात्रा है," उसने कहा। गुणवत्ता की तुलना में मात्रा पर अधिक है, और इससे गलतियां होती हैं।'

अनुभवी ब्लॉकचेन शोधकर्ता, पामेला क्लेग ने कहा कि बैंकों को आमतौर पर नियामकों को साबित करना होता है कि उनके पास सही निगरानी प्रणाली है जो संदिग्ध गतिविधि को फ्लैग करती है लेकिन अनुपालन अधिकारियों को बहुत अधिक काम से नहीं भरती है। क्रिप्टो एक्सचेंज, इसकी तुलना में, समान जांच बहुत कम होती है।

अलेसियो डेला सांता, जो सितंबर 2024 तक Binance के लिए अनुपालन विभाग में काम करते थे, ने कहा कि स्टाफ के पास सत्यापित घर के पतों जैसी बुनियादी डेटा नहीं था, जो संदिग्ध खातों की जांच करने की उनकी क्षमता को कमजोर कर रहा था। "जब तक आपके पास बुनियादी जानकारी नहीं है, सूचित निर्णय लेने में सक्षम होना बहुत मुश्किल है," उन्होंने कहा।

ये आंतरिक चुनौतियां हैं, और लेनदेन की विशाल मात्रा अभी भी प्रभावी अनुपालन को बाधित करती है।

नियामक विखंडन और प्रवर्तन अंतराल

क्रिप्टोकरेंसी के लिए नियामक दृष्टिकोण दुनिया में काफी भिन्न हैं। चीन और अल्जीरिया जैसे देशों ने वित्तीय स्थिरता की चिंताओं से क्रिप्टो के व्यापार पर प्रतिबंध लगा दिया है। अन्य, जैसे सिंगापुर और यूरोपीय संघ के सदस्य, ने लाइसेंसिंग व्यवस्था स्थापित की है जिसके लिए एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग अनुपालन की आवश्यकता होती है।

यूरोप ने 2024 के अंत में अपनी मार्केट्स इन क्रिप्टो एसेट्स (MiCA) पहल के हिस्से के रूप में पारदर्शिता और उपभोक्ता संरक्षण उपायों से संबंधित नए नियम अपनाए। इन नियमों का उद्देश्य क्रिप्टो फर्मों के लिए रिपोर्टिंग मानकों को अनिवार्य करके निगरानी बढ़ाना और अवैध प्रवाह को रोकना था।

हालांकि संयुक्त राज्य अमेरिका में, प्रवर्तन बदल गया है। ट्रंप प्रशासन के तहत, Coinbase, Kraken और Binance जैसे प्रमुख एक्सचेंजों के खिलाफ नागरिक मुकदमे छोड़ दिए गए, भले ही OKX जैसे प्लेटफार्मों और मिक्सर Tornado Cash के खिलाफ आपराधिक मामले आगे बढ़ते रहे।

नियामक अमेरिका में एक्सचेंजों को मनी ट्रांसमीटर के रूप में परिभाषित करते हैं और वे बैंकों की तुलना में कम अनुपालन मानकों के अधीन हैं। कई एजेंसियों का बैंकों पर निगरानी होती है जब उनकी AML प्रथाओं की बात आती है, लेकिन IRS के पास स्माल बिजनेस और सेल्फ एम्प्लॉयड डिवीजन क्रिप्टो की निगरानी को संभालता है, उनके सीमित संसाधनों के बावजूद, संघीय निरीक्षक जनरल रिपोर्ट के अनुसार।

ब्लॉकचेन जांच फर्म ZeroShadow की सह-संस्थापक, जूलिया हार्डी ने कहा कि कई स्थानीय कानून प्रवर्तन एजेंसियों में प्रशिक्षण और उचित ट्रेसिंग उपकरणों की कमी है। परिणामस्वरूप, वे सार्वजनिक ब्लॉकचेन में चोरी की गई क्रिप्टोकरेंसी का पालन करने के लिए संघर्ष करते हैं। इसलिए, पारदर्शी आपराधिक लेनदेन के बावजूद संपत्ति रिकवरी मुश्किल रहती है।

वैश्विक लॉन्ड्रिंग नेटवर्क और एक्सचेंज एक्सपोजर

Huione और THORChain से परे, एक्सचेंजों की कमजोरियों का दुरुपयोग करने वाले व्यापक आपराधिक नेटवर्क के अन्य उदाहरण हैं। स्मार्ट और TGR नेटवर्क जैसे रूसी मनी लॉन्ड्रिंग संगठनों ने एक्सचेंज बुनियादी ढांचे के माध्यम से कम से कम दसियों लाख डॉलर स्थानांतरित किए।

यूके की नेशनल क्राइम एजेंसी ने 2024 के अंत में ऑपरेशन डेस्टेबिलाइज़ किया, 10 वर्षों में देश का सबसे बड़ा एंटी मनी लॉन्ड्रिंग ऑपरेशन। ऑपरेशन ने दो रूसी-लिंक्ड लॉन्ड्रिंग नेटवर्क को नीचे लाया जिन्होंने ड्रग कार्टेल, रैंसमवेयर समूहों और जासूसी फ्रंट को फंड किया।

चेन डेटा ने खुलासा किया कि स्मार्ट समूह के एक आंकड़े से जुड़े वॉलेट ने 2019 से 2021 तक Binance खातों के माध्यम से कम से कम $40 मिलियन स्थानांतरित किए हैं। WhiteBIT नामक एक एक्सचेंज, एक यूरोपीय एक्सचेंज ने HTX से जुड़े वॉलेट में कम से कम $8 मिलियन और भेजे। एक्सचेंज अक्सर जवाब देते हैं कि वे आने वाले ट्रांसफर में क्रिप्टो को ब्लॉक नहीं कर सकते क्योंकि ब्लॉकचेन प्रोटोकॉल जमा की रोकथाम की अनुमति नहीं देते हैं।

आलोचकों का तर्क है कि ब्लॉकचेन संपत्ति को सीमाओं के पार स्वतंत्र रूप से स्थानांतरित करने की अनुमति देता है। हालांकि, एक्सचेंज अभी भी गतिविधि की निगरानी कर सकते हैं और संदिग्ध पैटर्न दिखाने वाले खातों को फ्लैग कर सकते हैं। इसलिए, प्लेटफॉर्म अक्सर ज्ञात आपराधिक नेटवर्क से जुड़े पतों को प्रतिबंधित करते हैं।

CZ माफी और उद्योग संदेश

चांगपेंग झाओ की अक्टूबर 2025 की माफी राजनीति में एक नाटकीय बदलाव का प्रतीक थी। समर्थकों ने कार्रवाई को नवाचार की पुष्टि के रूप में सराहा; आलोचकों ने इसे नियामक उदारता के रूप में देखा जिसने प्रवर्तन को बाधित किया। ट्रंप, जिन्होंने एक बार bitcoin को "घोटाला" कहा था, अचानक क्रिप्टो बूस्टर के रूप में दिखाई दिए, जोर देकर कहा कि अमेरिका को "दुनिया की क्रिप्टो राजधानी" बनाएं।

क्रिप्टो उद्योग और कंपनियों में कई प्रमुख नाम ट्रंप के राजनीतिक अभियानों का सार्वजनिक रूप से समर्थन करने के लिए जाने जाते थे। Coinbase, Kraken, Crypto.com, आदि, सभी ने उद्घाटन और राजनीतिक धन उगाही प्रयासों में योगदान दिया। Winklevoss जुड़वाओं ने bitcoin में अपना दान दिया, जो उद्योग हितों और राजनीति के बीच बढ़ते संबंधों को दिखाता है।

माफी के जवाब में झाओ की 10 फुट की सुनहरी प्रतिमा अमेरिकी कैपिटल के पास दिखाई दी जिसे क्रिप्टो उत्साही लोगों द्वारा स्थापित किया गया था। झाओ ने प्रशंसकों के प्रति आभार व्यक्त किया लेकिन प्रतिमा से जुड़े मीम कॉइन को अस्वीकार कर दिया जो जल्दी से रॉकेट हो गया और फिर क्रैश हो गया, जिससे कई प्रशंसक लगभग बेकार टोकन के साथ रह गए।

राजनीतिक वातावरण ने उद्योगों के बीच भावना को बदल दिया। आराम से प्रवर्तन और हाई प्रोफाइल माफी ने यह धारणा दी कि अनुपालन विफलताओं के सीमित परिणाम थे, कुछ फर्मों को विकास और बाजार हिस्सेदारी बनाने पर ध्यान केंद्रित करने के लिए प्रोत्साहित करना।

निष्कर्ष

ICIJ जांच से पता चलता है कि हालांकि उन्होंने दोषी-स्वीकार किया, कोर्ट मॉनिटर किया और अधिकारियों ने विनियमित किया, Binance और OKX जैसे एक्सचेंजों ने 2023 और 2025 के बीच संदिग्ध फंड में सैकड़ों लाख को प्रोसेस करना जारी रखा। आंतरिक अनुपालन टीमें अभी भी अभिभूत हैं, और नियामक व्यवस्थाओं को पैच करना आपराधिक अभिनेताओं को छेद का फायदा उठाने की अनुमति देता है।

पीड़ित घोटालों और अवैध धन लेनदेन के साथ अरबों और डॉलर खो देते हैं और रिकवरी की बहुत कम संभावना होती है। ब्लॉकचेन पारदर्शिता बेहतर प्रवर्तन और उपभोक्ता संरक्षण में अनुवादित नहीं हुई है। निरंतर सुधार का अर्थ है अनुपालन बुनियादी ढांचे में महत्वपूर्ण निवेश, कानून प्रवर्तन के साथ बेहतर सहयोग, और समान वैश्विक मानक।

सार्थक परिवर्तनों के बिना, प्रणालियों की कमजोरियां मौजूद रहेंगी, जिससे उपयोगकर्ता, संस्थान और वित्तीय प्रणालियां आगे नुकसान के जोखिम में रहेंगी।

पोस्ट क्रिप्टो अपराध, राष्ट्रपति माफी, और प्रणालीगत विफलताएं: अवैध गतिविधि के बीच प्रमुख एक्सचेंज कैसे लाभ कमाते रहे Live Bitcoin News पर पहली बार दिखाई दी।