Moneyboxが新たな年金引き出しサービスを開始し、退職関連サービスを拡充

受賞歴のある資産管理プラットフォームMoneyboxは本日、個人年金顧客向けにペンション・ドローダウン（年金引き出し）サービスの開始を発表しました。これにより、顧客は退職後に残りの年金を運用し続けながら、柔軟な出金が可能となります。 

Moneyboxは、現金ISA、株式・シェアISA、生涯ISA、セルフ・インベスティッド・パーソナル・ペンション（SIPP）を含む、貯蓄、投資、住宅購入、退職関連商品の完全なラインナップを提供しています。同社は180万人以上の顧客をサポートし、220億ポンド以上の資産を管理しています。 

ペンション・ドローダウンの開始は、Moneyboxの年金顧客から最も要望の多かった機能を実現するものであり、同社にとって記念すべき一年の後に続くものです。最近公開された2025年次報告書において、Moneyboxは管理資産が前年比62%増加し、顧客数が31%増加、年間純流入額が64億ポンドに達したことを明らかにしました。

今回のローンチは、過去12ヶ月にわたるMoneyboxの退職関連サービスの継続的な強化の一環であり、AmundiとのパートナーシップによるMoneyboxブランドのファンドへのMoneyboxブランド投資ファンドの導入も含まれます。これらのファンドの導入により、ファンド手数料が0.29%上限、Moneyboxのサービス手数料が年間150ポンド上限という、市場で最も競争力のある価格の個人年金の一つが生まれました。

ペンション・ドローダウンにより、顧客は残りの資産を運用し続けながら、定期的な収入支払いや一括出金を通じて退職貯蓄にアクセスできるようになり、退職期間を通じて継続的な成長の可能性が提供されます。

ドローダウンと並行して、顧客はMoneyboxの受賞歴のあるモバイルアプリに加え、デスクトップ環境でも個人年金を管理できるようになりました。

MoneyboxのChief Platform OfficerであるJay Swanstonは次のように述べています：「ドローダウンは年金顧客から最も要望の多かった機能であり、本日ローンチできることを大変嬉しく思います。

「退職貯蓄へのアクセス方法に、より高い柔軟性を求める方が増えています。定期収入の受け取り、重要なライフイベントのための出金、または年金をより長く運用し続けることなど、ドローダウンは顧客が数十年かけて築いてきたお金に対する管理をより強化します。

「今回のローンチは、顧客の生涯にわたる資産パートナーになるという私たちの目標に向けたもう一つの重要な一歩です。Moneyboxにとって記録的な一年と年金商品への大規模な投資を経て、私たちは今、顧客が退職貯蓄を積み立て・統合するだけでなく、必要な時に柔軟にアクセスできるよう支援しています。」

主な機能

• 定期収入出金と一括出金。

• 残りの年金貯蓄は運用を継続し、継続的な成長の可能性があります。

• 将来の非課税現金権利を保全するために設計された段階的なドローダウン構造。

• Moneyboxアプリおよびデスクトッププラットフォームのいずれからでも利用可能。

• Moneyboxの年金統合および退職計画機能と統合されています。

今回のローンチは、Moneyboxの退職商品への長期的な投資の上に構築されています。2019年にアプリを通じて年金を提供する英国初の投資プラットフォームとなって以来、同社は年金統合、受託業務の内製化、独自の投資ファンドの立ち上げ、そして今回の柔軟な退職収入オプションの導入を通じて、年金サービスの拡充を続けています。

この記事はFF News | Fintech Financeに最初に掲載されました。