भारत में केंद्रीय जांच ब्यूरो (CBI) ने साइबर अपराधी संचालन में सहायता करने के लिए दो बैंक अधिकारियों की गिरफ्तारी की घोषणा की है। रिपोर्टों के अनुसार, दोनों बैंक अधिकारी इन साइबर अपराधियों के सहयोग से म्यूल खातों के निर्माण के लिए जिम्मेदार थे।
CBI ने दावा किया कि बैंक अधिकारियों ने अपराधियों के साथ मिलकर काम किया, इन म्यूल खातों के निर्माण के माध्यम से उनके अवैध धन को स्थानांतरित करने में मदद की।
अपराधी आमतौर पर धन के स्रोत को छिपाने के लिए म्यूल खातों का उपयोग करते हैं, जो अधिकांश मामलों में चोरी किए जाते हैं। कई स्थानीय खातों के माध्यम से इन्हें स्थानांतरित करने के बाद, धन को डिजिटल संपत्तियों में परिवर्तित किया जाता है इससे पहले कि उन्हें देश से बाहर ले जाया जाए।
CBI ने साइबर अपराधी संचालन में सहायता के लिए बैंक अधिकारियों को गिरफ्तार किया
CBI ने उल्लेख किया कि पूरे संचालन का सबसे चिंताजनक पहलू यह है कि गिरफ्तार अधिकारी ही अपराधियों को सुझाव दे रहे थे ताकि वे पता लगाने से बच सकें, और उनके संचालन बिना किसी चुनौती के चलते रहें।
दोनों अधिकारियों को तुरंत उनके कर्तव्यों से मुक्त कर दिया गया, और उनके वित्तीय संस्थानों को संचालन में उनकी भूमिकाओं के बारे में सूचित किया गया। अधिकारी अदालत में अपनी पहली उपस्थिति की प्रतीक्षा कर रहे हैं क्योंकि CBI जांच जारी रखता है।
CBI के बयान के अनुसार, म्यूल मनी धोखाधड़ी एक नेटवर्क संचालित करती है जो साइबर अपराधियों द्वारा अपने पीड़ितों से पैसे या डिजिटल संपत्ति चोरी करने से शुरू होती है। एक बार चोरी हो जाने और अपराधियों के पास धन आने के बाद, पैसे को तब तक लॉन्डर किया जाता है जब तक कि इसे ट्रेस करना असंभव न हो जाए।
इसे संभव बनाने के लिए, अपराधी धन को हजारों बैंक खातों में छोटे मूल्यवर्ग में स्थानांतरित करते हैं, लेनदेन की संख्या को तब तक बढ़ाते हैं जब तक कि इसका अनुसरण करना बहुत अधिक न हो जाए।
एक बार जब वे स्तरित लेनदेन से संतुष्ट हो जाते हैं, तो पैसे को डिजिटल संपत्तियों में बदल दिया जाता है और धोखाधड़ी नेटवर्क के शीर्ष अधिकारियों को भारत से बाहर भेज दिया जाता है।
कुछ मामलों में, अपराधी इन बैंक खातों को प्राप्त करने के लिए लोगों की भर्ती करते हैं, जबकि अन्य मामलों में, इस तरह, बैंक अधिकारी लॉन्डरिंग को सुविधाजनक बनाने के लिए निर्दोष लोगों के बैंक खातों का उपयोग करते हैं। इसके अलावा, बैंक अधिकारियों ने इस उद्देश्य के लिए विभिन्न नामों के साथ नए खाते बनाने के लिए ग्राहकों की वास्तविक आईडी भी बदल दी।
बैंक अधिकारियों को अदालत में पेश किया जाएगा
अपनी प्रेस विज्ञप्ति में, CBI ने उल्लेख किया कि अधिकारियों ने साइबर अपराधियों की मदद करने के लिए पैसे प्राप्त किए। एजेंसी ने उल्लेख किया कि जांच के दौरान जब्त किए गए डिजिटल उपकरणों पर किए गए विश्लेषण के आधार पर, पर्याप्त सबूत ने CBI को पटना में केनरा बैंक के तत्कालीन सहायक प्रबंधक और एक्सिस बैंक, पटना के तत्कालीन व्यवसाय विकास सहयोगी की ओर इशारा किया। उन दोनों ने साइबर अपराधियों के संचालन में सहायता करने में सक्रिय भूमिका निभाई।
एक्सिस बैंक ने एक बयान जारी किया जिसमें कहा गया कि मामला सक्रिय जांच के तहत है और बैंक अधिकारियों के साथ सहयोग कर रहा है ताकि मुद्दा शीघ्र समाधान पर आ सके। बयान एक प्रवक्ता के माध्यम से जारी किया गया था जिन्होंने कहा कि बैंक एक जिम्मेदार संस्थान के रूप में सत्यनिष्ठा के उच्चतम मानकों को बनाए रखना जारी रखता है। इसने यह भी नोट किया कि बैंक किसी भी ऐसे आचरण के लिए शून्य सहिष्णुता बनाए रखता है जो इसकी नीतियों या आचार संहिता का उल्लंघन करता है।
पिछले कुछ हफ्तों में, HDFC, ICICI और अन्य जैसे बैंकों ने मनी म्यूल खातों में वृद्धि के कारण डिजिटल खाता खोलना निलंबित कर दिया है। एथेनियन टेक के CEO कनिष्क गौर के अनुसार, मनी म्यूल खाते बढ़ रहे हैं, और ऐसे बैंक खातों का संचालन किसी भी रूप में हो सकता है। उन्होंने नोट किया कि कभी-कभी, बैंक अधिकारी साइबर अपराधियों को धन लॉन्डर करने में मदद करते हैं इससे पहले कि उन्हें डिजिटल संपत्तियों में स्थानांतरित किया जाए, और अन्य समय में, ग्राहक नेटवर्क का हिस्सा बनने के लिए अपनी जानकारी बेचते हैं।
गौर ने दावा किया कि इतने सारे खातों का उपयोग करने के पीछे धारणा यह सुनिश्चित करना है कि जो कोई भी धन को ट्रैक कर रहा है वह कई मृत अंत तक पहुंचे, और जब तक वे अंततः स्रोत का पता लगा लेते हैं, तब तक धन को क्रिप्टो में स्थानांतरित कर दिया जाता है और देश से बाहर भेज दिया जाता है।
CBI का कहना है कि उसकी जांच इस संभावना को भी देख रही है कि यह मामला अन्य मामलों से जुड़ा हुआ है जो वर्तमान में जांच के अधीन हैं।
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स्रोत: https://www.cryptopolitan.com/cbi-nabs-officials-cybercriminal-operations/
