UK-toezichthouder plaatst 38 waarschuwingen in zeven dagen te midden van fintech-aanpak

De Financial Conduct Authority (FCA) van het Verenigd Koninkrijk heeft de afgelopen zeven dagen 38 bedrijven aan de kaak gesteld die zonder de juiste vergunning opereren of legitieme bedrijven nabootsen.

De reeks waarschuwingen, gepubliceerd op de openbare waarschuwingslijst van de FCA, heeft betrekking op zowel ongeautoriseerde bedrijven als zogenaamde kloonbedrijven. Kloonbedrijven kopiëren de gegevens van legitieme, bij de FCA geregistreerde bedrijven om consumenten te misleiden geld af te geven. De toezichthouder drong er bij consumenten op aan de waarschuwingslijst te raadplegen voordat ze zaken doen met een aanbieder van financiële diensten.

Kloonbedrijven kopiëren echte inloggegevens/informatie

Kloonbedrijven kopiëren de naam, het adres, het registratienummer of andere gegevens van een legitiem erkend bedrijf. Een consument die het FCA-register raadpleegt, ziet mogelijk het schone dossier van het echte bedrijf en gaat ervan uit dat hij daarmee te maken heeft. Maar in werkelijkheid is de entiteit die contact met hen opneemt een oplichter.

De Financial Conduct Authority beschikt op haar website over een doorzoekbare waarschuwingslijst waar consumenten recentelijk gemarkeerde entiteiten kunnen opzoeken.

FCA opereert op meerdere fronten

De week met 38 waarschuwingen valt in een actieve periode voor de FCA. De toezichthouder maakte eerder deze maand bekend dat hij Mastercard, Visa en PayPal onderzoekt wegens mogelijk mededingingsbeperkend gedrag op de markt voor digitale portemonnees.

Het onderzoek, dat is gestart op grond van de Competition Act 1998, richt zich op de contractvoorwaarden die het gebruik van en de betaling via PayPals digitale portemonnee regelen. Ook wordt onderzocht of Mastercard en Visa mogelijk misbruik hebben gemaakt van hun marktdominantie.

Vorig jaar publiceerden de FCA en de Payment Systems Regulator een gezamenlijk rapport waarin zorgen over concurrentie rond digitale portemonnees werden geuit. Volgens Cryptopolitan steeg het aandeel kaartbetalingen via digitale portemonnees van 8% naar 29%, op basis van gegevens uit 2023.

De FCA-waarschuwingslijst raadplegen

De waarschuwingslijst van de FCA is beschikbaar op haar website. Mensen kunnen zoeken op bedrijfsnaam, naam van een persoon of referentienummer. De toezichthouder adviseert de lijst te raadplegen voordat u zaken doet met een bedrijf dat financiële diensten, beleggingen of cryptogerelateerde producten aanbiedt.

Lees niet alleen crypto-nieuws. Begrijp het. Abonneer u op onze nieuwsbrief. Het is gratis.