Waarom vastgoed kopen? Bitcoin mining levert 70% betere rendementen op

Belangrijkste Punten

• Bitcoin mining vereist minder expertise, lager onderhoud en genereert ~70% hogere rendementen.
• Vastgoed genereert een passief inkomen, maar je hebt ~$1-2 miljoen nodig om ~$100K per jaar te genereren.
• Simply Mining legt uit waarom Bitcoin mining een betere investering is dan vastgoed in de huidige digitale economie.

Het typische draaiboek voor het genereren van passief inkomen is investeren in vastgoed. Het verhaal is bekend: koop een huis, verhuur het, leun achterover en laat het geld binnenstromen. Maar dat verhaal is onvolledig. Het laat het deel weg waar het dak lekt, de ketel kapot gaat en de huurder achterloopt met de huur. Ontspan, volgens Simply Mining is er een betere manier: Bitcoin mining kan je helpen deze kopzorgen te vermijden en rendementen genereren die ongeveer 70% hoger zijn.

Bitcoin Mining: De Cijfers Ontleed

Simply Mining is een Bitcoin mining bedrijf gevestigd in Cedar Falls, Iowa, en het brengt de vergelijking tussen vastgoed en Bitcoin mining investeringen scherp in beeld in een recent bericht.

De grootste vraag die de meeste investeerders hebben is: "Hoeveel kapitaal is er nodig om $100.000 aan jaarlijks passief inkomen te genereren?" Voor vastgoed betekent dit dat je tot wel $1-2 miljoen vastlegt in eigendom, en rekening moet houden met een reeks doorlopende kosten.

Voor Bitcoin mining met een professioneel beheerde institutionele setup is de investering die nodig is voor dat niveau van cashflow minder dan $350.000 (onder de huidige marktomstandigheden). Simply Mining ontleedt een hypothetische investering van $350.000 in beide activaklassen.

Vastgoed

• $350.000 aankoop van eigendom
• $2.500/maand huurinkomsten ($30.000/jaar)
• ~$7.000 jaarlijkse onderhoudskosten
• Netto jaarinkomen: $23.000 (6,5% rendement)

Dit is nog exclusief onroerendgoedbelasting, verzekering of groot onderhoud.

Bitcoin Mining

• $350.000 koopt 32 S21+ hydro miners ($11.000/stuk)
• Gemined: ~0,185 BTC/maand (huidige omstandigheden)
• Elektriciteit/onderhoud: $10.915/maand ($130.980/jaar bij $0,08/kWh)
• Netto jaarinkomen: $113.000 (32% rendement)

Zelfs rekening houdend met machineafschrijving van 33% per jaar, overtreft Bitcoin mining nog steeds vastgoed. Over drie jaar, na 70% waardevermindering van de apparatuur, levert de setup nog steeds ongeveer $185.000 op.

Volatiliteit en Waardevermindering in de Echte Wereld

Critici beweren natuurlijk dat vastgoed in waarde stijgt met de tijd, terwijl Bitcoin mining apparatuur waardeloos wordt, en ze hebben een geldig punt; behalve dat het tempo van Bitcoin's adoptie en prijsstijgingen meer dan compenseert voor de hardware-afname.

In de afgelopen 10 jaar heeft Bitcoin een gemiddelde jaarlijkse groei van ongeveer 60% gekend, vergeleken met eencijferige rendementen voor vastgoed. Zelfs in de laatste vijf jaar is Bitcoin ongeveer 875% gestegen, terwijl vastgoed piekte op ongeveer 50%.

Bovendien stijgen Bitcoin mining uitbetalingen naarmate de BTC-prijs stijgt. In het hypothetische scenario van Simply Mining zouden de mining-winsten kunnen stijgen van $113.000 in jaar één naar $176.000 in jaar drie (uitgaande van voortdurende BTC-waardering en stijgende mining-moeilijkheid).

En terwijl de dollarprijs van huizen in veel markten stagneert of daalt, is de realiteit nog grimmiger wanneer gemeten tegen Bitcoin. Een huis dat in de afgelopen vijf jaar met 20-50% in fiat-termen zou zijn gestegen, heeft eigenlijk enorme waarde verloren wanneer uitgedrukt in BTC: in sommige markten tot wel 90% daling in Bitcoin-termen over een decennium.

Generationele voorkeuren verschuiven ook snel. Onderzoeken tonen aan dat Zoomers en Millennials nu de voorkeur geven aan crypto en aandelen boven vastgoed. Slechts 13% van de Zoomers heeft vastgoedbezit, terwijl de rest hun kapitaal aan het werk zet in Bitcoin, ETF's en digitale activa.

Tastbaar Gedoe vs. Digitale Eenvoud

Bitcoin mining vereist "minder expertise" dan het kopen en beheren van een eigendom. Er zijn geen agenten, escrow of eigendomsinspecties, geen lekken, dakreparaties of boze huurders, en geen onroerendgoedbelasting of verzekeringspremies.

Bitcoin mining biedt volledige liquiditeit: miners kunnen sneller worden opgestart of verkocht dan vastgoed (soms binnen een dag), en er zijn dagelijkse betalingen, vaak in BTC, een schaars, niet-inflatoir geld dat in de loop van de tijd in waarde stijgt.

Vastgoed is traag, illiquide en komt gebundeld met voortdurende kopzorgen, en de rendementen verminderen in vergelijking met Bitcoin mining in het huidige tijdperk.

Natuurlijk zijn niet alle investeerders moedig genoeg om de volatiliteit van Bitcoin te verdragen. Hoezeer het langetermijntraject van Bitcoin ook NGU mag zijn, tegenwind op korte en middellange termijn, prijscorrecties en dalingen zijn niet ieders kopje thee.

Bitcoin mining kan, indien goed beheerd, het dubbele of driedubbele rendement opleveren van een huurwoning, maar je kunt niet in je ASIC wonen in tijden van crisis, zoals Simply Mining benadrukt: