EnFi ने 150+ बैंकों के साथ काम करने वाले VCs से $15M जुटाए, जो AI क्रेडिट वर्कफोर्स पर उद्योग परिवर्तन का संकेत है

EnFi, एआई-नेटिव प्लेटफॉर्म जो एंड-टू-एंड वाणिज्यिक ऋण वर्कफ़्लो को पूरा करने के लिए एजेंट प्रदान करता है, ने आज घोषणा की कि उसने $15 मिलियन सीरीज़ A जुटाई है, जिससे अब तक की कुल फंडिंग $22.5 मिलियन हो गई है।

यह पूंजी EnFi को अपनी तकनीक, टीम और बाजार में जाने के प्रयासों को बढ़ाने में सक्षम बनाएगी क्योंकि यह ऋणदाताओं को उनके वाणिज्यिक पोर्टफोलियो को तेजी से बढ़ाने और जोखिम प्रबंधन करने के लिए सशक्त बनाना जारी रखता है।

इस राउंड का नेतृत्व FINTOP ने किया, जिसमें Patriot Financial Partners, Commerce Ventures, Unusual Ventures और Boston Seed Capital की भागीदारी रही। इन निवेशकों के नेटवर्क सामूहिक रूप से 150 से अधिक वित्तीय संस्थानों में फैले हुए हैं। इसमें FINTOP का रणनीतिक निवेशकों का नेटवर्क शामिल है, जिसमें लगभग 90 सामुदायिक और क्षेत्रीय बैंक शामिल हैं; Patriot Financial Partners, जिसने अपने तीन सक्रिय फंडों में 66 बैंकों में निवेश किया है; और Commerce Ventures, जिसके 20 से अधिक रणनीतिक उद्यम सीमित भागीदार (LPs) हैं जिनमें देश के सात सबसे बड़े बैंक शामिल हैं।

अमेरिकी ऋणदाता बढ़ते प्रतिभा संकट का सामना कर रहे हैं: वे क्रेडिट श्रम पर सालाना $112 बिलियन खर्च करते हैं, फिर भी किसी भी समय हजारों क्रेडिट विश्लेषक पद खाली रहते हैं। यह अंतर संस्थानों को समझौतों के लिए मजबूर कर रहा है: कम ऋणों को प्रोसेस करें और बाजार हिस्सेदारी खो दें, अंडरराइटिंग मानकों को कम करें और जोखिम बढ़ाएं, या असहनीय कार्यभार के साथ मौजूदा टीमों को थका दें। EnFi बैंकों, निजी क्रेडिट फंडों, क्रेडिट यूनियनों और फिनटेक ऋणदाताओं के साथ साझेदारी करता है ताकि वाणिज्यिक ऋण जीवनचक्र में एंड-टू-एंड कार्यों को पूरा करने के लिए लक्षित एजेंट तैनात किए जा सकें – डील स्क्रीनिंग से लेकर पोर्टफोलियो निगरानी तक – वाणिज्यिक क्रेडिट प्रकारों के पूर्ण स्पेक्ट्रम के लिए। EnFi के एजेंट 60-90 दिनों के भीतर उत्पादक हो सकते हैं, आभासी सहकर्मियों के रूप में कार्य करते हुए जो क्रेडिट पेशेवरों की क्षमता को व्यापक रूप से विस्तारित करते हैं।

"हमने ऋणदाताओं के साथ सैकड़ों बातचीत में इसे लगातार देखा है," Joshua Summers, EnFi के सह-संस्थापक और सीईओ ने कहा। "हमारे निवेशकों को अपने बैंकिंग LP नेटवर्क और पोर्टफोलियो निवेशों के माध्यम से चुनौती का व्यापक एक्सपोजर है। वे केवल सॉफ्टवेयर में नहीं, बल्कि एजेंटिक मानव बुनियादी ढांचे में निवेश कर रहे हैं। EnFi वाणिज्यिक ऋणदाताओं को पारंपरिक क्षमता सीमाओं से परे संचालित करने में सक्षम बनाता है जबकि जोखिम निगरानी को मजबूत करता है और क्रेडिट निर्णयों को तेज करता है।"

"मानव प्रतिभा पूल क्रेडिट मांग की वृद्धि दर पर स्केल नहीं कर सकता," John Philpott, FINTOP में पार्टनर ने कहा। "EnFi में हमारा निवेश हमारे इस विश्वास को दर्शाता है कि AI मानव निर्णय को प्रतिस्थापित नहीं कर रहा है बल्कि मनुष्यों के लिए उस निर्णय को बड़े पैमाने पर लागू करने की क्षमता बना रहा है।"

"EnFi का AI-संचालित प्लेटफॉर्म हमारी टीमों को हमारे जोखिम प्रोफाइल को बढ़ाए बिना बढ़ती मांग का अधिक कुशलता से जवाब देने में सक्षम बनाता है। अपनी क्रेडिट टीमों की क्षमता का विस्तार करके, EnFi अनुशासित पोर्टफोलियो वृद्धि का समर्थन करता है जबकि हमारे रणनीतिक सदस्य और साझेदार संबंधों को गहरा करता है।" Michael Desimone, चीफ लेंडिंग ऑफिसर, Citadel Credit Union ने कहा।

EnFi का नेतृत्व सह-संस्थापक Joshua Summers, CEO, Scott Weller, CTO, और Michelle Hipwood, CFO द्वारा किया जाता है, जिनमें से प्रत्येक के पास अधिग्रहण के माध्यम से प्रौद्योगिकी कंपनियों को स्केल करने का अनुभव है। Summers ने clypd की सह-स्थापना की, जिसे 2019 में AT&T द्वारा अधिग्रहित किया गया और Xandr में एकीकृत किया गया। Weller ने SessionM की सह-स्थापना की, जिसे 2019 में Mastercard द्वारा अधिग्रहित किया गया, और बाद में Mastercard के Data & Services डिवीजन में SVP of Product के रूप में कार्य किया। Hipwood ने अपने अधिग्रहण के दौरान clypd में वित्त का नेतृत्व किया और विकास-चरण प्रौद्योगिकी कंपनियों का समर्थन करने का दो दशकों से अधिक का अनुभव लाती हैं।

Summers, Weller और Hipwood ने 2023 में EnFi की स्थापना की। कंपनी ने 2024 में $7.5 मिलियन सीड राउंड जुटाया जिसका नेतृत्व Unusual Ventures ने किया, जिसमें Boston Seed Capital, Argon Ventures, और Impellent Ventures की भागीदारी रही।