भारत ने कश्मीर में आतंकवाद के वित्तपोषण को बढ़ावा देने वाले 'क्रिप्टो हवाला' नेटवर्क की ओर इशारा किया

संक्षिप्त सारांश

• क्रिप्टो हवाला चैनल बिना निगरानी के कश्मीर में विदेशी आतंकी फंड ले जाते हैं।
• निजी वॉलेट, VPN और अनियमित प्लेटफॉर्म वित्तीय सुरक्षा उपायों को दरकिनार करने में मदद करते हैं।
• म्यूल अकाउंट लेनदेन को परत दर परत करते हैं, फंड अंतिम उपयोगकर्ताओं तक पहुंचने से पहले निशान मिटा देते हैं।
• P2P क्रिप्टो व्यापारी प्रमुख भारतीय शहरों में ऑफ-ग्रिड नकद रूपांतरण को सक्षम करते हैं।
• विदेशी संचालक क्रिप्टो नियमन में खामियों का फायदा उठाते हुए विकेंद्रीकृत नेटवर्क बनाते हैं।

भारतीय सुरक्षा एजेंसियां बढ़ते खतरे की रिपोर्ट करती हैं क्योंकि क्रिप्टो हवाला नेटवर्क जम्मू और कश्मीर में आतंकी वित्तपोषण का समर्थन करते हैं। अधिकारी नए चैनलों की पहचान करते हैं जो वित्तीय सुरक्षा उपायों को दरकिनार करते हैं और बिना पता लगाए फंड ले जाते हैं। वे चेतावनी देते हैं कि यह बदलाव क्षेत्र में बाधित अलगाववादी संरचनाओं को पुनर्जीवित कर सकता है।

क्रिप्टो हवाला छिपे डिजिटल मार्गों के माध्यम से विस्तारित होता है

अधिकारियों का कहना है कि क्रिप्टो हवाला नेटवर्क अब नियमित प्रणालियों के बाहर काम करते हैं और निजी डिजिटल वॉलेट के माध्यम से पैसा ले जाते हैं। ये नेटवर्क VPN और अनियमित प्लेटफॉर्म का उपयोग करते हैं और वे अनिवार्य जांच से बचते हैं जो सामान्य रूप से संदिग्ध प्रवाह का पता लगाती हैं। जांचकर्ता ध्यान देते हैं कि यह प्रणाली बिना निगरानी के विदेशी धन को भारत में प्रवेश करने के लिए एक स्पष्ट रास्ता बनाती है।

अधिकारी जोड़ते हैं कि ऐसे नेटवर्क पुराने हवाला संचालन को दर्शाते हैं फिर भी विकेंद्रीकृत उपकरणों पर निर्भर करते हैं जो सीमित वित्तीय निशान छोड़ते हैं। क्रिप्टो हवाला संचालक सीधे विदेश से फंड ट्रांसमिट करते हैं और बैंकों और लाइसेंस प्राप्त मध्यस्थों को दरकिनार करते हैं। प्रवर्तन एजेंसियों को इन लेनदेन की उत्पत्ति का पता लगाते समय महत्वपूर्ण चुनौतियों का सामना करना पड़ता है।

क्रिप्टो हवाला का उदय पारंपरिक हवाला मार्गों के खिलाफ सख्त कार्रवाई और कड़े अनुपालन नियमों के बाद होता है। सुरक्षा एजेंसियां देखती हैं कि शत्रुतापूर्ण समूहों ने तरीके बदल दिए क्योंकि उनके पुराने चैनल जोखिम भरे हो गए थे। इस प्रकार, नया नेटवर्क तेजी से स्थानांतरण के लिए एक सुविधाजनक संरचना प्रदान करता है।

म्यूल अकाउंट परतदार लेनदेन का समर्थन करते हैं

जांचकर्ता रिपोर्ट करते हैं कि क्रिप्टो हवाला नेटवर्क फंड को स्टोर और परत करने के लिए म्यूल अकाउंट का उपयोग करते हैं। ये खाताधारक छोटे कमीशन प्राप्त करते हैं, और वे अनजाने में पैसे की आवाजाही को छिपाने में मदद करते हैं। परिणामस्वरूप, सिंडिकेट कश्मीर में फंड भेजने से पहले लेनदेन के निशान तोड़ देते हैं।

संचालक अक्सर इन खातों को पूरी तरह से प्रबंधित करते हैं और वे पासवर्ड और लिंक किए गए वॉलेट तक पहुंच प्राप्त करते हैं। यह व्यवस्था मूल प्रेषक को अंतिम उपयोगकर्ता से दूर करती है और यह हर जांच प्रयास को जटिल बनाती है। ये कदम डिजिटल संपत्तियों को अप्राप्य घरेलू नकदी में बदलने में मदद करते हैं।

अधिकारी P2P व्यापारियों के उपयोग पर भी प्रकाश डालते हैं जो प्रमुख भारतीय शहरों में बातचीत की दरों पर क्रिप्टो खरीदते हैं। म्यूल अकाउंट धारक इन अनियमित व्यापारियों से मिलने के लिए यात्रा करते हैं, और वे औपचारिक जांच के बिना होल्डिंग्स को नकदी में बदलते हैं। क्रिप्टो हवाला नेटवर्क एक एंड-टू-एंड ऑफ-ग्रिड चक्र पूरा करता है।

विदेशी संचालक नई अवसंरचना बनाते हैं

सुरक्षा एजेंसियां रिपोर्ट करती हैं कि चीन, मलेशिया, म्यांमार और कंबोडिया के लोग स्थानीय लोगों के लिए निजी क्रिप्टो अकाउंट बनाने में मदद करते हैं। ये विदेशी संचालक गतिविधि को छिपाने के लिए VPN का उपयोग करते हैं, और वे कुछ प्लेटफॉर्म पर KYC आवश्यकताओं से बचते हैं। वे एक विकेंद्रीकृत चैनल बनाते हैं जो नियामक पहुंच से परे काम करता है।

अधिकारी स्थानीय VPN प्रतिबंधों के बावजूद क्षेत्र में क्रिप्टो वॉलेट के बढ़ते पंजीकरण की पुष्टि करते हैं। साइबर इकाइयां असामान्य पैटर्न को ट्रैक करती हैं, और वे संबंधित गतिविधि की निगरानी के लिए राष्ट्रीय एजेंसियों के साथ समन्वय करती हैं। अधिकारी मानते हैं कि गहरे प्रवर्तन के लिए वैश्विक सहयोग आवश्यक है।

पृष्ठभूमि डेटा दिखाता है कि भारत वर्चुअल डिजिटल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स के लिए अनिवार्य FIU पंजीकरण बनाए रखता है। वर्तमान वित्तीय वर्ष के लिए केवल 49 प्लेटफॉर्म पंजीकृत हुए और अनियमित एक्सचेंज ऑनलाइन सक्रिय हैं। क्रिप्टो हवाला पारिस्थितिकी तंत्र निगरानी में खामियों का फायदा उठाना जारी रखता है।

यह पोस्ट India Flags 'Crypto Hawala' Networks Fueling Terror Financing in Kashmir पहली बार CoinCentral पर प्रकाशित हुई।