FT जांच में आतंकवाद से जुड़े खातों से 1.7 बिलियन डॉलर प्रवाहित होने के बाद Binance अनुपालन पर नए सवाल उठे

नए लीक हुए आंतरिक डेटा से Binance अनुपालन की जांच तेज हो रही है, क्योंकि जांचकर्ता कई वर्षों और क्षेत्राधिकारों में अरबों संदिग्ध क्रिप्टो प्रवाह का पता लगा रहे हैं।

$4.3 बिलियन समझौते के बाद लीक फाइलों ने खतरे के संकेत उजागर किए

एक विशेष Financial Times जांच में पाया गया कि Binance ने 2023 में $4.3 बिलियन अमेरिकी आपराधिक समझौते के बाद भी फ्लैग किए गए खातों के माध्यम से सैकड़ों मिलियन डॉलर की आवाजाही की अनुमति दी। याचिका समझौते में एक्सचेंज को अपने अनुपालन और निगरानी नियंत्रणों को मजबूत करने की आवश्यकता थी।

FT द्वारा समीक्षा की गई आंतरिक Binance फाइलें दर्शाती हैं कि स्पष्ट खतरे के संकेत वाले खातों ने नवंबर 2023 की याचिका के बाद भी ट्रेडिंग जारी रखी। इसके अलावा, लीक किया गया डेटा 2021 से इस वर्ष तक के लेनदेन को कवर करता है, जो रेखांकित करता है कि प्लेटफॉर्म पर संदिग्ध प्रवाह कितने समय तक बना रहा।

दस्तावेज़ आतंकवादी वित्तपोषण नेटवर्क के कथित लिंक, तथाकथित असंभव लॉगिन पैटर्न, और विफल पहचान जांच जैसे संकेतकों को उजागर करते हैं। हालाँकि, इन चेतावनी संकेतों ने स्पष्ट रूप से प्रभावी हस्तक्षेप को ट्रिगर नहीं किया, जिससे महत्वपूर्ण गतिविधि जारी रह सकी।

संदिग्ध वेनेजुएला खाते और असंभव लॉगिन

एक विशेष रूप से उल्लेखनीय खाता एक वेनेजुएला मलिन बस्ती के निवासी का था जिसने 2021 और 2025 के बीच Binance के माध्यम से $93 मिलियन की आवाजाही की। कथित तौर पर उन फंडों का हिस्सा एक ऐसे नेटवर्क से आया था जिस पर बाद में अमेरिकी अधिकारियों ने ईरान और लेबनान के हिजबुल्लाह के लिए गुप्त रूप से धन स्थानांतरित करने का आरोप लगाया।

FT ने 13 संदिग्ध खातों के लिए डेटा प्राप्त किया जिन्होंने कुल $1.7 बिलियन के लेनदेन को संभाला। हालाँकि, उस मात्रा का लगभग $144 मिलियन 2023 के आपराधिक समझौते के बाद हुआ, जब अनुपालन दायित्व पहले से ही बढ़ाए गए थे।

एक अन्य खाता, जो एक 25 वर्षीय वेनेजुएला महिला के नाम पर पंजीकृत था, ने दो वर्षों में $177 मिलियन से अधिक क्रिप्टो प्राप्त किया। इसने 14 महीनों में 647 बार भुगतान बैंक विवरण बदले, अमेरिका भर में 496 अद्वितीय खातों के माध्यम से चक्र चलाया, एक पैटर्न जिसे विशेषज्ञ अत्यधिक अनियमित बताते हैं।

लॉगिन रिकॉर्ड ने भी शारीरिक रूप से असंभव व्यवहार दिखाया। एक वेनेजुएला बैंक कर्मचारी से जुड़े खाते को 24 फरवरी, 2025 को दोपहर 3:56 बजे काराकस से एक्सेस किया गया, फिर अगले दिन सुबह 1:30 बजे ओसाका, जापान से। स्थानों के बीच इतनी तेज़ी से आवाजाही असंभव है, फिर भी गतिविधि स्पष्ट रूप से अनदेखी रही।

आतंकवादी-वित्तपोषण लिंक और जमे हुए वॉलेट

सभी 13 खातों ने Tether स्टेबलकॉइन में कुल $29 मिलियन की राशि उन खातों से प्राप्त की जिन्हें बाद में इज़राइल ने आतंकवाद विरोधी कानून के तहत फ्रीज कर दिया। लगभग सभी स्थानांतरण चार क्रिप्टो वॉलेट से आए जो तौफीक अल-लॉ से जुड़े थे, एक सीरियाई पर हिजबुल्लाह और ईरान समर्थित हूथियों के लिए धन स्थानांतरित करने का आरोप लगाया गया।

इज़राइल ने मई 2023 में संबंधित खातों को जब्त किया, और अमेरिकी ट्रेजरी ने मार्च 2024 में अल-लॉ को प्रतिबंधित किया। इसके अलावा, FT की रिपोर्टिंग से पता चलता है कि इन जोखिम संकेतकों ने एक्सचेंज के बुनियादी ढांचे के माध्यम से प्रवाह को पूरी तरह से नहीं रोका, जिससे क्षेत्र में व्यापक क्रिप्टो अनुपालन विफलताओं के बारे में चिंताएं बढ़ीं।

पूर्व संघीय अभियोजक स्टीफन कैसेला ने FT को बताया कि ऐसा व्यवहार एक अपंजीकृत धन-संचरण व्यवसाय के लिए क्लासिक है। "यह संदिग्ध के रूप में योग्य है," उन्होंने कहा। "ऐसा लगता है कि कोई धन-संचरण व्यवसाय के रूप में काम कर रहा है।" उनकी टिप्पणियां रेखांकित करती हैं कि डेटा में दिखाई देने वाले पैटर्न स्थापित खतरे के संकेतों के साथ कैसे संरेखित थे।

नियामक पृष्ठभूमि और अमेरिकी, फ्रांसीसी जांच

FT ने अपनी जांच SEC द्वारा Binance के खिलाफ अपने मुकदमे को वापस लेने के महीनों बाद प्रकाशित की, जिसमें कृत्रिम रूप से बढ़ाए गए ट्रेडिंग वॉल्यूम और ग्राहक फंड के डायवर्जन का आरोप लगाया गया था। अमेरिकी नियामक ने एक्सचेंज पर अपनी निगरानी और नियंत्रण प्रणालियों के बारे में निवेशकों को गुमराह करने का भी आरोप लगाया था।

समानांतर में, Binance के संचालन को लेकर चिंताएं पूरे यूरोप में फैल गई हैं। फ्रांस ने 2025 की शुरुआत में एक आपराधिक जांच शुरू की, धन प्रवाह, ग्राहक सुरक्षा और आंतरिक नियंत्रणों की मजबूती पर केंद्रित वैश्विक जांच की एक श्रृंखला में जोड़ते हुए।

इस पृष्ठभूमि के खिलाफ, binance compliance वाक्यांश नियामकों, बाजार प्रतिभागियों और जोखिम पेशेवरों के लिए एक फ्लैशपॉइंट बन गया है जो मूल्यांकन कर रहे हैं कि क्या प्लेटफॉर्म अपने समझौते दायित्वों और व्यापक कानूनी कर्तव्यों को पूरा कर रहा है।

ट्रम्प की माफी, मॉनिटर और व्यापार विस्तार

एक राजनीतिक रूप से आरोपित मोड़ में, राष्ट्रपति डोनाल्ड ट्रम्प ने अक्टूबर में Binance के संस्थापक चांगपेंग झाओ को अमेरिकी धन शोधन विरोधी कानूनों का उल्लंघन करने के लिए माफ कर दिया। इसके बाद, ट्रम्प परिवार ने इस महीने World Liberty Financial के माध्यम से एक्सचेंज के साथ व्यापारिक संबंधों का विस्तार किया, Binance पर अपने USD1 स्टेबलकॉइन के "बड़े पैमाने पर विस्तार" की घोषणा की।

अमेरिकी न्याय विभाग और ट्रेजरी ने मई 2024 में Binance के अनुपालन कार्यक्रम की निगरानी के लिए दो स्वतंत्र मॉनिटर नियुक्त किए थे। हालाँकि, FT द्वारा समीक्षा किए गए कई लेनदेन कथित तौर पर इन मॉनिटरों ने अपना काम शुरू करने के बाद हुए, जिससे निगरानी के दायरे और प्रभावशीलता पर सवाल उठते हैं।

जेसिका डेविस, एक पूर्व कनाडाई खुफिया अधिकारी, ने तर्क दिया कि ट्रम्प की माफी ने एक्सचेंज में प्रोत्साहनों को बदल दिया। "पहले, प्रोत्साहन था: अपने CEO को जेल से बाहर रखें," उन्होंने कहा। इसके अलावा, डेविस ने सुझाव दिया कि "यहां तक कि एक बिलियन-डॉलर का जुर्माना भी काफी अर्थहीन हो जाता है" जब प्लेटफॉर्म इतना अधिक राजस्व उत्पन्न करते हैं।

Binance की प्रतिक्रिया और चल रही अनुपालन बहस

FT को दी गई टिप्पणियों में, Binance ने कहा कि यह "सख्त अनुपालन नियंत्रण और अवैध गतिविधि के प्रति शून्य-सहिष्णुता दृष्टिकोण बनाए रखता है" और "संदिग्ध लेनदेन को फ्लैग और जांच करने के लिए मजबूत सिस्टम का उपयोग करता है।" कंपनी ने लीक किए गए डेटा में उद्धृत विशिष्ट खातों को संबोधित नहीं किया।

फिर भी, FT के निष्कर्ष, पहले की प्रवर्तन कार्रवाइयों और माफी के साथ मिलकर, वैश्विक अधिकारियों पर दबाव बनाए रखने की संभावना है जो एक्सचेंज समझौता शर्तों का आकलन कर रहे हैं और जोखिम की निगरानी कर रहे हैं। अभी के लिए, संदिग्ध स्थानांतरण का पैमाना और कथित आतंकवादी-वित्तपोषण लिंक सुनिश्चित करते हैं कि प्रमुख क्रिप्टो प्लेटफॉर्म पर अनुपालन गहन अंतरराष्ट्रीय जांच के तहत रहेगा।