ICAIE लेन-देन धुलाई योजनाओं का शोषण करके अपराधियों द्वारा अवैध व्यापार में तेजी लाने पर रिपोर्ट जारी करता है

अवैध अर्थव्यवस्थाओं का काला पक्ष: डिजिटल परिसंपत्तियां और लेनदेन "मूल्य" योजनाओं का उपयोग अपराध के वैश्विक पारिस्थितिकी तंत्र को वित्तपोषित करने के लिए किया जा रहा है

इंटरनेशनल कोएलिशन अगेंस्ट इलिसिट इकोनॉमीज (ICAIE) ने आज अपनी नवीनतम रणनीतिक खुफिया रिपोर्ट जारी की है जो बताती है कि कैसे मनी लॉन्ड्रिंग और खतरे के वित्तपोषण की नई योजनाएं – विशेष रूप से डिजिटल दुनिया में – वैश्विक अवैध अर्थव्यवस्था के विस्तार में मदद कर रही हैं। नई ICAIE रिपोर्ट का शीर्षक है, "अपराधी डिजिटल परिसंपत्तियों, व्यापार वित्त धोखाधड़ी और अन्य उभरती लेनदेन लॉन्ड्रिंग योजनाओं का शोषण करके वैश्विक अवैध व्यापार को तेज कर रहे हैं", जिसे जॉन ए. कैसारा और डेविड एम. लूना द्वारा सह-लेखित किया गया है।

वसंत 2026 ICAIE रिपोर्ट इस मुद्दे को उजागर करती है कि अवैध अर्थव्यवस्थाओं के भीतर, डिजिटल परिसंपत्तियों और लेनदेन "मूल्य" योजनाओं का उपयोग बुरे अभिनेताओं और आपराधिक नेटवर्क द्वारा अपराध के वैश्विक पारिस्थितिकी तंत्र को वित्तपोषित करने और अंतर्राष्ट्रीय व्यापार प्रणाली, डिजिटल बाजारों, अवैध व्यापार के केंद्रों, जोखिम भरे मुक्त व्यापार क्षेत्रों (FTZs), और वित्तीय सुरक्षित ठिकानों में गंदे मुनाफे को लॉन्डर करने के लिए किया जा रहा है।

आज के वैश्विक सुरक्षा परिदृश्यों में, व्यापार, वाणिज्य और अवैध गतिविधियों का एक विश्वव्यापी नेटवर्क फल-फूल रहा है, जिसमें कानूनी और अवैध वस्तुओं और सेवाओं की खरीद-बिक्री ऑनलाइन कनेक्शन, वैश्विक व्यापार प्रणालियों, ई-कॉमर्स मार्केटप्लेस, ऐप्स, सोशल मीडिया और एन्क्रिप्टेड चैनलों के माध्यम से इलेक्ट्रॉनिक और डिजिटल भुगतान के जरिए हो रही है।

फिनटेक पर और पढ़ें : क्रिस्टिन कैंडर्स, मार्केटिंग और एंगेजमेंट की प्रमुख, Plynk App के साथ वैश्विक फिनटेक साक्षात्कार

डेविड एम. लूना, ICAIE के कार्यकारी निदेशक, ने कहा कि "इस नए वैश्विक बाजार ढांचे का अपराधियों द्वारा डिजिटल प्रौद्योगिकियों, इंटरनेट, मोबाइल फोन, और डेटा-संचालित AI, IoT, और क्लाउड/क्वांटम कंप्यूटिंग के माध्यम से दुनिया के सभी कोनों में गंदे धन को स्थानांतरित करने के लिए शोषण किया जा रहा है।"
वैश्वीकृत व्यापार और टैरिफ विवादों ने भी अपराधियों के लिए कम-टैरिफ बाजारों, ट्रांस-शिपमेंट बिंदुओं, मूल देश की घोषणाओं के दुरुपयोग वाली धोखाधड़ी योजनाओं, और व्यापार-आधारित मनी लॉन्ड्रिंग जो भुगतान निपटान के लिए क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग करती है, में नए आर्बिट्रेज अवसर पैदा किए हैं।

जैसे-जैसे अंतर्राष्ट्रीय व्यापार और वाणिज्य का डिजिटलीकरण बढ़ता जा रहा है, आज की भुगतान प्रणालियों के विकास ने मनी लॉन्ड्रिंग और वित्तीय अपराध का पता लगाने और उससे लड़ने के लिए उपयोग किए जाने वाले सुरक्षा परिदृश्यों को भी बदल दिया है, विशेष रूप से जब बाजार डिजिटल मुद्राओं और नकदी रहित अर्थव्यवस्था की ओर बढ़ रहे हैं जहां लेनदेन के लिए "मूल्य" संचालन भुगतान विधि बन जाता है।

अपराधियों ने वैश्वीकरण का लाभ उठाया है जो डिजिटल वाणिज्य का शोषण करके अपराध और अवैध व्यापार के एक अंतर्राष्ट्रीय पारिस्थितिकी तंत्र को वित्तपोषित करता है जो कानूनी अर्थव्यवस्थाओं से खरबों डॉलर निकाल रहा है।

IMF का अनुमान है कि अंतर्राष्ट्रीय मनी लॉन्ड्रिंग विश्व GDP का 2-5% के बीच है (या वैश्विक अर्थव्यवस्था के आधार पर $6 ट्रिलियन तक – 2025 में $117 ट्रिलियन GDP)। बेशक, यह इस बात पर निर्भर करता है कि गणना में क्या शामिल है। हम IMF की पुरानी आंतरिक गणनाओं और अपने अनुमान को प्राप्त करने की पद्धति को नहीं जानते हैं। लेकिन ऐसा प्रतीत नहीं होता है, उदाहरण के लिए, कर चोरी IMF के अनुमान में शामिल है। फिर भी कर चोरी अब कई देशों और क्षेत्राधिकारों में मनी लॉन्ड्रिंग के लिए एक पूर्ववर्ती अपराध है।

जैसा कि यह रिपोर्ट विस्तार से बताती है, मनी लॉन्ड्रिंग के नए रूप तेजी से बढ़ रहे हैं, जैसे कि वे जो आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस और क्रिप्टो-करेंसी द्वारा संचालित हैं। तो, मनी लॉन्ड्रिंग का वास्तविक परिमाण आम तौर पर स्वीकृत $6 ट्रिलियन 2026 के अनुमान से बहुत अधिक हो सकता है, और इसके नकारात्मक प्रभाव और महत्वपूर्ण घरेलू और अंतर्राष्ट्रीय नीति निहितार्थ हैं।

लाभदायक बहु-ट्रिलियन डॉलर की वैश्विक अवैध अर्थव्यवस्था में साइबर अपराधों की एक श्रृंखला के साथ-साथ मादक पदार्थों, ओपिओइड, हथियारों, मनुष्यों, नकली दवाओं, नकली और पायरेटेड वस्तुओं की तस्करी और व्यापार; अवैध तंबाकू और शराब उत्पाद; अवैध रूप से काटी गई लकड़ी, वन्यजीव और मछली; लूटा गया तेल, हीरे, सोना, प्राकृतिक संसाधन और महत्वपूर्ण खनिज; और अन्य अवैध वस्तुएं और contraband शामिल हैं।

लेनदेन लॉन्ड्रिंग वैश्विक वित्तीय प्रणाली और डिजिटल दुनिया में दरारों और कमजोरियों का लाभ उठाती है। इस नई वास्तविकता में, अवैध वित्त के रुझान उभरते डिजिटल बाजारों और भूमिगत बैंकिंग प्रणालियों में छद्म-गुमनामी, डिजिटल परिसंपत्तियों, और क्रिप्टो और आभासी मुद्राओं, नॉन-फंजिबल टोकन (NFTs), और ऑनलाइन गेमिंग और विकेंद्रीकृत वित्त (DeFi) प्लेटफार्मों से संबंधित एक समान विनियमन की कमी के माध्यम से विकसित हो रहे हैं

ICAIE विभिन्न क्षेत्रों और समुदायों में विविध चैंपियनों को एक साथ लाता है, जिनमें सरकारें और निजी क्षेत्र और नागरिक समाज के प्रमुख संगठन शामिल हैं, ताकि सीमा पार अवैध खतरों से निपटने के लिए ऊर्जा जुटाई जा सके जो अमेरिकी राष्ट्रीय सुरक्षा, वैश्विक आपूर्ति श्रृंखलाओं और अंतर्राष्ट्रीय शांति को खतरे में डालते हैं।

अधिक फिनटेक जानकारी प्राप्त करें : जब DeFi प्रोटोकॉल स्व-विकसित जीव बन जाते हैं

[हमारे साथ अपनी अंतर्दृष्टि साझा करने के लिए, कृपया psen@itechseries.com पर लिखें]

पोस्ट ICAIE ने रिपोर्ट जारी की है कि कैसे अपराधी उभरती लेनदेन लॉन्ड्रिंग योजनाओं का शोषण करके अवैध व्यापार को तेज कर रहे हैं पहली बार GlobalFinTechSeries पर प्रकाशित हुई।