डिजिटल युआन भ्रष्टाचार घोटाले ने कैसे वास्तुकार याओ कियान को फंसाया और चीन की क्रिप्टो कार्रवाई को नया रूप दिया

चीनी अधिकारियों ने पूर्व नियामक याओ कियान के हाई-प्रोफाइल डिजिटल युआन भ्रष्टाचार मामले को इस बात का प्रदर्शन बना दिया है कि कैसे ब्लॉकचेन वित्तीय अपराध को भी उजागर कर सकता है।

पूर्व डिजिटल युआन आर्किटेक्ट पर करोड़ों की क्रिप्टो रिश्वतखोरी का आरोप

चीनी राज्य मीडिया ने खुलासा किया कि पूर्व केंद्रीय बैंक अधिकारी याओ कियान, जो कभी डिजिटल युआन के प्रमुख आर्किटेक्ट थे, ने वरिष्ठ नियामक पदों पर रहते हुए $8 मिलियन से अधिक की क्रिप्टोकरेंसी रिश्वत स्वीकार की। हालांकि, वही ब्लॉकचेन इंफ्रास्ट्रक्चर जिसे बनाने में उन्होंने मदद की, अंततः उनकी योजना को उजागर कर दिया।

राज्य प्रसारक CCTV ने 14 जनवरी को "टेक्नोलॉजी एम्पावरिंग एंटी-करप्शन" शीर्षक वाली एक वृत्तचित्र में मामले का विस्तार से वर्णन किया। जांचकर्ताओं ने 2,000 Ethereum को ट्रेस किया, जिसकी कीमत चरम कीमतों पर लगभग 60 मिलियन युआन थी, जो 2018 में एक व्यापारी द्वारा याओ द्वारा नियंत्रित वॉलेट में भेजा गया था।

कार्यक्रम के अनुसार, याओ, पीपुल्स बैंक ऑफ चाइना के डिजिटल करेंसी रिसर्च इंस्टीट्यूट के पूर्व निदेशक, ने कथित तौर पर कम से कम 22 मिलियन युआन ($3.1 मिलियन) की फिएट में रिश्वत को छिपाने के लिए कई शेल अकाउंट्स और ब्लॉकचेन पतों का उपयोग किया, साथ ही पर्याप्त क्रिप्टो होल्डिंग्स भी थीं। इसके अलावा, उन पर डिजिटल एसेट रेगुलेशन पर अपने प्रभाव का लाभ उठाने का आरोप है जबकि वे गुप्त रूप से सेक्टर से लाभान्वित हो रहे थे।

हार्डवेयर वॉलेट्स और शेल अकाउंट्स ने रिश्वतखोरी नेटवर्क को उजागर किया

जांच में तेजी आई जब निरीक्षकों ने याओ के कार्यालय की एक दराज में तीन हार्डवेयर वॉलेट खोजे। ये डिवाइस सामान्य USB स्टिक की तरह दिखते थे लेकिन कथित तौर पर करोड़ों युआन मूल्य की क्रिप्टोकरेंसी संग्रहीत थे।

"ये तीन बाहर से महत्वहीन दिखने वाले छोटे वॉलेट्स में करोड़ों युआन संग्रहीत थे," चाइना सिक्योरिटीज रेगुलेटरी कमीशन में तैनात सेंट्रल कमीशन फॉर डिसिप्लिन इंस्पेक्शन के एक स्टाफ सदस्य ज़ोउ रोंग ने कहा। हालांकि, ब्लॉकचेन पारदर्शिता ने अधिकारियों को इन उपकरणों से लेनदेन प्रवाह को पुनर्निर्मित करने की अनुमति दी।

याओ ने कथित तौर पर यह मान लिया था कि आभासी मुद्राएं उनकी गतिविधियों को गुमनाम रखेंगी। हालांकि, जांचकर्ताओं ने ब्लॉकचेन फोरेंसिक ट्रेसिंग तकनीकों का उपयोग करके पूर्ण लेनदेन इतिहास का नक्शा तैयार किया और आने वाले फंड को उनके व्यक्तिगत वॉलेट्स और खर्च पैटर्न से जोड़ा।

वृत्तचित्र ने दिखाया कि याओ ने क्रिप्टो एक्सचेंजों से जुड़े फंड के साथ 20 मिलियन युआन से अधिक मूल्य की एक बीजिंग विला खरीदी। डिजिटल एसेट्स से परिवर्तित 10 मिलियन युआन का एकल भुगतान, ऑन-चेन गतिविधि को रियल एस्टेट से जोड़ने वाले प्रमुख सबूत के रूप में सामने आया।

अधिकारियों ने रिश्तेदारों और बिचौलियों द्वारा नियंत्रित शेल अकाउंट्स की परतों के माध्यम से धन प्रवाह का पीछा किया। उन्होंने निष्कर्ष निकाला कि व्यापारी वांग ने एक सूचना सेवा कंपनी के माध्यम से 12 मिलियन युआन ट्रांसफर किए, जो कथित तौर पर याओ द्वारा दिए गए नियामक पक्ष के बदले में थे।

"उनका मानना था कि कई परतें स्थापित करने के बाद, सिस्टम अधिक अलग-थलग होगा," शानवेई सिटी डिसिप्लिन इंस्पेक्शन कमीशन के शि चांगपिंग ने कहा। "वास्तव में, कई पक्षों ने सबूत श्रृंखला को और अधिक पूर्ण बना दिया।" इसके अलावा, प्रत्येक जोड़े गए बिचौलिए ने जांचकर्ताओं को जोड़ने के लिए अतिरिक्त रिकॉर्ड छोड़ दिए।

हालांकि याओ के आधिकारिक बैंक खातों में कोई स्पष्ट विसंगति नहीं दिखी, सरकारी डेटाबेस के साथ क्रॉस-चेकिंग ने अन्य पहचानों के तहत खोले गए खातों को उजागर किया जिन्हें उन्होंने गुप्त रूप से नियंत्रित किया। इन चैनलों ने बड़े ट्रांसफर प्राप्त किए जिन्हें जांचकर्ताओं ने चार परतों के माध्यम से क्रिप्टो एक्सचेंज फंड अकाउंट्स तक ट्रेस किया।

वहां से, अधिकारियों ने धन के आंदोलनों को संपत्ति खरीद और प्रौद्योगिकी सेवा प्रदाताओं के साथ लेनदेन से जोड़ा। मामले ने प्रदर्शित किया कि कैसे पारंपरिक वित्तीय फोरेंसिक को ऑन-चेन एनालिटिक्स के साथ मिलाकर जटिल छिपाव संरचनाओं को भी भेद सकते हैं।

अधीनस्थ ने रिश्वत के लिए क्रिप्टो चैनल बनाए

जांचकर्ताओं ने याओ के लंबे समय के अधीनस्थ जियांग गुओकिंग की पहचान कथित चीन क्रिप्टो रिश्वतखोरी नेटवर्क में एक प्रमुख बिचौलिए के रूप में की। जियांग याओ का अनुसरण पीपुल्स बैंक से सिक्योरिटीज रेगुलेटर तक करते रहे और अपने वरिष्ठ को डिजिटल भुगतान प्रबंधित करने में मदद की।

"मैंने एक ट्रांसफर एड्रेस सेट अप किया जहां लोग कॉइन भेजते थे, फिर उन्हें याओ कियान के व्यक्तिगत वॉलेट में ट्रांसफर करते थे," जियांग ने कार्यक्रम में स्वीकार किया। उन्होंने स्वीकार किया कि उन्होंने क्रिप्टोकरेंसी ट्रांसफर से जुड़े इन शक्ति-के-लिए-पैसा लेनदेन की सुविधा से व्यक्तिगत रूप से लाभ कमाया।

2018 में, जियांग ने व्यापारी झांग को याओ से मिलवाया। अपने नियामक प्रभाव और उद्योग प्रतिष्ठा का उपयोग करते हुए, याओ ने कथित तौर पर झांग की कंपनी को टोकन जारी करने और क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज के माध्यम से 20,000 Ethereum जुटाने में मदद की, भुगतान के रूप में 2,000 Ethereum के बदले में।

"याओ कियान का अपने पद के कारण उद्योग में बड़ा प्रभाव है," जियांग ने जांचकर्ताओं को बताया। इसके अलावा, उन्होंने समझाया कि कैसे नियामक प्राधिकरण को टोकन जारी करने के चैनलों और डिजिटल एसेट बाजारों में तरलता तक विशेषाधिकार प्राप्त पहुंच में परिवर्तित किया जा सकता है।

क्रिप्टो से परे, अभियोजकों ने दस्तावेज किया कि याओ ने महंगे उपहार स्वीकार किए, भव्य भोज आयोजित किए, कर्मचारी भर्ती में हस्तक्षेप किया, और चाइना सिक्योरिटीज रेगुलेटरी कमीशन में रहते हुए सॉफ्टवेयर प्रोक्योरमेंट कॉन्ट्रैक्ट्स को निर्देशित किया। ये पैटर्न कार्यालय के दुरुपयोग में एक व्यापक सिक्योरिटीज रेगुलेटर भ्रष्टाचार जांच में फिट होते हैं।

जांच में यह भी नोट किया गया कि याओ ने अंधविश्वासी अनुष्ठानों में संलग्न होकर कम्युनिस्ट पार्टी के नियमों के तहत एक गंभीर वैचारिक उल्लंघन किया। उन्होंने कथित तौर पर अवैध गतिविधियों के लिए "प्रमुख प्रशिक्षण लक्ष्य" के रूप में वर्णित व्यक्तियों के साथ संबंध बनाए, जो एक सुरक्षा नेटवर्क का निर्माण करने के लिए पूर्व नियोजित प्रयासों को दर्शाता है।

पार्टी अनुशासन, अभियोजन और क्रिप्टो निगरानी के लिए सबक

याओ को नवंबर 2024 में कम्युनिस्ट पार्टी ऑफ चाइना से निष्कासित कर दिया गया और आपराधिक अभियोजन के लिए सौंप दिया गया। हालांकि, जांचकर्ताओं ने जोर दिया कि मामला व्यक्तिगत गलत काम से परे गया, भविष्य में डिजिटल एसेट निगरानी के लिए एक मॉडल प्रदान करता है।

अधिकारियों ने कहा कि उन्होंने ब्लॉकचेन डेटा, संपत्ति रिकॉर्ड, बैंकिंग जानकारी और आंतरिक पार्टी अनुशासन फाइलों को मिलाकर "पारस्परिक पुष्टि और सबूत का एक बंद लूप" हासिल किया। इस एकीकृत दृष्टिकोण ने याओ कियान रिश्वतखोरी मामले को समान जांच को संभालने के लिए एक संदर्भ बिंदु में बदल दिया।

अधिकारियों ने जोर दिया कि "क्रिप्टोकरेंसी बेकार है अगर इसे कैश नहीं किया जा सकता है—जब आभासी संपत्तियां अंततः वास्तविक संपत्ति बन जाती हैं, तो उनका वास्तविक स्वरूप आसानी से उजागर हो जाता है।" इसके अलावा, अधूरा विला जो याओ ने परिवर्तित क्रिप्टो फंड से खरीदा था, उनके कथित दुराचार का एक शक्तिशाली भौतिक प्रतीक बन गया।

संपत्ति, जो उनकी हिरासत के समय अभी भी निर्माणाधीन थी, ने वर्षों के डिजिटल ट्रांसफर को एक मूर्त संपत्ति से जोड़ा। हालांकि, घोटाले ने बीजिंग के ब्लॉकचेन भुगतान प्रणालियों को विनियमित करने और उपयोग करने के व्यापक प्रयासों को नहीं रोका है।

हाई-प्रोफाइल घोटाले के बावजूद डिजिटल युआन रणनीति जारी है

डिजिटल युआन भ्रष्टाचार घोटाले के बावजूद, सेंट्रल बैंक डिजिटल करेंसी के लिए चीन की महत्वाकांक्षाएं बरकरार हैं। पीपुल्स बैंक ऑफ चाइना को 1 जनवरी को एक नया ढांचा शुरू करना था जो वाणिज्यिक बैंकों को e-CNY वॉलेट बैलेंस पर ब्याज का भुगतान करने की अनुमति देता है।

नीति का उद्देश्य संरचनात्मक डिजिटल युआन अपनाने की चुनौतियों को संबोधित करना है। नवंबर 2025 तक, e-CNY ने 16.7 ट्रिलियन युआन के संचयी मूल्य के साथ 3.48 बिलियन लेनदेन संसाधित किए थे। हालांकि, यह अभी भी निजी भुगतान दिग्गजों Alipay और WeChat Pay से बहुत पीछे है, जो मिलकर चीन के मोबाइल भुगतान बाजार के 90% से अधिक को नियंत्रित करते हैं।

नियामकों के लिए, याओ मामला राज्य-समर्थित डिजिटल मनी द्वारा बनाए गए जोखिमों और अवसरों दोनों को दर्शाता है। एक ओर, हार्डवेयर वॉलेट भ्रष्टाचार और जटिल शेल संरचनाएं छिपे हुए लेनदेन की सुविधा प्रदान कर सकती हैं। दूसरी ओर, ब्लॉकचेन पारदर्शिता दुराचार का पता लगाने, ट्रेस करने और अभियोजन के लिए शक्तिशाली उपकरण प्रदान करती है।

संक्षेप में, याओ कियान का पतन एक परीक्षण मामला बन गया है कि कैसे चीन सख्त राजनीतिक नियंत्रण और भ्रष्टाचार विरोधी प्रवर्तन के साथ डिजिटल मुद्रा में नवाचार को संतुलित करता है, इसके वित्तीय प्रौद्योगिकी शासन के भविष्य के प्रक्षेपवक्र को आकार देता है।