MEXC शैडो रेल: Finetix, Paytend Europe, और रोमानियाई-लिथुआनियाई अस्पष्टीकरण नेटवर्क

जांच फोरेंसिक ने वैश्विक स्तर पर काली सूची में शामिल एक्सचेंज MEXC के लिए यूरो-मूल्यवर्ग की ऑन-रैंप को संचालित करने वाली परिष्कृत "शैडो रेल" का पर्दाफाश किया है। रोमानिया और लिथुआनिया में एक जटिल लेयरिंग रणनीति तैनात करके, MEXC नियामक जांच और बैंकिंग ब्लॉक से बचता है, एक "घोस्ट" पेमेंट गेटवे का उपयोग करते हुए जो वित्तीय प्रणाली से व्यापारी की पहचान को प्रभावी ढंग से छिपा देता है।

धोखाधड़ी की संरचना

जबकि यूरोप भर के नियामक MEXC Global के खिलाफ चेतावनी जारी करते हैं, एक्सचेंज अपने "म्यूटेटेड" मिरर डोमेन, MEXC.co और अपने मुख्य डोमेन MEXC.com के माध्यम से लाखों यूरो जमा राशि को संसाधित करना जारी रखता है। इस बायपास के पीछे एक रेल रोमानियाई Finetix Ltd S.R.L. लिथुआनियाई Paytend Europe UAB के माध्यम से है। एक रोमानियाई शेल कंपनी को प्राप्तकर्ता के रूप में और बैंकिंग पाइप के लिए लिथुआनियाई EMI का उपयोग करके, MEXC यह सुनिश्चित करता है कि बैंक अनुपालन प्रणालियां धन के गंतव्य के प्रति अंधी रहें।

फोरेंसिक अनुपालन और जोखिम विश्लेषण

1. "घोस्ट" प्राप्तकर्ता: Finetix Limited S.R.L.

जब एक पंजीकृत MEXC उपयोगकर्ता बैंक ट्रांसफर शुरू करता है, तो उन्हें MEXC को नहीं, बल्कि Finetix Ltd S.R.L. उर्फ Finetix Limited S.R.L. को धनराशि भेजने के लिए निर्देशित किया जाता है। यह इकाई, बुखारेस्ट, रोमानिया (Strada BUZESTI, Nr. 75-77) में पंजीकृत, एक गैर-पंजीकृत या विनियमित रोमानियाई क्रिप्टो सेवा प्रदाता है और एक संविदात्मक ढाल के रूप में कार्य करती है।

यह कोई वित्तीय या क्रिप्टो लाइसेंस के बिना एक मानक सीमित देयता कंपनी है। इसका प्राथमिक उद्देश्य "मर्चेंट ऑफ रिकॉर्ड" के रूप में कार्य करना है, यह सुनिश्चित करते हुए कि उपयोगकर्ता के बैंक स्टेटमेंट पर "MEXC" नाम कभी दिखाई न दे। आधार पर

• MEXC वेबसाइट पर शब्दों,
• दोनों वेबसाइटों की प्रक्रियाओं के साथ-साथ लुक और फील,

हम मानते हैं कि Finetix MEXC से निकटता से संबद्ध है या उसके द्वारा नियंत्रित है। हमने यह भी पाया कि Finetix वेबसाइट (www.finetix.net) काम नहीं करती है। आधिकारिक तौर पर, वेबसाइट क्रिप्टो की खरीदारी की पेशकश करती है। हालांकि, हमारी समीक्षा में, पंजीकरण करना या लेनदेन पूरा करना संभव नहीं था। यह बहुत स्पष्ट है कि वेबसाइट केवल MEXC के लिए एक मोर्चा है।

2. वित्तीय पाइप: Paytend Europe UAB

वास्तविक धनराशि Paytend Europe UAB में रखे गए एक लिथुआनियाई IBAN (LT48 3120 0108 5320 6016) में पहुंचती है। Paytend, लिथुआनिया में एक लाइसेंस प्राप्त इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशन (EMI), वर्चुअल IBAN (vIBAN) बुनियादी ढांचा प्रदान करता है। दिलचस्प बात यह है कि भुगतान निर्देश "बैंक पते" के रूप में प्राप्तकर्ता के रोमानियाई कार्यालय को सूचीबद्ध करते हैं, एक अत्यधिक अनियमित प्रथा जो स्वचालित AML ट्रिगर को भ्रमित करने के लिए डिज़ाइन की गई है जो क्षेत्राधिकार की स्थिरता की तलाश करते हैं।

3. शैडो फ्लो की संरचना

विशिष्ट भुगतान निर्देशों (IBAN LT483120010853206016) में हमारी फोरेंसिक जांच एक जानबूझकर "ट्रिपल-मास्किंग" रणनीति का खुलासा करती है:

• पता धोखाधड़ी: एक अत्यधिक अनियमित कदम में, भुगतान निर्देश लिथुआनियाई IBAN के लिए "बैंक पते" के रूप में रोमानियाई पते (Strada BUZESTI, Nr. 75-77) को सूचीबद्ध करते हैं। यह स्वचालित AML फ़िल्टर को भ्रमित करने की एक क्लासिक रणनीति है जो अन्यथा एक रोमानियाई प्राप्तकर्ता और एक लिथुआनियाई बैंक के बीच सीमा-पार बेमेल को फ्लैग करेगी (नोट: यह पता एक उच्च-घनत्व "वर्चुअल ऑफिस" हब है जिसे अक्सर फिनटेक और IT सेवा फर्मों द्वारा उपयोग किया जाता है।)
• रोमानियाई शेल: प्राप्तकर्ता Finetix Limited S.R.L. है, बुखारेस्ट में पंजीकृत। यह शून्य वित्तीय या क्रिप्टो-एसेट लाइसेंस के साथ एक मानक वाणिज्यिक इकाई है। यह बैंक ऑडिट से "MEXC" नाम को छिपाने के लिए "मर्चेंट ऑफ रिकॉर्ड" के रूप में कार्य करता है।
• लिथुआनियाई पाइप: धनराशि Paytend Europe UAB, एक लिथुआनियाई इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशन (EMI) में पहुंचती है। Paytend IBAN प्रदान करता है, लेकिन महत्वपूर्ण रूप से, Paytend एक क्रिप्टो एक्सचेंज नहीं है। यह एक बैंक जैसी इकाई है जिसका उपयोग एक अंधे पासथ्रू के रूप में किया जा रहा है।

अनुपालन और जोखिम विश्लेषण

घटक	इकाई	भूमिका	स्थिति
ब्रांड	MEXC	सार्वजनिक इंटरफेस।	उच्च जोखिम
संविदात्मक प्राप्तकर्ता	Finetix Limited S.R.L.	रोमानियाई शेल (बुखारेस्ट) जमा के लिए प्राप्तकर्ता	बिना लाइसेंस
वित्तीय रेल	Paytend Europe UAB (www.finetix.net)	लिथुआनियाई EMI (विल्नियस) IBAN प्रदाता	मध्यस्थ
क्रिप्टो लाइसेंस	कोई नहीं	VASP एंकर गायब	गंभीर विफलता

शीट्स में निर्यात करें

जाल: पंजीकृत MEXC उपयोगकर्ता मानते हैं कि वे एक "सुरक्षित" EU बैंक ट्रांसफर का उपयोग कर रहे हैं। वास्तव में, वे एक अनियमित "शैडो सेटलमेंट" में भाग ले रहे हैं जिसमें कोई उपभोक्ता संरक्षण, कोई बीमा, और कोई MiCA अनुपालन नहीं है।

जोखिम निर्णय: गंभीर (लाल)

Finetix-MEXC साझेदारी ट्रांजैक्शन मास्किंग का एक पाठ्यपुस्तक उदाहरण है। ब्रांड (MEXC) को प्राप्तकर्ता (Finetix) और बैंक (Paytend) से अलग करके, समूह EU निवासियों को बिना लाइसेंस वाली वित्तीय सेवाओं की सुविधा प्रदान करता है। MiCA 2026 ढांचे के तहत, ऐसे "शैडो रेल" अवैध हैं और एक्सचेंज और सुविधाप्रदाताओं दोनों के लिए गंभीर दंड के अधीन हैं।

Whistle42 कार्रवाई के लिए आह्वान

Finetix Limited S.R.L. या MEXC के अंदरूनी सूत्रों को आगे आने के लिए प्रोत्साहित किया जाता है। हम Paytend Europe अनुपालन अधिकारियों या Finetix Limited S.R.L. कर्मचारियों से आंतरिक दस्तावेज़ीकरण की मांग कर रहे हैं।

IBAN LT483120010853206016 के माध्यम से "डिजिटल एसेट परचेज" ट्रैफिक की मात्रा क्या है?

रोमानियाई शेल का अंतिम लाभकारी स्वामी (UBO) कौन है?