OKX CEO verdedigt bevriezing van $40.000 aan stablecoins nadat gebruiker toegeeft geverifieerde accounts te hebben gekocht

Star Xu, de CEO en oprichter van OKX, verdedigde de beslissing van de exchange om stablecoins ter waarde van $40.000 te bevriezen nadat een gebruiker toegaf geverifieerde accounts te hebben gekocht. Xu benadrukte dat het overdragen van accountcontrole in strijd is met de platformregels en strikte KYC- en AML-verantwoordelijkheden.

In een X-bericht op zondag verklaarde de gebruiker, die op sociale media bekend staat als Captain Bunny, dat OKX ongeveer $40.000 aan Global Dollar (USDG) stablecoins bevroor na het activeren van risicocontroles die verbonden waren aan vier accounts. Volgens de gebruiker was het geld nodig om de medische rekeningen van zijn vader te betalen.

De gebruiker gaf toe dat de accounts eind 2023 waren gekocht en aanvankelijk waren gevalideerd onder de namen van andere personen, een tactiek die vaak wordt gebruikt om beperkingen voor gebruikers in vasteland China te omzeilen.

De gebruiker beweerde dat de beveiligingsmechanismen van OKX uiteindelijk gezichtsherkenning vereisten om toegang te krijgen tot de accounts. Helaas kon de gebruiker het verificatieproces niet voltooien omdat de accounts onder afzonderlijke identiteiten waren gevalideerd.

Star zegt dat het kopen van accounts in strijd is met KYC en bevriezing van activa triggert

Na de klacht verdedigde Star Xu de praktijken van de exchange voor het bevriezen van accounts in een X-reactie op maandag. Xu zei dat als de exchange de identiteitsinformatie van accountregistratie zou negeren, dit een ernstige schending zou zijn van de verplichting van OKX om gebruikersactiva te beschermen. Hij vervolgde dat de verantwoordelijkheid van het platform in gevaar zou komen als accountcontrole zou worden overgedragen aan iemand anders, enkel op basis van emotionele appeals of persoonlijke claims op sociale media.

"Stel je dit scenario voor: Als je iemands account koopt, en de oorspronkelijke accounthouder vervolgens geldige en volledige identiteitsinformatie verstrekt, zoals een identiteitsbewijs, duidelijk eigendom van het account claimt en het platform verzoekt om de inlog- en opnamerechten van het account te resetten." schreef Star op X in reactie op de gebruiker.

Star ging verder door een vraag te formuleren. Zou OKX in deze situatie zijn vertrouwen moeten stellen in de persoon die de identiteit van het account kan aantonen of in de persoon die geen identiteitsinformatie kan verstrekken en alleen persoonlijke claims maakt?

De CEO van OKX legde uit dat OKX alle gebruikers verplicht om het platform te gebruiken met echte naam verificatie om de activabeveiliging van platformgebruikers te beschermen en te voldoen aan wettelijke regelgevende vereisten, zoals antiwitwasmaatregelen en antifraude-maatregelen. Hij waarschuwde dat het kopen en verkopen van accounts een duidelijke schending is van de OKX-platformserviceovereenkomst.

Star kondigde verder aan dat het platform gezichtsherkenning en andere identiteitsverficatiemethoden zal activeren in verschillende risicovolle omstandigheden om dergelijke overtredingen en misbruik te stoppen. In overeenstemming met toepasselijke wet- en regelgeving zal het platform risicocontrolemaatregelen implementeren, zoals het bevriezen van accounts, wanneer abnormaal gebruik of verdacht gedrag bij het kopen en verkopen van accounts wordt geïdentificeerd.

OKX schetst strikte voorwaarden voor vereffening van activa en sluiting van accounts

Star zei dat hoewel het kopen van geverifieerde accounts illegaal is, het platform niettemin kan helpen bij het vereffenen van de activa van de gebruiker als hij aan drie vereisten voldoet.

Ten eerste moeten de verkopers van de Know Your Customer (KYC)-goedgekeurde accounts "expliciet afstand doen" van het bezit van het geld. Ten tweede mogen er geen wetshandhavingsonderzoeken of gerechtelijke beviezingen op de accounts zijn. Ten slotte moeten de accounts "verifieerbaar" bewijs van financieringsbronnen bieden die voldoen aan wettelijke normen.

Het platform zal alleen kunnen helpen bij de vereffening van activa en sluiting van accounts in overeenstemming met de wet- en regelgeving als alle drie de vereisten gelijktijdig worden vervuld.

Hij bevestigde dat vereffening van activa en sluiting van accounts niet zullen worden toegestaan totdat het platform een zorgvuldige en uitgebreide beoordeling heeft afgerond.

Crypto-exchanges hebben KYC ingesteld om te voldoen aan Anti-Money Laundering (AML) en regelgeving ter bestrijding van terrorismefinanciering (CTF). Dit zorgde voor legale werking en gebruikersveiligheid.

In dit geval moeten nieuwe gebruikers persoonlijke informatie, documentatie en een selfie indienen om te beginnen met handelen op de meeste exchanges. "Na verificatie is de platformservice alleen voor het individu dat met echte naam is geverifieerd voor het account. U verklaarde eerder dat de echte naam informatie van het account aan iemand anders toebehoort," zei OKX op zondag in een reactie aan de belegger.

Volgens de helpdesk van OKX zijn de cryptocurrency-diensten van OKX alleen beschikbaar voor degenen die KYC hebben voltooid met hun echte identiteiten.

Wil je dat jouw project onder de aandacht komt van de top van crypto? Laat het figuur in ons volgende brancherapport, waar data impact maakt.