India Blijft Corruptie Hotspot Terwijl Amerikaanse Handhaving Zich Herpositioneert

Eerder deze maand weigerde het Amerikaanse ministerie van Justitie (DOJ) om het in Boston gevestigde Liberty Mutual Insurance Company te vervolgen, waarmee een onderzoek naar omkoping door zijn Indiase dochteronderneming werd afgesloten, maar het bedrijf werd wel verplicht om bijna $4,7 miljoen aan winsten "af te staan", die aan de Amerikaanse overheid zullen worden gegeven.

De beslissing is om twee redenen belangrijk.

Het is de eerste openbare Foreign Corrupt Practices (FCPA) resolutie sinds de pauze van de regering-Trump in dergelijke zaken begin 2025. Trump's DOJ baseerde zijn beslissing op het onlangs herziene Corporate Enforcement and Voluntary Self-Disclosure Policy ("CEP"), dat duidelijke criteria biedt voor de overheid om af te zien van het aanspannen van een rechtszaak tegen een bedrijf.

Ten tweede onderstreept het de eenvoudige realiteit dat India een rechtsgebied met hoog risico blijft voor bedrijven die daar actief zijn op het gebied van corruptie - en geen enkele verandering in Washington heeft de risico's volledig doen verdwijnen.

^{Het Omkopingsschema}

De Liberty Mutual-zaak weerspiegelt de unieke aanpak van de regering-Trump bij FCPA-vervolgingen. Volgens het DOJ betaalde Liberty General Insurance ongeveer $1,47 miljoen aan functionarissen bij zes staatseigendom banken in India over een periode van vijf jaar in ruil voor klantverwijzingen, waarbij de betalingen werden vermomd als marketingkosten en via derden werden geleid. Het schema genereerde meer dan $9 miljoen aan inkomsten.

Liberty Mutual ontdekte het probleem tijdens een intern onderzoek en meldde het aan het DOJ in maart 2024.

Dit bleek beslissend te zijn.

Het DOJ benadrukte dat de vroege rapportage van Liberty Mutual cruciaal was voor zijn beslissing om niet te vervolgen. Het ministerie beschreef de medewerking van het bedrijf als "volledig en proactief." De herstelmaatregelen omvatten een grondige analyse van de hoofdoorzaak, een reorganisatie om juridische en compliance-middelen te versterken en nieuwe beperkingen op hoe werknemers berichtenapps voor zakelijke doeleinden gebruiken. Het ministerie noemde al deze factoren in zijn beslissing.

Door af te zien van vervolging vermeed het DOJ het indienen van strafrechtelijke aanklachten tegen het bedrijf. Maar door teruggave van winsten te eisen, gaf het aan dat buitenlandse omkoping nog steeds echte kosten met zich meebrengt, zelfs in een handhavingsomgeving waar vervolgingen selectiever lijken te zijn geworden.

_{FCPA-handhaving onder Trump II}

Liberty Mutual's is de eerste zaak die is beslist onder de herziene handhavingsrichtlijnen van de regering-Trump. In juni kondigde plaatsvervangend procureur-generaal Todd Blanche aan dat het DOJ FCPA-zaken zou richten op gedrag dat gevolgen had voor de nationale veiligheid en concurrentievermogen van de VS of waarbij ernstige transnationale misdaden betrokken waren.

De pauze begin 2025 in buitenlandse omkopingszaken, gecombineerd met nieuwe handhavingscriteria, leidde ertoe dat velen aannamen dat de FCPA sluimerde, zo niet dood was, onder de regering-Trump.

Die aanname was misplaatst.

De Liberty Mutual-resolutie toont aan dat het ministerie van Justitie nog steeds bedrijfsmisdrijven in het buitenland vervolgt, zelfs terwijl het heroverweegt hoe deze zaken moeten worden opgelost.

Wat is veranderd, is het pad naar een oplossing. Het bijgewerkte Corporate Enforcement and Voluntary Self-Disclosure Policy geeft bedrijven nu duidelijke richtlijnen: vroeg onthullen, volledig samenwerken, geloofwaardig herstellen en verzwarende omstandigheden vermijden. Dan kan strafrechtelijke vervolging van tafel worden gehaald.

Maar het aandringen van het DOJ op teruggave van winsten maakt even duidelijk dat afwijzingen geen vrijspraken zijn. Bedrijven zullen nog steeds winsten die door wangedrag zijn verdiend moeten afstaan, waardoor afschrikking behouden blijft terwijl transparantie wordt beloond.

^{Corruptierisico's in India}

Dit is belangrijk in markten zoals India, waar corruptie structureel en hardnekkig is. India staat alleen achter China en Brazilië in het aantal zakelijke FCPA-resoluties sinds 2015, die sectoren omvatten van verzekeringen en gezondheidszorg tot defensie en infrastructuur.

Die realiteit is niet veranderd, ook al is de handhavingsaanpak van Washington dat wel.

De Liberty Mutual-zaak is de nieuwste herinnering aan de structurele uitdagingen van opereren in India. Het bedrijf voegt zich bij een lange lijst van bedrijven waarvan de Indiase activiteiten Amerikaanse handhaving hebben uitgelokt.

In 2011 betaalde drankenbedrijf Diageo meer dan $16 miljoen om beschuldigingen te schikken dat zijn Indiase dochteronderneming illegale betalingen had gedaan aan Indiase overheidsfunctionarissen.

In 2012 betaalde Oracle meer dan $2 miljoen om beschuldigingen te schikken dat zijn Indiase dochteronderneming transacties had gestructureerd met nepverkopers om zwarte fondsen te creëren voor potentiële steekpenningen.

In 2017 loste Mondelez beschuldigingen op dat zijn Indiase eenheid een consultant had gebruikt om overheidsfunctionarissen om te kopen voor vergunningen.

In 2018 betaalde Stryker Corporation een boete die deels verband hield met wangedrag in India, waar ongepaste betalingen werden vermomd als kortingen en marketingkosten.

De aard van de Indiase markt brengt bedrijven in gevaar. Staatsbedrijven domineren kritieke sectoren van de economie, van banken en verzekeraars tot energie en gezondheidszorg.

Dat betekent dat routinematige zakelijke transacties vaak personen betreffen die onder de FCPA als "buitenlandse functionarissen" worden geclassificeerd, wat de blootstelling aanzienlijk vergroot.

Bedrijfsontwikkeling wordt vaak gedreven door verwijzingen, wat prikkels creëert om in de gunst te komen bij poortwachters bij openbare instellingen.

Sterke afhankelijkheid van tussenpersonen maakt toezicht uitdagend en regelgevingscomplexiteit voegt verdere druk toe, wat de verleiding aanmoedigt om ongepaste betalingen te doen.

Deze risico's zijn niet theoretisch: ze zijn ingebed in de operationele omgeving. Daarom verschijnt India herhaaldelijk in handhavingsdossiers en blijft het een prioriteitsrechtsgebied voor compliance- en risicofunctionarissen.

^{Wat Het Betekent voor Bedrijven}

De praktische boodschap van de Liberty Mutual-zaak is tweeledig.

Ten eerste is FCPA-handhaving levend onder Trump. Het kan er anders uitzien met minder vervolgingen en meer vertrouwen op teruggave van winsten en stimulansen voor vrijwillige openbaarmaking, maar bedrijven kunnen niet aannemen dat het risico is verdwenen. Het DOJ heeft aangetoond dat het, zelfs te midden van politieke scepsis over het statuut, nog steeds zal optreden waar wangedrag duidelijk is.

Ten tweede blijft India een ernstig corruptierisico vormen voor bedrijven die daar actief zijn. Speciale, lokaal geïnformeerde compliance-controles zijn onmisbaar. Deze omvatten diepere due diligence op tussenpersonen, nauwlettend toezicht op marketing- en promotie-uitgaven en streng toezicht op verwijzingsregelingen met actoren uit de publieke sector.

Zonder deze blijven bedrijven die in India opereren geconfronteerd met een gevaarlijke omgeving wat betreft de verleidingen van corruptie - en het risico om betrapt te worden.