FIU की बिथम्ब पर AML, KYC दंड की घोषणा 2026 की शुरुआत में होने की उम्मीद

दक्षिण कोरिया ने क्रिप्टो एक्सचेंज Bithumb पर बड़े मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी जुर्माने की घोषणा की है क्योंकि देश डिफॉल्टरों के खिलाफ अपनी कार्रवाई जारी रखे हुए है। Bithumb ने मार्च 2025 में अपनी वित्तीय खुफिया इकाई (FIU) की जांच पूरी की और अब अधिकारियों द्वारा दोषी पाया गया है।

स्थानीय मीडिया की रिपोर्ट्स के अनुसार, क्रिप्टो एक्सचेंज पर घरेलू नियमों का उल्लंघन करने के लिए भारी जुर्माना लगाया गया है।

अपने बयान में, FIU ने दावा किया कि उसने Bithumb में कई अनुपालन विफलताओं की खोज की, जिसमें वे मामले शामिल हैं जहां एक्सचेंज ने AML प्रोटोकॉल का उल्लंघन किया, अपर्याप्त नॉ-योर-कस्टमर (KYC) प्रक्रियाएं थीं, और संदिग्ध ट्रांसफर रिपोर्टिंग में चूक हुई।

उल्लंघन के प्रकार और राशि के आधार पर एक्सचेंज को Upbit और Korbit के समान महत्वपूर्ण दंड का सामना करना पड़ सकता है।

Bithumb को AML उल्लंघन के लिए दंड का सामना करना होगा

सटीक जुर्माने की राशि अभी भी आधिकारिक घोषणा के लंबित है, लेकिन उद्योग में होने वाली घटनाओं से परिचित सूत्रों का दावा है कि व्यवस्थित AML विफलताओं की पहचान Upbit और Korbit में पाई गई विफलताओं के समान है।

एक्सचेंज को पर्याप्त जुर्माना मिल सकता है, सूत्रों का अनुमान है कि यह $25 मिलियन के बराबर या उससे अधिक हो सकता है जो वित्तीय नियामक ने Upbit पर लगाया था। यह इसकी बड़ी बाजार हिस्सेदारी और इसकी ऑर्डर बुक की अतिरिक्त जांच के कारण है।

रिपोर्ट्स ने उजागर किया कि FIU ने पहले ही अपनी ऑडिट को अंतिम रूप दे दिया है और प्रतिबंधों की ओर बढ़ गया है। Bithumb के उल्लंघनों में अपने ग्राहकों पर उचित परिश्रम करने में विफलता शामिल है, जिसमें उपयोगकर्ता पहचान का अधूरा सत्यापन शामिल है, जैसे अस्पष्ट तस्वीरें, अनुचित पते की जांच, और उच्च जोखिम वाले ग्राहकों के लिए बढ़ी हुई उचित परिश्रम की कमी। Upbit ने ऐसे 5.3 मिलियन मामले दर्ज किए, जबकि Korbit ने केवल 12,800 मामले देखे।

इसके अलावा, Bithumb ने असत्यापित उपयोगकर्ताओं द्वारा ट्रेड करने की अनुमति भी दी, उन नियमों का उल्लंघन करते हुए जो पूर्ण KYC पूरा होने तक सेवाओं को प्रतिबंधित करते हैं। प्लेटफॉर्म संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्ट करने में भी विफल रहा, असामान्य व्यापार गतिविधियों पर अधिकारियों को रिपोर्ट में देरी या छूट की।

FIU ने यह भी दावा किया कि Bithumb ने अपंजीकृत स्थानीय और अंतर्राष्ट्रीय एक्सचेंजों के साथ किए गए लेनदेन का समर्थन किया, जिससे सीमा पार मनी लॉन्ड्रिंग की दर बढ़ गई।

FIU ने विश्वास सुनिश्चित करने के लिए बाजार को स्थिर करने का संकल्प लिया

Upbit और Korbit के विपरीत, Bithumb को अपनी ऑर्डर बुक प्रबंधन में अतिरिक्त जांच का सामना करना पड़ा, जिसमें नियामकों ने आरोप लगाया कि इसमें हेरफेर की प्रथाएं या अपर्याप्त निगरानी शामिल थी, जो एक्सचेंज पर दंड की गंभीरता को और बढ़ा सकती है।

FIU ने उल्लेख किया कि उसने जो मुद्दे सूचीबद्ध किए हैं वे पृथक त्रुटियों के बजाय बार-बार या संरचनात्मक कमजोरियों से आए हैं। Bithumb के बाजार प्रभुत्व के बावजूद उल्लंघनों की मात्रा में वृद्धि आंतरिक नियंत्रण की कमी को दर्शाती है।

FIU ने उल्लेख किया कि वह Bithumb द्वारा अपने प्रारंभिक निष्कर्षों पर प्रतिक्रिया प्रस्तुत करने के बाद विवरण को अंतिम रूप देगा, जिसकी प्रक्रिया 2026 की शुरुआत में समाप्त होने की उम्मीद है। यह इसके व्यवस्थित रोलआउट के साथ संरेखित है, जो व्यवधान की तुलना में निवारण पर जोर देता है।

इस बीच, FIU ने यह सुनिश्चित करने के लिए प्रमुख एक्सचेंजों की जांच तेज कर दी है कि वे AML और KYC नियमों का पालन कर रहे हैं। जुर्माने के नवीनतम सेट ने "बिग फाइव" के रूप में पहचाने जाने वाले क्रिप्टो एक्सचेंजों को लक्षित किया, जिसमें Upbit, Coinone, GOPAX, Bithumb और Korbit शामिल हैं।

FIU ने कहा कि वह अन्य ऑन-साइट निरीक्षणों के लिए अनुवर्ती उपाय करने की योजना बना रहा है। नियामक ने यह भी उल्लेख किया कि वह विशेष वित्तीय कानूनों के गंभीर उल्लंघन पर प्रतिबंध लगाने की योजना बना रहा है, यह देखते हुए कि यह अन्य क्रिप्टो फर्मों के लिए एक चेतावनी के रूप में काम करेगा। इसने यह भी स्पष्ट कर दिया है कि वह क्रिप्टो एक्सचेंजों की AML क्षमताओं में सुधार के अपने प्रयासों में ढील नहीं दे रहा है।

FIU ने कहा कि उल्लंघन तेजी से विकास द्वारा अनुपालन बुनियादी ढांचे को पीछे छोड़ने के कारण होते प्रतीत होते हैं, यह देखते हुए कि वह क्रिप्टो उद्योग को सार्वजनिक विश्वास के साथ बढ़ने में सहायता करेगा।

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