ズルカイリ氏（左）は2025年4月28日の記者会見で、作戦中に押収された様々な複製デビットカードを強調しています。– ベルナマ通信写真
この記事は、2025年4月28日のボルネオ・ポスト、フリー・マレーシア・トゥデイ、ストレーツ・タイムズの報道に基づいており、メラカ警察による日本の闇市場を標的にしたデビットカード複製グループの摘発についてのものです。
新たな詳細によると、メラカで押収された複製カードに関連する、フォーブス・プライベート・バンク・モナコに繋がる大規模な国際詐欺が明らかになりました。日本人実業家の氏田雪氏が運営するこの組織は、モナコの実在する民間銀行を装っていますが、ポンジ・スキームを運営していると非難されています。アフリカとアジア全域の国々の脆弱な規制を悪用しています。
フォーブス・プライベート・バンク・モナコは、4％から8.5％の高金利で定期預金を提供しています。顧客は暗号資産を使って入金し、VISAデビットカードを取得できます。しかし記録によると、コモロからの偽の銀行免許しか持っていません。そのSWIFTコード（FOPMKMK1XXX）は機能しておらず、bank-code.netでは「このswiftコードはもう有効ではないため使用すべきではありません！」と警告されています。これにより通常の銀行送金が妨げられ、秘密の方法に頼ることになります。
氏田氏は英領ヴァージン諸島のYシステム・コーポレーションを通じて銀行を所有しており、同社がすべての占有率を保有しています。ウェブサイトではビットコイン入金と簡単なカード利用を宣伝し、追加収入を求める日本人投資家を引き寄せています。総入金額は約60億円（約4500万米ドル）に達しています。新規顧客からの資金で古い顧客に支払いを続けるという、明らかなポンジ・スキームの兆候を示しています。
2025年4月に行われたメラカの摘発では、中心となるカードの手口が明らかになりました。この銀行はVISAやマスターカードのカードを発行したり、提携銀行を持つ権利を持っていません。代わりに、氏田氏のチームは顧客に知らせずにラオスのジョイント・デベロップメント・バンク（JDB）で口座を開設するための偽の書類を作成していると言われています。JDBカードはマレーシアに送られ、そこで作業員がチップを偽のフォーブスカードにコピーします。4月の摘発では、227枚のJDBカード、2枚のフォーブスカード、レーザープリンターや接着剤ガンなどの道具、そして現金が押収されました。警察はこれが日本の「闇市場」向けだったと述べています。これは銀行が2018年に設立されて以来続いていました。
日本では、氏田氏は未登録の外国銀行からの預金を販売することで法律に違反しています。彼はダミー企業とエージェントを使用しています。カンボジアでは、氏田氏が管理する現地の銀行口座を通じてお金が移動します。この仕組みは規制の隙間を利用しています：コモロでライセンス、ラオスでカード、マレーシアで複製、カンボジアで振替、そして日本で顧客獲得です。メラカでのシンガポール人賃借人の逮捕によりカード作成は止まりましたが、主要な詐欺は続いています。警察はこれを違法市場向けの「プレミアム」および「プラチナ」複製品を作るためのものだと呼びました。
報告によると、コモロのライセンスはしばしばカード詐欺に関連しています。国際商工会議所は、コモロのアンジュアンからの偽の銀行について警告しており、実質的なチェックなしで簡単に取得できます。コモロ中央銀行が唯一の実際の発行者です。ムワリ国際サービス機関のような偽のグループに対して警告しています。フォーブス・プライベート・バンクは無許可で虚偽の承認を主張していると記載されています。
コモロ中央銀行は違法なオフショア銀行業務に対する通知（banque-comores.km）を出しています。この通知では、フォーブス・プライベート・バンク・モナコが適切な承認なしに詐欺を行っていると名指ししています。
専門家によると、コモロのような場所での偽のライセンスは、経済変化後により良い取引を求める一般投資家を標的にしています。暗号資産を追加することで魅力的だが危険になり、詐欺師を隠し、ハッキングの扉を開きます。日本の被害者、例えば中小企業のオーナーや退職者は、偽の書類から金銭を失い、IDを盗まれる可能性があります。
これは、古い銀行の手口と新しいデジタルマネーを組み合わせた混合詐欺の台頭を示しており、何千人もの被害者が出ています。2025年には暗号資産市場が2兆米ドルを超え、これらは国境を越えて急速に広がる可能性があります。日本は法律の地域的な違反を確認すべきです。マレーシア、ラオス、コモロは偽造と複製について調査すべきです。インターポールのようなグループは、資金を追跡し、グループを解体するのに役立ちます。
リスクにさらされている人々を保護するために迅速に行動してください。フォーブス・プライベート・バンク・モナコや類似の機関と取引したことがある場合は、すぐに地元の警察に連絡してください。このケースは、無審査の金融の危険性を示しています：大きな約束の裏に大きな損失が隠れています。
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