La Russia Pianifica di Rettificare gli Account Bloccati Erroneamente nell'Eccesso di Applicazione delle Norme sulle Criptovalute

I regolatori russi stanno lanciando un "meccanismo di riabilitazione" per i trader di criptovalute erroneamente scambiati per criminali comuni a causa della natura delle loro transazioni.

Le autorità di Mosca hanno cercato di frenare le frodi diffuse con nuove misure che hanno colpito anche gli utenti di criptovalute. Il sistema, come ammesso, necessita di perfezionamento.

La Russia si Muove per Sbloccare i Conti Bancari Utilizzati per lo Scambio di Criptovalute

Lavorando a stretto contatto con il Ministero degli Affari Interni (MVD), la Banca Centrale della Russia (CBR) ha iniziato a implementare procedure per sbloccare gli asset delle persone che trattano con criptovalute.

I clienti bancari regolari si sono lamentati che i loro conti vengono bloccati in base a sospetti di operazioni fraudolente, mentre in realtà i trasferimenti sono semplicemente legati a transazioni di criptovalute.

L'autorità monetaria ha introdotto un meccanismo per riabilitare i cittadini rispettosi della legge, come annunciato dal capo del Dipartimento di Sicurezza Informatica, Vadim Uvarov, alla conferenza "Antifraud Russia".

Durante l'evento tenutosi questa settimana, il funzionario ha ricordato che, in conformità con la legislazione vigente, le persone che sono state erroneamente aggiunte al database speciale della banca per i truffatori possono richiedere di essere rimosse.

Possono farlo rivolgendosi ai loro fornitori di servizi bancari o direttamente alla Banca di Russia, in modo che la legalità della loro inserimento in blacklist e la sua giustificazione possano essere riconsiderate, ha osservato il quotidiano economico Vedomosti in un rapporto.

Il dirigente della CBR ha rivelato, tuttavia, che molte di queste domande vengono ancora respinte. Venerdì, è stato citato dall'agenzia di stampa Tass mentre affermava:

Uvarov ha evidenziato che la maggior parte delle persone che contattano il regolatore con questo tipo di reclami sono giovani, di età compresa tra 15 e 24 anni, poiché rappresentano la maggior parte dei nomi elencati e sono spesso l'obiettivo delle indagini della polizia.

Tuttavia, era positivo sul fatto che il meccanismo di riabilitazione funzioni già, esortando i cittadini colpiti che ritengono di essere stati coinvolti in attività sospette senza il loro consenso a contattare il MVD per risolvere la questione.

La Banca di Russia Pianifica di Perfezionare il Processo di Riabilitazione

Vadim Uvarov ha anche rivelato che la banca centrale intende "affinare" il meccanismo di riabilitazione e "ripulire un po' il database", poiché l'autorità finanziaria riceve attualmente fino a 1.000 reclami di questo tipo al giorno.

Alcune settimane fa, a metà novembre, la stessa governatrice della CBR Elvira Nabiullina ha ammesso che la valanga di tali appelli indicava che ci sono stati eccessi nella lotta contro i truffatori.

Ha riconosciuto che il numero di reclami sul blocco ingiustificato dei conti bancari è aumentato nonostante un calo dei segnali sugli schemi di frode ricevuti dalle autorità, esprimendo la speranza che il problema venga alla fine risolto.

La Russia ha adottato una serie di leggi quest'anno, presumibilmente progettate per colpire i flussi finanziari derivanti da frodi, truffe e riciclaggio di denaro, anche attraverso le criptovalute.

Come parte di questi sforzi, la Banca di Russia ha annunciato che sta pianificando di lanciare una cosiddetta piattaforma "Antidrop". Nello slang russo, la parola "drop" o "dropper" viene utilizzata per riferirsi a qualcuno sfruttato dai criminali, a volte senza rendersene conto.

I fondi rubati alle vittime di frode vengono spesso convertiti da e in criptovaluta, utilizzando carte bancarie e conti registrati a nome di questi "money mule". Le banche russe stanno cercando di rilevare rapidamente e congelare questo tipo di transazioni.

Trasferimenti multipli, anche tra conti di proprietà della stessa persona, e solitamente di piccole somme di denaro, vengono spesso segnalati come sospetti dai loro sistemi automatizzati e i rispettivi conti vengono bloccati.

I critici hanno avvertito che questa e altre misure, come la limitazione dei prelievi di contanti agli sportelli automatici, non colpiscono solo i truffatori, ma anche i normali trader di criptovalute, specialmente quelli che scambiano monete digitali su base peer-to-peer.

Ottieni $50 gratuiti per fare trading di criptovalute quando ti iscrivi a Bybit ora