オーストラリア、犯罪急増に伴い暗号資産ATMに宣戦布告

オーストラリアは、AUSTRACと法執行機関の報告によると、詐欺やその他の不正使用の急増を受けて、暗号資産ATMに対する対策を強化しています。現金を暗号資産に変換できる機械が急速に増加しており、規制当局は、この急増が特に高齢者や脆弱なユーザーをリスクにさらしていると述べています。

規制当局がルールを厳格化

当局は、悪用を防ぐための新しい管理策を導入しました。報告によると、多くのATMで1回のトランザクションあたりAUD5,000の現金上限が設定されています。

運営者には、本人確認の強化、機械にオンライン詐欺の明確な警告の追加、疑わしい活動が見られる場合の報告書の提出が求められています。AUSTRACは、プロバイダーを検査し、コンプライアンスが欠けている場合に対応するためのタスクフォースを設立しました。

詐欺は高齢者に大きな打撃

被害はすでに現実のものとなっています。報告によると、毎年約15万件のトランザクションが暗号資産ATMを通過し、合計約AUD2億7500万が移動しています。

これらの約99%は現金入金です。タスマニアでは、警察によると、最近の詐欺で15人が合計AUD250万を失い、1人がAUD75万を失ったとのこと。この事例での被害者の平均年齢は約65歳でした。

多くの事例では、被害者に圧力をかけたり騙したりして、現金を機械に送金させ、その後資金を海外に送金する発信者が関与しています。

警察とAUSTRACは、コンプライアンス違反の運営者の更新を拒否し、標的を絞った調査を実施しています。それでも、取締りには限界があります。

機械の数は急増しており — 推定では国内に約1,600〜1,800台以上 — 一部のプロバイダーは適切な本人確認やトランザクションモニタリングを行っていないことが判明しました。

これにより、すべてのキオスクを監視することが難しくなり、犯罪者が素早く動くための余地が残されています。

現金が変換されてオンチェーン処理されると、元に戻すことは難しいことが多いです。資金は混合されたり、複数のウォレットを通じて送金されたり、海外に送金されたりすることがあります。これにより、特に受取人のアドレスがオーストラリア当局と協力しない海外のサービスに関連している場合、資産回収が困難になります。

規制当局は、ATMには正当な用途（現金を好む人やオンラインサービスにアクセスできない人向け）がある一方で、機械の匿名性と即時送金が高い悪用リスクを生み出していると警告しています。

画像はUnsplashから、チャートはTradingViewから