भारतीय सुरक्षा एजेंसियों ने कश्मीर में आतंकी फंडिंग के लिए 'क्रिप्टो हवाला' नेटवर्क को चिह्नित किया – रिपोर्ट

एक नया परिष्कृत 'क्रिप्टो हवाला' नेटवर्क, जो पारंपरिक हवाला प्रणाली की तर्ज पर है, कथित तौर पर जम्मू और कश्मीर में आतंकवादी गतिविधियों का समर्थन करने के लिए धन भेजने के लिए उपयोग किया जा रहा है, भारतीय सुरक्षा अधिकारियों ने रविवार को चेतावनी दी।

प्रेस ट्रस्ट ऑफ इंडिया के अनुसार, छाया विदेशी धन वित्तीय सुरक्षा उपायों को दरकिनार करते हुए, पूरी तरह से ग्रिड से बाहर संचालित होते हैं।

भारतीय नियमों के तहत, वर्चुअल डिजिटल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स को वित्तीय खुफिया इकाई (FIU) के साथ पंजीकृत होना आवश्यक है। 2024-25 वित्तीय वर्ष से, केवल 49 एक्सचेंज कानूनी रिपोर्टिंग संस्थाओं के रूप में पंजीकृत हुए हैं।

अट्रेसेबल क्रिप्टो हवाला ने गंभीर चिंताएं पैदा की हैं, अधिकारियों ने चेतावनी दी है कि यह क्षेत्र में अलगाववादी तत्वों को पुनर्जीवित करेगा।

क्रिप्टो हवाला धन 'पार्क' करने के लिए 'म्यूल अकाउंट्स' का उपयोग करता है

नेटवर्क धन को अस्थायी रूप से रखने के लिए "म्यूल अकाउंट्स" का उपयोग करता है। ये खाते धन के निशान को अस्पष्ट करने के लिए लेनदेन की परतें बनाते हैं। इसके अलावा, नेटवर्क के पीछे के सिंडिकेट ऐसे खाताधारकों के लिए प्रति लेनदेन 0.8 से 1.8 प्रतिशत का कमीशन देते हैं जो आम तौर पर सामान्य लोग होते हैं, अधिकारियों ने कहा।

सिंडिकेट इन खाताधारकों को कमीशन के वादे से लुभाते हैं, उन्हें आश्वासन देते हैं कि उनकी भूमिका सुरक्षित है और केवल धन पार्क करने की है। फिर वे सभी म्यूल अकाउंट धारकों के बैंक खातों और पासवर्ड को संभालते हैं।

"यह प्रभावी रूप से 'वित्तीय निशान को तोड़ देता है,' जिससे विदेशी धन को अट्रेसेबल नकदी के रूप में स्थानीय अर्थव्यवस्था में प्रवेश करने की अनुमति मिलती है," अधिकारियों ने कहा।

विदेशी हैंडलर किसी नियामक वित्तीय संस्थान को शामिल किए बिना सीधे इन वॉलेट्स में क्रिप्टो भेजता है। इसके अलावा, वॉलेट धारक क्रिप्टो को परक्राम्य कीमतों पर बेचने के लिए अनियमित पीयर-टू-पीयर (P2P) व्यापारियों से मिलने के लिए दिल्ली और मुंबई जैसे प्रमुख भारतीय शहरों की यात्रा करता है।

जम्मू और कश्मीर पुलिस और केंद्रीय सुरक्षा एजेंसियों के अनुसार, चीन, मलेशिया, म्यांमार और कंबोडिया सहित देशों के लोग स्थानीय भारतीय लोगों के लिए निजी क्रिप्टो खाते बनाने में शामिल हैं। ये अंतर्राष्ट्रीय हैंडलर पहचान से बचने के लिए वर्चुअल प्राइवेट नेटवर्क (VPN) का उपयोग करते हैं और किसी KYC सत्यापन की आवश्यकता नहीं होती है।

क्षेत्र में VPN का उपयोग पहले से ही निलंबित है, पुलिस ने पुष्टि की, यह जोड़ते हुए कि हाल के समय में क्रिप्टो वॉलेट्स में पंजीकरण बढ़ता हुआ देखा गया।