भारतीय एजेंसियों ने कश्मीर में आतंक को फंडिंग करने वाले क्रिप्टो हवाला नेटवर्क का भंडाफोड़ किया

संक्षिप्त सारांश

•  भारतीय सुरक्षा एजेंसियों ने आतंकवाद वित्तपोषण के लिए कश्मीर में विदेशी क्रिप्टो फंड भेजने वाली एक डिजिटल हवाला प्रणाली की पहचान की।
• सिंडिकेट अस्थायी रूप से फंड रखने के लिए भारतीय म्यूल खातों का उपयोग करते हैं, खाताधारकों को 0.8%–1.8% कमीशन का भुगतान करते हैं।
•  हैंडलर बैंक क्रेडेंशियल्स को नियंत्रित करते हैं, जिससे वे लेनदेन को स्तरित कर सकते हैं और विदेशी फंड के स्रोत को मिटा सकते हैं।
• वॉलेट धारक अपंजीकृत P2P व्यापारियों का उपयोग करके क्रिप्टो को नकदी में बदलने के लिए दिल्ली और मुंबई जैसे शहरों की यात्रा करते हैं।
• चीन, मलेशिया, म्यांमार और कंबोडिया के संचालक स्थानीय लोगों को VPN का उपयोग करके अट्रेसेबल क्रिप्टो वॉलेट खोलने में मदद करते हैं।

भारत में सुरक्षा अधिकारियों ने जम्मू और कश्मीर में आतंकवाद के वित्तपोषण के लिए उपयोग की जा रही एक क्रिप्टो-आधारित हवाला प्रणाली की पहचान की है, जिसके संचालन वित्तीय नियामकों से छिपे हुए हैं। यह तंत्र अनौपचारिक हवाला नेटवर्क को दर्शाता है लेकिन पूरी तरह से डिजिटल संपत्तियों पर कार्य करता है जो सरकारी ट्रैकिंग सिस्टम से बचती हैं, पंजीकृत वित्तीय बुनियादी ढांचे को बायपास करती हैं।

क्रिप्टो हवाला म्यूल खाते उजागर

भारतीय सुरक्षा एजेंसियां रिपोर्ट करती हैं कि क्रिप्टो हवाला संचालक फंड ट्रांसफर को अस्पष्ट करने और स्रोतों को छिपाने के लिए स्थानीय म्यूल खातों का उपयोग कर रहे हैं। ये खाते कई लेनदेन के माध्यम से स्तरित होने से पहले भारतीय बैंकों में बड़ी राशि प्राप्त करते हैं और अस्थायी रूप से रखते हैं।

प्रत्येक म्यूल खाताधारक अपनी क्रेडेंशियल्स का उपयोग करने की अनुमति देने के लिए 0.8% और 1.8% के बीच कमीशन प्राप्त करता है। सिंडिकेट खाताधारकों को निर्देश देते हैं कि गतिविधि सुरक्षित है और केवल थोड़े समय के लिए पैसे रखने तक सीमित है। हालांकि, हैंडलर बैंकिंग क्रेडेंशियल्स तक पूर्ण पहुंच बनाए रखते हैं, जिसमें पासवर्ड और लॉगिन जानकारी शामिल है।

यह प्रणाली अवैध फंड को क्षेत्रों में अनदेखा करने की अनुमति देती है, औपचारिक बैंकिंग प्रणाली और वित्तीय निगरानी उपकरणों को बायपास करती है। एक बार जब फंड म्यूल खातों से गुजरते हैं, तो वे स्वच्छ स्थानीय धन के रूप में दिखाई देते हैं, उनकी विदेशी उत्पत्ति को हटाते हुए।

अधिकारियों ने कहा, "यह प्रभावी रूप से वित्तीय ट्रेल को तोड़ता है, विदेशी धन को अट्रेसेबल नकदी के रूप में स्थानीय अर्थव्यवस्था में प्रवेश करने की अनुमति देता है।" ये गतिविधियां किसी भी नियामक ढांचे के बाहर होती हैं और वित्तीय निगरानी एजेंसियों को रिपोर्ट नहीं की जाती हैं।

विदेशी हैंडलर क्रिप्टो वॉलेट और P2P व्यापारियों का उपयोग करते हैं

अधिकारियों ने पुष्टि की है कि विदेशी हैंडलर निजी अंतर्राष्ट्रीय चैनलों का उपयोग करके सीधे भारतीय वॉलेट में क्रिप्टोकरेंसी स्थानांतरित कर रहे हैं। फिर क्रिप्टो को वॉलेट धारकों को दिल्ली और मुंबई जैसे बड़े शहरों में भेजकर भौतिक रूप से भारतीय रुपये में परिवर्तित किया जाता है।

वहां, वे बातचीत योग्य दरों पर डिजिटल संपत्ति बेचने के लिए अनियमित पीयर-टू-पीयर (P2P) व्यापारियों से मिलते हैं। ये लेनदेन बिना किसी आधिकारिक एक्सचेंज या वित्तीय संस्थान की भागीदारी के होते हैं, यह सुनिश्चित करते हुए कि प्रक्रिया सरकारी जांच से बचती है। फंड बिना किसी पहचान योग्य उत्पत्ति के तरल नकदी के रूप में अर्थव्यवस्था में फिर से प्रवेश करते हैं।

जम्मू और कश्मीर पुलिस की रिपोर्टों के अनुसार, चीन, मलेशिया, म्यांमार और कंबोडिया सहित देशों के व्यक्ति इन प्रणालियों का संचालन कर रहे हैं। वे वर्चुअल प्राइवेट नेटवर्क (VPN) का उपयोग करके, नो योर कस्टमर (KYC) सत्यापन के बिना, स्थानीय लोगों को अनाम वॉलेट सेट अप करने में मदद कर रहे हैं।

VPN सेवाएं वर्तमान में जम्मू और कश्मीर में अवरुद्ध हैं, लेकिन वॉलेट बनाने की यह विधि बढ़ती जा रही है। स्थानीय पुलिस का कहना है कि निगरानी उपायों के बावजूद, हाल के महीनों में नए क्रिप्टो वॉलेट पंजीकृत करना बढ़ा है।

पोस्ट Indian Agencies Expose Crypto Hawala Network Funding Terror in Kashmir पहली बार Blockonomi पर प्रकाशित हुई।