米国、人身売買と詐欺に関連する資金でPaxfulに400万ドルの罰金

注目を集める執行措置において、P2P暗号資産取引所Paxfulは、緩いマネーロンダリング対策により犯罪者がプラットフォームを利用して利益を得ていたことを認識しながら利益を上げていたことを認め、400万ドルの支払いを命じられました。司法省は、Paxfulが12月に違法売春の促進を共謀し、犯罪から得た資金を故意に送金したことで有罪を認め、連邦AML要件に違反したと説明しました。政府はまた、2017年1月から2019年9月までの間に、Paxfulが約30億ドル相当の2,600万件以上の取引を促進し、違法行為に目をつぶりながら約2,970万ドルの収益を上げたと詳述しました。この事件は、プラットフォームが緩く情報提供の少ない取引所として自らを売り込みながら、中核的な保護措置を怠った経緯に焦点を当てています。司法省の提出書類は、Paxfulのビジネスモデルがコンプライアンス義務を軽視することで犯罪利用者を引き付けることに依存していたことを強調しています。

司法省は、Paxfulが適切な刑事罰を1億1,250万ドルと合意していたが、検察当局は同社が400万ドル以上を支払えないと判断したことを強調しました。この和解は、マネーロンダリング対策措置の実施または執行を怠った暗号資産プラットフォーム、特に詐欺、恐喝、売春、人身取引などの違法活動を促進するプラットフォームを抑制するための連邦当局によるより広範な取り組みを反映しています。司法省は、Paxfulが最小限のコンプライアンスを約束することで引き付けた犯罪者のための資金移動から利益を得ており、検察官はこれを合法的な金融と合法的なサービスを求める利用者にとって有害であると説明しました。

この事件は、2017年から2019年にかけてのPaxfulの野心的な成長期に遡ります。この期間、プラットフォームは数千万件の取引を処理し、AMLのギャップについて捜査当局から警告を受けていたにもかかわらず、相当な収益を生み出したと報告されています。検察官は、必要な顧客情報の欠如を強調したPaxfulのマーケティングメッセージが、実施または執行されていないことを知っていたポリシーと組み合わさって、違法行為者にとって許容的な環境を作り出したと主張しました。この事件の支持者は、このアプローチにより、犯罪行為者が規制されたチャネルよりも容易にPaxfulを通じて資金を回すことができたと述べています。

司法省によるPaxfulの運営理念の説明は、注目すべき業界横断的なつながりによって補完されています。暗号資産プラットフォームは2015年から2022年にかけてBackpageおよび類似サイトとつながりがあり、政府によればこの関係がPaxfulの約270万ドルと推定される利益に貢献したとのことです。Backpageのプラットフォームは違法活動により閉鎖されましたが、Paxfulとの提携は、違法ネットワークが暗号資産レールを悪用して不正行為を収益化した具体例として引用されています。司法省は、Paxfulの創設者が「Backpage効果」について公然と自慢し、この協力関係を成長の触媒として描写したと指摘しました。政府はこの主張を、犯罪取引を可能にする意図的な戦略を示すために使用しました。

この事件はまた、Paxfulの最終的な市場からの撤退に光を当てています。取引所は11月に運営を停止し、後にアーカイブされた10月の閉鎖発表は、「2023年以前の元共同創設者Ray YoussefとArtur Schabackによる歴史的な不正行為の永続的な影響と、広範なコンプライアンス是正努力による持続不可能な運営コストの組み合わせ」への対応として決定を描写しました。Youssefは閉鎖のタイミングに公然と反論し、同社は彼が会社を去った時に閉鎖すべきだったと示唆しました。一方、Paxfulの元最高技術責任者Schabackは、2024年7月に効果的なAMLプログラムの維持を怠ることを共謀したことで有罪を認め、判決を待っており、カリフォルニア州の判事は当局との継続的な協力に対応するため、彼の公聴会を1月から5月に移動しました。司法省の説明は、Paxfulのリーダーシップを超えたより広範な清算が、同社の利用者、従業員、およびより広範な暗号資産エコシステムに及ぶことを明確にしています。

当局が事件を追及する中、当局者はPaxful問題が孤立した事件ではなく、暗号資産市場に対する規制期待を強化するより広範な取り組みの一部であることを強調しました。司法省は、デジタル資産の不正使用を抑止するために、堅牢な顧客確認チェック、包括的なAMLコンプライアンスプログラム、および疑わしい活動の積極的な監視の必要性を指摘しました。その影響は同じ分野で運営される他のプラットフォームにも及び、許容的で監視の少ないモデルが連邦法執行機関および規制当局からの厳格な監視を引き付けることを示唆しています。

重要なポイント

• Paxfulは違法活動とAML違反に関連する共謀で有罪を認めた後、400万ドルの刑事罰を受け、検察官は最大1億1,250万ドルの罰金の可能性を指摘しました。
• 司法省の提出書類によると、2017年から2019年にかけて、Paxfulは約30億ドル相当の2,600万件以上の取引を促進し、約2,970万ドルの収益を蓄積しました。
• 司法省はPaxfulを、AML管理を軽視し、適用されるマネーロンダリング法の遵守を怠ることで犯罪者を可能にして利益を得たと特徴付けています。
• 検察官は、Backpageおよびそれぞれのプラットフォームとの提携を通じてPaxfulを違法収益源に結び付け、これらのつながりに関連する約270万ドルの利益を説明しました。
• 同社は11月に運営を停止し、元共同創設者による歴史的な不正行為とコンプライアンス是正のコストを理由に挙げ、Schabackの事件とより広範な調査に関連する継続的な法的措置が進行中です。
• この事件は、執行機関が緩いデューデリジェンスと高リスク活動を許可する暗号資産市場への監視を強化している様子を示し、セクター全体でAMLプログラムへの期待を強化しています。

センチメント: 弱気

市場センチメント: Paxfulの措置は、規制当局がP2Pプラットフォーム、取引所、その他のデジタル資産サービス全体でコンプライアンス期待を正常化しようとする中で、暗号資産AML基準のより広範な厳格化と一致しており、業界全体の流動性、リスクセンチメント、および執行テンポに影響を与えています。

重要な理由

司法省のPaxfulとの和解は、暗号資産プラットフォームの状況にとって極めて重要な瞬間を強調しています。利用者にとって、プロバイダーはAMLプログラムにおいて検証可能なデューデリジェンスを示さなければ、具体的な罰則と評判の損傷に直面することを示しています。運営者にとって、この事件は、匿名性や最小限の情報に関するマーケティングナラティブに依存するのではなく、プラットフォーム設計、ユーザーオンボーディング、取引監視を確立された法的要件に合わせる必要性を強化しています。この展開は、構築者と政策立案者にとっても重要です。緩い管理のコストと、違法行為が分散型金融エコシステムへの信頼を損なう可能性を強調し、暗号資産企業がコンプライアンステクノロジー、リアルタイムリスクモニタリング、堅牢なガバナンスフレームワークにより多くの投資を行うよう促しています。

投資家の観点から、このような執行措置は、特に国際的なユーザーベースまたは複雑な決済レールを持つ暗号資産プラットフォームのリスク価格設定と資金調達サイクルに影響を与える可能性があります。Paxfulのナラティブ—創設者による公式声明、内部政策のギャップ、後期段階の是正に焦点を当てた—は、許容的なコンプライアンス姿勢に依存するビジネスモデルの脆弱性についての警告的な物語として機能します。利用者がますます透明性と規制調整を要求する市場において、この事件は、信頼できるAMLプログラムが単なる法的チェックボックスではなく、プラットフォームの信頼性と長期的な存続可能性の中核的な推進力である理由を強調しています。

今後の注目点

• Schabackの判決のタイミングは流動的であり、検察官が継続的な協力を政府の勧告に組み込む中で、5月の公聴会が展開し続けています。
• Paxfulの元リーダーシップに関連する追加措置または開示は、関連する調査および和解の一部として浮上する可能性があります。
• 規制当局は、AML管理、監視能力、および執行準備を評価するために、他のP2P取引所および非カストディアルマーケットプレイスへの監視を強化する可能性があります。
• より広範な市場の反応は、注目を集める執行事件に対応してプラットフォームがコンプライアンス投資とガバナンス基準を調整する中で、変化するリスクセンチメントを反映する可能性があります。

情報源と検証

• 米国司法省プレスリリース:旅行法および他の連邦犯罪違反で有罪判決を受けた仮想資産取引プラットフォーム（司法省の提出書類で提供されたリンク）。
• 事件の詳細と判決状況を確認する司法省刑事部門の公式X/Twitter投稿。
• Paxful閉鎖発表（アーカイブ）:不正行為と是正コストを記したPaxful閉鎖発表。
• Paxfulの閉鎖に対するRay Youssefの反応とArtur Schabackの有罪答弁に関する声明と報道。
• 検察官が引用したPaxfulの主張される「Backpage効果」とプラットフォームの歴史的協力に関する関連報道。

物語が変えるもの

Paxful事件は、AML管理に関連する執行措置が、急速な成長と最小限のコンプライアンスに依存する暗号資産プラットフォームの運営と存続可能性をどのように再形成できるかを示しています。証明された不正行為に重大な罰則を結び付け、違法活動への明示的なつながりを強調することで、当局は明確なシグナルを送っています:堅牢で透明性のあるAMLプログラムは基盤的なものであり、オプションではありません。業界が進化するにつれて、プラットフォームは、高まる規制監視に耐え、イノベーションとアカウンタビリティのバランスを取り続ける環境において利用者の信頼を回復または維持するために、オンボーディング、取引スクリーニング、ガバナンス慣行を再評価する必要があるかもしれません。

この記事は、Crypto Breaking News – 暗号資産ニュース、Bitcoinニュース、ブロックチェーン最新情報の信頼できる情報源に、US Fines Paxful $4M for Funds Linked to Trafficking and Fraudとして元々公開されました。