BIS Bulletin stelt voor om crypto AML-maatregelen te herzien met nalevingsscores

Het paper, uitgegeven door BIS-economen, stelt voor om blockchain als transactiegeschiedenis te gebruiken om de beperkingen van huidige AML-maatregelen bij gedecentraliseerde activa, zoals cryptocurrencies en stablecoins, te overwinnen om off-ramping instellingen te beschermen.

BIS Bulletin Stelt Voor Blockchain Geschiedenis te Gebruiken voor Opbouw Crypto AML Score

De uitbreiding van cryptocurrency en stablecoins zet traditionele financiële instellingen ertoe aan nieuwe concepten te implementeren om illegaal gebruik te voorkomen. Een nieuw paper uitgegeven door economen van de Bank for International Settlements (BIS) stelt voor om blockchain te gebruiken om een anti-witwas (AML) score te bepalen voor elk crypto-adres, waardoor instellingen beter kunnen omgaan met compliance-zorgen.

Het bulletin, getiteld "Een benadering van anti-witwas compliance voor cryptoactiva," becommentarieert de inefficiëntie van huidige methoden om te beoordelen of cryptofondsen illegaal zijn of niet, gezien hun afhankelijkheid van gedecentraliseerde, onbepaalde operators, zoals validators of miners, om deze fondsen te verplaatsen.

Economen pleiten ervoor dezelfde structuur te gebruiken die cryptocurrency immuun maakt voor traditionele AML-benaderingen om het risico te beoordelen dat verbonden is aan het omgaan met een specifiek wallet-adres of transactie.

"Aangezien de volledige geschiedenis van transacties op de blockchain openbaar beschikbaar is, zou dit een beoordeling kunnen informeren van hoe nauw een bepaalde eenheid van een cryptoactief geassocieerd is met vroegere of huidige illegale activiteiten," benadrukt het bulletin.

De genoemde AML-score zou kunnen worden uitgegeven met betrekking tot deze transactiegeschiedenis. De AML-score zou worden gegenereerd op een schaal van 0 tot 100 punten, waarbij adressen met 100 punten het schoonst zijn en 0 het riskantst. Dit zou bankplatforms die als off-ramps worden gebruikt (punten waar crypto wordt omgewisseld naar fiat) helpen beoordelen of ze de gevraagde transacties moeten voltooien of interactie met een gemarkeerd adres moeten weigeren.

Het paper legde uit:

Verschillende instellingen zouden verschillende toleranties hebben voor adressen met hoger risico, afhankelijk van hun operationele principes, jurisdictie en regelgevingskaders. Een winkel die cadeaukaarten verkoopt zou bijvoorbeeld een hogere tolerantie hebben dan een bank die investeringsopties in crypto aanbiedt.

Lees meer: BIS-studie toont aan dat Bitcoin-overdrachten met lage waarde geldovermakingen hervormen te midden van hoge traditionele kosten

Lees meer: BIS stopt deelname aan Mbridge-project: 'Het was niet gemaakt om de BRICS te dienen'