Indiase instanties signaleren opkomst van 'Crypto Hawala'-netwerk in Jammu en Kashmir

• Een complex "crypto hawala"-systeem dat naar verluidt ontraceerbare internationale fondsen naar J&K ontvangt, is geïdentificeerd door Indiase inlichtingendiensten, wat angsten voor terrorisme en separatisme aanwakkert.

• Het netwerk maakt naar verluidt gebruik van persoonlijke crypto-wallets en muilezelsrekeningen om financiële regelgeving en maatregelen ter bestrijding van witwassen te ontwijken.

De Indiase veiligheidsdiensten hebben gewaarschuwd voor een verfijnd 'crypto hawala'-netwerk dat in de regio is ontstaan en ontraceerbaar buitenlands geld naar Jammu en Kasjmir stuurt, vermoedelijk voor het financieren van terroristische activiteiten. Dit nieuwe netwerk functioneert naar verluidt via ongereguleerde financiële systemen, die profiteren van de anonimiteit in ongereguleerde cryptocurrency-transacties, volgens een rapport van Times of India.

Autoriteiten trokken vergelijkingen tussen de digitale geldoverdracht en de conventionele hawala-geldoverdracht, een overboekingsdienst die geldoverdrachten uitvoert zonder tussenkomst van banken. Deze geldoverdracht is gebaseerd op cryptocurrency in plaats van geld en zorgt ervoor dat geldsporen worden uitgewist door transacties binnen privé-accounts en peer-transacties die registratie op geregistreerde platforms ontwijken.

Volgens onderzoekers gebruiken ze een "muilezelsrekeningsysteem", wat verwijst naar gewone bankrekeningen die worden gebruikt om fondsen tijdelijk wit te wassen om hun bron te verhullen. De personen wier rekeningen worden gebruikt om deze misdaad te plegen, inclusief internetbankgegevens, worden beschouwd als medeplichtigen aan deze misdaad. Deze fondsen worden later witgewassen in andere steden met behulp van ongereguleerde peer-to-peer handelaren om hun bron te verhullen.

Modus Operandi en Handhavingsuitdagingen

De veiligheidsambtenaren zeiden dat de buitenlandse afhandelaars gevestigd in China, Maleisië, Myanmar en Cambodja betrokken zijn bij het geven van instructies aan lokale deelnemers voor het aanmaken van privé crypto-wallets, die niet onderworpen zijn aan verplichte Know Your Customer (KYC) verificatie. Een groot aantal van dergelijke wallets wordt aangemaakt met behulp van Virtual Private Networks (VPN's) om IP-adressen te maskeren om niet gedetecteerd te worden. Een tijdlang schortte de wetshandhaving het gebruik van VPN's op in bepaalde gebieden van de Vallei om dergelijke activiteiten in te dammen.

Zodra geld op dergelijke privé-accounts is gestort, valt dat geld onder lokale controle en hoeft het niet door een financiële instelling te gaan die onder toezicht staat. Gewoonlijk wordt dergelijk geld omgewisseld voor contant geld via kanalen die niet onder financiële controle staan en daarom niet kunnen worden gedetecteerd door een financieel toezichthoudend orgaan als geld dat door door dergelijke instanties gecontroleerde kanalen is gegaan.

Het crypto hawala-systeem omzeilt alle financiële en witwasregelgeving omdat dergelijk geld geen gebruik maakt van een financiële instelling die onder de controle van dergelijke regelgeving valt.

Het ontstaan van deze schaduwnetwerken onderstreept ook de zwakte in het bestaande financiële raamwerk, vooral in gevoelige geografische gebieden waar het veiligheidsrisico hoog is. De Financial Intelligence Unit in India heeft verplichte regelgeving voor Virtual Digital Service Providers, terwijl de crypto-hawala transacties volledig in het duister plaatsvinden, waardoor het traceren van verdachte transacties moeilijk te onderscheppen is.

De detectie van een op crypto gebaseerd hawala-netwerk in Jammu & Kasjmir brengt een belangrijke wetshandhavings-/administratieve uitdaging in beeld omdat in dit specifieke geval blijkt dat cryptocurrencies worden misbruikt om de bestaande financiële systemen te ontwijken. Aangezien dit specifieke netwerk gebruikmaakt van persoonlijke wallets, muilezelsrekeningen en anonieme software zoals VPN's, zou het mogelijk maken dat buitenlandse fondsen ongedetecteerd de economie binnenkomen. Het zou de Indiase wetshandhavingsgemeenschap nog strenger maken met betrekking tot buitenlandse activiteiten vanwege buitenlandse bedreigingen van financiële misdaden in het huidige technologietijdperk.

Uitgelichte Crypto Nieuws:

‌Monero (XMR) Prijsvoorspelling 2026, 2027-2030