FT-onderzoek roept nieuwe vragen op over Binance-naleving na doorstroom van $1,7 miljard via aan terreur gelinkte rekeningen

Nieuw gelekte interne gegevens intensiveren het toezicht op Binance compliance, terwijl onderzoekers miljarden aan verdachte cryptostromen traceren over meerdere jaren en rechtsgebieden.

Gelekte bestanden onthullen rode vlaggen na $4,3 miljard schikking

Een exclusief onderzoek van de Financial Times ontdekte dat Binance honderden miljoenen dollars liet doorstromen via gemarkeerde accounts, zelfs na een $4,3 miljard Amerikaanse strafrechtelijke schikking in 2023. De schuldbekentenis vereiste dat het handelsplatform zijn compliance- en toezichtscontroles zou versterken.

Interne Binance-bestanden die door de FT zijn beoordeeld, tonen aan dat accounts met duidelijke rode vlaggen bleven handelen ruim na de november 2023 schuldbekentenis. Bovendien beslaan de gelekte gegevens transacties van 2021 tot dit jaar, wat benadrukt hoe lang verdachte stromen op het platform aanhielden.

De documenten benadrukken indicatoren zoals vermeende banden met terreurfinancieringsnetwerken, zogenaamde onmogelijke inlogpatronen en mislukte identiteitscontroles. Deze waarschuwingssignalen leidden echter blijkbaar niet tot effectieve interventie, waardoor aanzienlijke activiteit kon doorgaan.

Verdachte Venezolaanse accounts en onmogelijke inlogpogingen

Eén bijzonder opvallend account was van een bewoner van een Venezolaanse sloppenwijk die $93 miljoen via Binance verplaatste tussen 2021 en 2025. Een deel van die fondsen kwam naar verluidt van een netwerk dat later door Amerikaanse autoriteiten werd beschuldigd van het in het geheim verplaatsen van geld voor Iran en Libanons Hizbollah.

De FT verkreeg gegevens voor 13 verdachte accounts die in totaal $1,7 miljard aan transacties afhandelden. Ongeveer $144 miljoen van dat volume vond plaats na de strafrechtelijke schikking van 2023, toen de compliance-verplichtingen al waren verscherpt.

Een ander account, geregistreerd op naam van een 25-jarige Venezolaanse vrouw, ontving meer dan $177 miljoen aan crypto over twee jaar. Het veranderde 647 keer in 14 maanden van bankgegevens voor betalingen, waarbij het door 496 unieke accounts in Amerika heen ging, een patroon dat experts zeer onregelmatig noemen.

Inloggegevens toonden ook fysiek onmogelijk gedrag. Het account dat verbonden was met een Venezolaanse bankmedewerker werd om 15:56 uur op 24 februari 2025 benaderd vanuit Caracas, vervolgens vanuit Osaka, Japan, om 01:30 uur de volgende dag. Zo'n snelle verplaatsing tussen locaties is onmogelijk, maar de activiteit bleef blijkbaar onopgemerkt.

Terreurfinancieringsbanden en bevroren wallets

Alle 13 accounts ontvingen fondsen ter waarde van in totaal $29 miljoen in Tether stablecoin van accounts die later door Israël werden bevroren onder de antiterrorismewet. Bijna al deze overboekingen kwamen van vier cryptowallets die gelinkt waren aan Tawfiq Al-Law, een Syriër die werd beschuldigd van het verplaatsen van geld voor Hizbollah en de door Iran gesteunde Houthi's.

Israël besloeg de gerelateerde accounts in mei 2023, en het Amerikaanse ministerie van Financiën sanctioneerde Al-Law in maart 2024. Bovendien suggereert de berichtgeving van de FT dat deze risico-indicatoren de stromen door de infrastructuur van het handelsplatform niet volledig stopten, wat zorgen oproept over bredere crypto compliance-tekortkomingen in de sector.

Voormalig federaal aanklager Stefan Cassella vertelde de FT dat dergelijk gedrag klassiek is voor een niet-geregistreerd geldoverboekingsbedrijf. "Dat kwalificeert als verdacht," zei hij. "Het lijkt erop dat iemand optreedt als een geldoverboekingsbedrijf." Zijn opmerkingen benadrukken hoe patronen die zichtbaar zijn in de gegevens overeenkwamen met vastgestelde rode vlaggen.

Regelgevende achtergrond en Amerikaans, Frans toezicht

De FT publiceerde zijn onderzoek maanden nadat de SEC zijn rechtszaak tegen Binance had ingetrokken, waarin kunstmatig opgeblazen handelsvolumes en het ombuigen van klantfondsen werden beweerd. De Amerikaanse toezichthouder had het handelsplatform ook beschuldigd van het misleiden van investeerders over zijn toezichts- en controlesystemen.

Parallel hieraan hebben de zorgen over de activiteiten van Binance zich over Europa verspreid. Frankrijk startte begin 2025 een strafrechtelijk onderzoek, als toevoeging aan een reeks wereldwijde onderzoeken gericht op geldstromen, klantbescherming en de robuustheid van interne controles.

Tegen deze achtergrond is de term binance compliance een brandhaard geworden voor toezichthouders, marktdeelnemers en risicoprofessionals die beoordelen of het platform voldoet aan zijn schikkingsverplichtingen en bredere wettelijke plichten.

Trump-gratie, toezichthouders en bedrijfsuitbreiding

In een politiek geladen wending verleende president Donald Trump in oktober gratie aan Binance-oprichter Changpeng Zhao voor het overtreden van Amerikaanse anti-witwasregels. Vervolgens breidde de Trump-familie deze maand de zakelijke banden met het handelsplatform uit via World Liberty Financial, en kondigde een "massale uitbreiding" aan van zijn USD1 stablecoin op Binance.

Het Amerikaanse ministerie van Justitie en Financiën hadden in mei 2024 twee onafhankelijke toezichthouders benoemd om toezicht te houden op Binance's compliance-programma. Veel van de transacties die door de FT werden beoordeeld, vonden echter naar verluidt plaats nadat deze toezichthouders met hun werk waren begonnen, wat vragen oproept over de reikwijdte en effectiviteit van het toezicht.

Jessica Davis, een voormalig Canadees inlichtingenambtenaar, betoogde dat Trump's gratie de prikkels bij het handelsplatform veranderde. "Voorheen was de prikkel: houd je CEO uit de gevangenis," zei ze. Bovendien suggereerde Davis dat "zelfs een boete van een miljard dollar vrij zinloos wordt" wanneer de platforms zoveel inkomsten genereren.

Binance's reactie en voortdurend compliance-debat

In opmerkingen aan de FT zei Binance dat het "strikte compliance-controles en een nultolerantie-aanpak hanteert ten aanzien van illegale activiteiten" en "robuuste systemen heeft om verdachte transacties te markeren en te onderzoeken." Het bedrijf ging niet in op specifieke accounts die in de gelekte gegevens werden genoemd.

Desalniettemin zullen de bevindingen van de FT, gecombineerd met eerdere handhavingsacties en gratieverleningen, waarschijnlijk de druk op mondiale autoriteiten hoog houden bij het beoordelen van schikkingsvoorwaarden van handelsplatforms en het monitoren van risico's. Voorlopig zorgt de omvang van verdachte overboekingen en vermeende terreurfinancieringsbanden ervoor dat compliance bij grote cryptoplatforms onder intense internationale controle zal blijven.