बीमा उद्योग में डिजिटल परिवर्तन के आंकड़े 2026: बाजार में बदलाव अभी

बीमा उद्योग हमेशा से जोखिम प्रबंधन और सुरक्षा प्रदान करने के बारे में रहा है। आज, यह क्षेत्र एक अभूतपूर्व डिजिटल परिवर्तन से गुजर रहा है। एक समय में मैनुअल प्रक्रियाओं और कागजी कार्रवाई पर निर्भर, बीमा कंपनियां अब नई तकनीकों को अपना रही हैं जो उनके संचालन के तरीके को फिर से परिभाषित कर रही हैं।

यह बदलाव केवल दक्षता के बारे में नहीं है; यह बढ़ती प्रतिस्पर्धी बाजार में जीवित रहने के बारे में है। आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस (AI), स्वचालन, और ग्राहक अनुभव पर अधिक ध्यान केंद्रित करने के साथ, बीमाकर्ता इन नवाचारों का लाभ उठाकर सेवाओं को बेहतर बना रहे हैं, लागत कम कर रहे हैं, और अपने ग्राहकों को बेहतर कवरेज प्रदान कर रहे हैं।

संपादक की पसंद

• वैश्विक बीमा IT खर्च 2026 में $374.88 बिलियन तक पहुंच जाएगा और 2030 तक 11.1% CAGR की दर से बढ़ेगा।
• विश्वव्यापी IT खर्च 2026 में $6.08 ट्रिलियन तक पहुंच जाएगा, जो 2025 से 9.8% बढ़ेगा, मुख्य रूप से AI और डिजिटल पहलों द्वारा संचालित।
• वैश्विक डिजिटल अर्थव्यवस्था 2026 तक $28 ट्रिलियन तक विस्तारित होगी, जो वैश्विक GDP का लगभग 22% होगी।
• अमेरिकी बीमा IT खर्च 2026 में कुल $173 बिलियन होगा, जो कुल अमेरिकी तकनीकी खर्च का लगभग 6% होगा।
• अमेरिकी बीमा बाजार में डिजिटल खर्च 2026 में $14 बिलियन से अधिक होगा, जो AI और स्वचालन में तेज निवेश को दर्शाता है।
• बीमा IT खर्च बाजार 2029 तक $514.51 बिलियन तक बढ़ेगा, जो टेलीमैटिक्स अपनाने और रियल-टाइम धोखाधड़ी का पता लगाने में वृद्धि द्वारा समर्थित है।

हाल के विकास

• AI-जनरेटेड सिस्टम अब दैनिक 50,000+ Allstate ग्राहक ईमेल तैयार करते हैं, संतुष्टि बढ़ाते हैं और समाधान समय तेज करते हैं।
• Allstate का संज्ञानात्मक एजेंट Amelia मासिक 250,000 से अधिक बातचीत प्रबंधित करता है और पहले संपर्क पर लगभग 75% पूछताछ हल करता है।
• अमेरिकी बीमा प्रौद्योगिकी बजट 2026 में $173 बिलियन तक पहुंच जाएगा, साल दर साल 7.8% बढ़ेगा और कुल अमेरिकी तकनीकी खर्च का 6% होगा।
• वैश्विक प्रौद्योगिकी खर्च 2026 में 7.8% बढ़कर $5.6 ट्रिलियन होगा, जो बीमा सहित उद्योगों में AI और क्लाउड निवेश द्वारा संचालित है।
• Forrester को उम्मीद है कि साइबर बीमा प्रीमियम 2026 में 15% बढ़ेगा क्योंकि AI-संबंधित जोखिम विस्तारित होंगे।
• स्वचालन और AI 2026 में अग्रणी बीमाकर्ताओं में खर्च अनुपात को लगभग 2 प्रतिशत अंक कम करेगा।
• IoT विस्तार 2030 तक $1.1 ट्रिलियन बीमा प्रीमियम अवसर को अनलॉक करेगा, नुकसान अनुपात को 20–40% सुधारेगा और कनेक्टेड जुड़ाव के माध्यम से प्रतिधारण को 15–25% बढ़ाएगा।
• Chubb जैसे अग्रणी वाहक अब AI और स्वचालन क्षमताओं को बढ़ाने के लिए प्रौद्योगिकी में सालाना $1 बिलियन से अधिक निवेश करते हैं।

बीमा बाजार वृद्धि में आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस (AI)

• बीमा में वैश्विक AI बाजार 2025 में $10.24 बिलियन तक पहुंच गया, जो बीमाकर्ताओं के बीच तेज डिजिटल अपनाने को दर्शाता है।
• बाजार 2026 में $13.94 बिलियन तक बढ़ेगा, जो मजबूत प्रारंभिक चरण विस्तार का संकेत देता है।
• 2027 तक, बाजार लगभग $19.1 बिलियन तक पहुंच जाएगा, जो स्वचालन और उन्नत विश्लेषण द्वारा संचालित है।
• निरंतर AI अपनाने से 2028 में बाजार लगभग $26.1 बिलियन तक धकेल देगा।
• अंडरराइटिंग, दावों और ग्राहक सेवा में तेजी से स्केलिंग से 2029 में बाजार लगभग $35.6 बिलियन तक बढ़ेगा।
• 2030 तक, क्षेत्र $49.13 बिलियन तक पहुंच जाएगा, जो पर्याप्त दीर्घकालिक विकास क्षमता को उजागर करता है।
• कुल मिलाकर, बाजार 2026 और 2030 के बीच 37.0% CAGR पर विस्तारित होगा, जो बीमा प्रौद्योगिकी में सबसे तेज विकास दरों में से एक को चिह्नित करता है।

(संदर्भ: The Business Research Company)

डिजिटल परिवर्तन की बाधाओं पर प्रमुख अंतर्दृष्टि

• 23.87% प्रतिरोध CEO या बोर्ड को जिम्मेदार ठहराया जाता है, जो उन्हें डिजिटल परिवर्तन का शीर्ष माना जाने वाला अवरोधक बनाता है।​
• वरिष्ठ कार्यकारी टीमें (CEO को छोड़कर) डिजिटल पहलों को आगे बढ़ाने में माने जाने वाले अवरोधों का 20.65% हिस्सा हैं।​
• 20.65% उत्तरदाताओं ने रिपोर्ट किया कि कोई भी डिजिटल पहलों में बाधा नहीं डाल रहा है, जो इन संगठनों में मजबूत आंतरिक तैयारी का संकेत देता है।​
• विभाग प्रमुख प्रतिरोध का 16.77% प्रतिनिधित्व करते हैं, जो परिवर्तन परिणामों पर मध्य-स्तरीय नेतृत्व के प्रभाव को रेखांकित करता है।​
• मध्य प्रबंधकों को 11.61% उत्तरदाताओं द्वारा प्रमुख बाधाओं के रूप में उद्धृत किया गया है, यह सुझाव देते हुए कि उन्हें प्रमुख बाधाओं के रूप में कम बार देखा जाता है।​
• केवल 6.45% उत्तरदाता लाइन कर्मचारियों को अवरोधक के रूप में देखते हैं, जो दर्शाता है कि प्रतिरोध ऊपरी और मध्य-स्तरीय प्रबंधन परतों में केंद्रित है।

बीमा प्रौद्योगिकी अपनाना: आज बनाम तीन वर्षों में

• डेटा एनालिटिक्स आज 50% पर व्यापक रूप से अपनाया गया है, लेकिन तीन वर्षों में 43% तक कम होने की उम्मीद है क्योंकि ध्यान उन्नत उपकरणों की ओर स्थानांतरित होता है।
• परिचालन दक्षता के लिए क्लाउड तकनीक वर्तमान अपनाने में 63% पर अग्रणी है, हालांकि सिस्टम परिपक्व होने पर उपयोग 30% तक गिर सकता है।
• आंतरिक ब्लॉकचेन अनुप्रयोग आज 43% से बढ़कर 50% होने का अनुमान है, जो बैक-ऑफिस एकीकरण में वृद्धि को दर्शाता है।
• ग्राहक-सामना करने वाले ब्लॉकचेन समाधान मजबूत गति दिखाते हैं, 37% से बढ़कर 53% होना, वास्तविक दुनिया के उपयोग के मामलों के विस्तार का संकेत देते हुए।
• परिचालन प्रक्रियाओं के लिए AI अपेक्षाकृत स्थिर रहता है, अगले तीन वर्षों में 40% से 37% तक थोड़ा चलता है।
• व्यावसायिक मूल्य निर्माण के लिए क्लाउड तकनीक 33% से 13% तक काफी गिर सकती है, जो अधिक विशिष्ट नवाचारों की ओर बदलाव का संकेत देती है।
• ग्राहक-सामना करने वाली प्रक्रियाओं के लिए AI 27% से बढ़कर 47% होने की उम्मीद है, जो ग्राहक अनुभव स्वचालन में बढ़ते निवेश को उजागर करता है।
• एजाइल विकास अपनाना लगभग चौगुना हो सकता है, केवल आज 7% से बढ़कर 27% तक, विकास प्रथाओं के आधुनिकीकरण को दर्शाता है।

(संदर्भ: Accenture)

कोर सिस्टम आधुनिकीकरण और विरासत प्रणाली चुनौतियां

• 68% बीमा कंपनियां चपलता और बाजार गति को बढ़ाते हुए, कोर सिस्टम को क्लाउड-आधारित प्लेटफ़ॉर्म में अपग्रेड कर रही हैं।​
• बीमाकर्ताओं के IT बजट का 70% तक विरासत प्रणालियों को बनाए रखने में जाता है, जो एक भारी वित्तीय बोझ पैदा करता है।
• 41% CIO विरासत प्रणालियों को तकनीकी उन्नति में प्राथमिक बाधा के रूप में पहचानते हैं।​
• 67% बीमा कार्यकारी API रणनीति को डिजिटल परिवर्तन और पारिस्थितिकी तंत्र एकीकरण के लिए महत्वपूर्ण मानते हैं।​
• 71% बीमा कार्यकारी प्रतिस्पर्धात्मक बढ़त हासिल करने के लिए क्लाउड निवेश को महत्वपूर्ण मानते हैं।​
• विरासत प्लेटफार्मों पर अंतर्निहित अक्षमताओं के कारण पॉलिसी IT लागत 41% बढ़ जाती है।

डिजिटल परिवर्तन बीमा कंपनियों को कैसे लाभ पहुंचाता है

• डिजिटल दावा प्रसंस्करण निपटान समय को 50% तक कम करता है, संचालन को सुव्यवस्थित करता है और दक्षता बढ़ाता है।​
• क्लाउड अपनाना चपलता बढ़ाता है, उत्पाद विकास को 50% से अधिक तेज करता है।​
• परिपक्व CDP कार्यान्वयन साझेदारी के माध्यम से 36% अधिक क्रॉस-सेल दरें और 28% बेहतर प्रतिधारण उत्पन्न करते हैं।​
• AI स्वचालन समग्र उत्पादकता में सुधार करते हुए, दावा लागत को 30% तक कम करता है।​
• 70% बीमाकर्ता बाजार अनुकूलनशीलता के लिए उपयोग-आधारित नीतियां अपना रहे हैं।

साइबर सुरक्षा और डेटा संरक्षण चुनौतियां

• बढ़ती मांग के बीच वैश्विक साइबर बीमा प्रीमियम 2026 के अंत तक $23 बिलियन तक पहुंचने का अनुमान है।​
• बढ़ते साइबर खतरों द्वारा संचालित, साइबर बीमा प्रीमियम सालाना 15–20% बढ़ रहे हैं।​
• साइबर अपराध लागत 2025 तक सालाना $10.5 ट्रिलियन होने का अनुमान है, जो मजबूत साइबर सुरक्षा की मांग करती है।​
• वित्त और बीमा क्षेत्रों में औसत डेटा उल्लंघन लागत $5.9 मिलियन है।
• 75% बीमा फर्म ग्राहक डेटा की रक्षा के लिए उन्नत एन्क्रिप्शन में निवेश कर रही हैं।

बीमा डिजिटलीकरण सूचकांक: देश रैंकिंग

• संयुक्त राज्य अमेरिका 88% डिजिटल बीमा प्लेटफ़ॉर्म अपनाने के साथ अग्रणी है, InsurTech और AI निवेश द्वारा संचालित।​
• जर्मनी 80% बीमाकर्ताओं के साथ दूसरे स्थान पर है जो डिजिटल दावे और AI चैटबॉट सेवाएं प्रदान करते हैं।​
• जापान 77% अपनाने के साथ तीसरे स्थान पर है, घर और ऑटो जोखिम मूल्यांकन के लिए IoT पर ध्यान केंद्रित करते हुए।​
• यूनाइटेड किंगडम बेहतर दक्षता के लिए 75% क्लाउड प्लेटफ़ॉर्म माइग्रेशन के साथ चौथे स्थान पर है।​
• फ्रांस मोबाइल ऐप के माध्यम से 70% पूरी तरह से डिजिटल पॉलिसी प्रबंधन के साथ पांचवें स्थान पर है।​
• भारत एम्बेडेड बीमा वृद्धि के माध्यम से 68% डिजिटलीकरण दर के साथ छठे स्थान पर है।​
• ऑस्ट्रेलिया सातवें स्थान पर है, क्योंकि 65% AI धोखाधड़ी का पता लगाने के उपकरण एकीकृत करते हैं।

बीमा मॉडल पर जलवायु जोखिम का प्रभाव

• वैश्विक बीमित nat cat नुकसान 2025 में $108 बिलियन तक पहुंच गए, मौसम की घटनाओं ने बीमित नुकसान का 97% कारण बना।​
• nat cats से बीमित नुकसान द्वितीयक खतरों के प्रभुत्व के बीच 2025 में $145 बिलियन की ओर रुझान कर रहे हैं।​
• H1 2025 बीमित नुकसान $100 बिलियन तक पहुंच गए, रिकॉर्ड पर दूसरा सबसे अधिक, अमेरिकी जंगल की आग और तूफानों द्वारा संचालित।​
• Palisades और Eaton जंगल की आग ने $41 बिलियन बीमित नुकसान पैदा किया, रिकॉर्ड पर सबसे महंगा।​
• लॉस एंजिल्स जंगल की आग ने अकेले Palisades Fire से $40 बिलियन बीमित नुकसान उत्पन्न किया।​
• जंगल की आग और बाढ़ जैसे गैर-शिखर खतरों ने 2025 में रिकॉर्ड $98 बिलियन बीमित नुकसान किया।​

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न (FAQs)

निष्कर्ष

बीमा उद्योग का डिजिटल परिवर्तन बीमाकर्ताओं के संचालन, ग्राहकों के साथ जुड़ाव और जोखिमों का आकलन करने के तरीके को नया रूप दे रहा है। AI, IoT, और ब्लॉकचेन जैसी तकनीकें अभूतपूर्व दक्षताएं और लागत बचत को बढ़ा रही हैं, जबकि साइबर सुरक्षा और ग्राहक अनुभव महत्वपूर्ण फोकस बने हुए हैं। एम्बेडेड बीमा की तेजी से वृद्धि और जलवायु जोखिम मूल्यांकन का एकीकरण तकनीकी प्रगति और वैश्विक चुनौतियों दोनों के लिए उद्योग के अनुकूलन को उजागर करता है। जैसे-जैसे हम आगे बढ़ते हैं, बीमा के डिजिटलीकरण की निरंतरता उद्योग की भविष्य की सफलता निर्धारित करने में महत्वपूर्ण होगी।

The post Digital Transformation in Insurance Industry Statistics 2026: Market Shift Now appeared first on CoinLaw.