भारतीय एजेंसियों ने जम्मू और कश्मीर में 'क्रिप्टो हवाला' नेटवर्क के उभरने का संकेत दिया

• भारतीय खुफिया एजेंसियों ने एक जटिल "क्रिप्टो हवाला" प्रणाली की पहचान की है जो कथित तौर पर जम्मू और कश्मीर में अपता लगाने योग्य अंतर्राष्ट्रीय धन प्राप्त कर रही है, जिससे आतंकवाद और अलगाववाद की आशंकाएं बढ़ रही हैं।

• इस नेटवर्क में वित्तीय नियमों और मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी उपायों से बचने के लिए मूल अकाउंट्स के साथ-साथ व्यक्तिगत क्रिप्टो-वॉलेट का उपयोग किया जा रहा है।

भारतीय सुरक्षा एजेंसियों ने चेतावनी दी है कि इस क्षेत्र में एक परिष्कृत 'क्रिप्टो हवाला' नेटवर्क उभरा है, जो जम्मू और कश्मीर में अपता लगाने योग्य विदेशी धन भेज रहा है, संभवतः आतंकवादी गतिविधियों के लिए। टाइम्स ऑफ इंडिया की रिपोर्ट के अनुसार, यह नया नेटवर्क अनियमित वित्तीय प्रणालियों के माध्यम से काम कर रहा है, जो अनियमित क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन में गुमनामी का लाभ उठाता है।

अधिकारियों ने डिजिटल मनी ट्रांसफर और पारंपरिक हवाला मनी ट्रांसफर के बीच समानताएं दर्शाई हैं, जो एक प्रेषण सेवा है जो बैंकों को शामिल किए बिना धन हस्तांतरण करती है। यह मनी ट्रांसफर पैसे के बजाय क्रिप्टोकरेंसी पर निर्भर करता है और निजी खातों और पीयर लेनदेन के माध्यम से पंजीकृत प्लेटफार्मों पर किसी भी रिकॉर्ड से बचकर मनी ट्रेल को समाप्त करता है।

जांचकर्ताओं के अनुसार, वे "मूल अकाउंट्स सिस्टम" का उपयोग करते हैं, जो नियमित बैंक खातों को संदर्भित करता है जिनका उपयोग धन के स्रोत को छिपाने के लिए अस्थायी रूप से धन शोधन के लिए किया जाता है। जिन लोगों के खातों तक इस अपराध को करने के लिए पहुंच प्राप्त की जाती है, यहां तक कि नेट बैंकिंग क्रेडेंशियल्स सहित, उन्हें इस अपराध का सहयोगी माना जाता है। बाद में इन फंडों को अनियमित पीयर-टू-पीयर ट्रेडर्स का उपयोग करके अन्य शहरों में लॉन्डर किया जाता है ताकि उनके स्रोत को छिपाया जा सके।

कार्यप्रणाली और प्रवर्तन चुनौतियां

सुरक्षा अधिकारियों ने कहा कि चीन, मलेशिया, म्यांमार और कंबोडिया में स्थित विदेशी हैंडलर स्थानीय प्रतिभागियों को निजी क्रिप्टो वॉलेट बनाने के निर्देश देने में शामिल हैं, जो अनिवार्य नो योर कस्टमर (KYC) सत्यापन के अधीन नहीं हैं। वर्चुअल प्राइवेट नेटवर्क (VPN) का उपयोग करके IP पते को मास्क करने के लिए ऐसे बड़ी संख्या में वॉलेट बनाए जा रहे हैं ताकि पता न लगाया जा सके। कुछ समय के लिए, कानून प्रवर्तन ने घाटी के कुछ क्षेत्रों में VPN के उपयोग को निलंबित कर दिया ताकि ऐसी गतिविधियों को नियंत्रित किया जा सके।

एक बार जब धन ऐसे निजी खातों में जमा हो जाता है, तो ऐसा धन स्थानीय नियंत्रण में आ जाता है और इसे नियामक नियंत्रण के तहत किसी भी वित्तीय निकाय से गुजरना नहीं पड़ता। आमतौर पर, ऐसे धन को वित्तीय नियंत्रण के तहत नहीं आने वाले चैनलों के माध्यम से नकदी में बदल दिया जाता है और इसलिए किसी भी वित्तीय नियामक निकाय द्वारा पता नहीं लगाया जा सकता है।

क्रिप्टो हवाला प्रणाली सभी वित्तीय और मनी लॉन्ड्रिंग नियामक नियंत्रणों को दरकिनार कर देती है क्योंकि ऐसा धन किसी भी वित्तीय निकाय का उपयोग नहीं करता है जो ऐसे नियमों के नियंत्रण में है।

इन छाया नेटवर्कों का उभरना मौजूदा वित्तीय ढांचे की कमजोरी को भी रेखांकित करता है, विशेष रूप से संवेदनशील भौगोलिक क्षेत्रों में जहां सुरक्षा का जोखिम अधिक है। भारत में वित्तीय खुफिया इकाई के पास वर्चुअल डिजिटल सेवा प्रदाताओं के लिए अनिवार्य नियम हैं, जबकि क्रिप्टो-हवाला लेनदेन पूरी तरह से अंधेरे क्षेत्र में होते हैं, जिससे संदिग्ध लेनदेन का पता लगाना और रोकना मुश्किल हो जाता है।

जम्मू और कश्मीर में क्रिप्टो-आधारित हवाला नेटवर्क का पता लगाना एक महत्वपूर्ण कानून प्रवर्तन/प्रशासनिक अभ्यास को केंद्रित करता है क्योंकि इस विशेष मामले में यह देखा गया है कि क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग उचित वित्तीय प्रणालियों से बचने के लिए किया गया है। चूंकि यह विशेष नेटवर्क व्यक्तिगत वॉलेट, मूल अकाउंट्स और VPN जैसे गुमनाम सॉफ्टवेयर की मदद ले रहा है, यह विदेशी फंड को अर्थव्यवस्था में बिना पता लगाए आने की अनुमति दे सकता है। यह वर्तमान प्रौद्योगिकी युग में वित्तीय अपराधों के विदेशी खतरों के कारण विदेशी गतिविधियों के संदर्भ में भारतीय कानून प्रवर्तन समुदाय को और भी कठिन बना देगा।

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