Belastingseizoen kan ouders enige verlichting brengen met kredieten en aftrekposten

Een gezin opvoeden kan kostbaar zijn. Maar het belastingseizoen kan voor sommige ouders verlichting bieden, aangezien kredieten en aftrekposten hun totale belastingaanslag kunnen verlagen. De sleutel is om uw belastingaangifte vóór de deadline van 30 april in te dienen, zeggen experts, of risico te lopen het mis te lopen. Het belastingaangifteseizoen voor 2025 begon vorige week, en inkomstenbelastingaangiften helpen de uitkeringen en belastingvoordelen te bepalen die ouders voor hun kinderen kunnen krijgen.  

Kinderopvangkosten claimen

Een dergelijk belastingvoordeel zou kunnen voortkomen uit het claimen van kinderopvangkosten. "Dit voordeel is zeer significant voor hen, als ze proberen om te gaan met de kosten van kinderdagverblijf, kamp en alles," zei Sean Grant-Young, nationaal directeur belastingen voor Baker Tilly Canada. De aftrek stelt ouders in staat om kosten te claimen voor kinderdagverblijven, kindermeisjes, dagkampen en andere kinderopvangdiensten die nodig zijn voor beide echtgenoten om te werken of hun bedrijf te runnen, zei hij. Het kan niet worden geclaimd voor gespecialiseerde lessen, zoals hockeykampen.

Chartered professional accountant Stefanie Ricchio zei dat de echte beperking voor een activiteit om in aanmerking te komen als kinderopvangkosten is dat een kind een programma bijwoont zodat de ouders naar hun werk kunnen gaan en kunnen verdienen. Bijvoorbeeld, uw kinderen naar een zomerkampprogramma sturen zodat ze in de gaten worden gehouden terwijl u aan het werk bent, is een uitgave die op uw belastingen kan worden geclaimd, zei ze.

Het aftrekbedrag kan oplopen tot $ 8.000 per jaar voor kinderen jonger dan zeven jaar. Daarna vermindert het tot ongeveer $ 5.000 per jaar tot de leeftijd van 16 jaar. In de meeste gevallen, zei Ricchio, moet de ouder met een lager netto-inkomen de kinderopvangclaims aanvragen.

Overheidsuitkeringen gekoppeld aan uw belastingaangifte

De Canada Child Benefit is de "hoeksteen" van de manier waarop de overheid gezinnen ondersteunt met maandelijkse betalingen, die ook inkomensgetoetst zijn en afhangen van belastingen, zei Grant-Young. "Het is belangrijk om ervoor te zorgen dat u de aangiften indient, zelfs als er geen inkomen is," zei hij. 

De Canada Revenue Agency zegt dat ouders die hun belastingen niet op tijd indienen, het risico lopen CCB-betalingen te verliezen. Voor late indieners kunnen uitkeringen tijdelijk worden opgeschort.

In januari kondigde de federale overheid een uitbreiding aan van haar bestaande GST-creditprogramma, waarbij de teruggave met 25% werd verhoogd voor de komende vijf jaar. Het programma is van toepassing op gezinnen met lage en bescheiden inkomens om de GST/HST die ze betalen te helpen compenseren.

Wanneer ouders uit elkaar zijn gegaan, of een kind wordt grootgebracht in een samengesteld gezin, kunnen belastingterugbetalingen en kredieten een beetje gecompliceerder worden, afhankelijk van wie de uitgaven claimt, en het kan beter zijn om een accountant te raadplegen, zeggen experts.

Andere belastingkredieten die gezinnen niet over het hoofd moeten zien

Er zijn ook enkele kleinere belastingvoordelen die ouders kunnen claimen.

Gezinnen kunnen in aanmerking komende medische kosten voor hun afhankelijken claimen en een niet-restitueerbaar belastingkrediet van 15% ontvangen. Maar de medische rekeningen moeten een inkomens- of uitgavendrempel overschrijden. Belastingbetalers moeten voldoen aan het lagere bedrag van ofwel meer dan $ 2.800 aan medische kosten of 3% van hun netto-inkomen aan gezondheidszorg uitgeven, zei Grant-Young.

Bijvoorbeeld, als iemand $ 40.000 aan netto-inkomen verdient, zou hij of zij minstens $ 1.200 moeten uitgeven aan eigen medische kosten—recepten, tandheelkundige zorg—voordat het krediet in werking treedt.

Sommige provincies bieden ook extra kredieten aan voor fitness of andere buitenschoolse activiteiten, en het is belangrijk om die bonnetjes veilig te bewaren voor het belastingseizoen.

Voor volwassen kinderen in postsecundair onderwijs kunnen gezinnen beslissen of de collegegeldbelastingkredieten hetzelfde jaar worden gebruikt, worden doorgeschoven naar de volgende jaren wanneer het kind een beter betaalde baan vindt, of worden overgedragen aan de ouders. "Veel ouders zijn zeer van mening dat als ik voor je school heb betaald, ik je collegegeldbelastingkredieten claim," zei Ricchio. Ze voegde toe dat het jaarlijkse maximumbedrag dat wordt overgedragen aan een ouder, een grootouder of een in aanmerking komende voogd $ 5.000 is.

Ten slotte realiseert niet iedereen zich dat Registered Education Savings Plans niet fiscaal aftrekbaar zijn, zei Ricchio. "RESP's werken anders dan RRSP's," zei ze, verwijzend naar het registered retirement savings plan. "Wanneer u bijdraagt aan een RRSP, krijgt u de aftrek van uw belastbaar inkomen. Maar de RESP werkt niet op die manier."

RESP-bijdragen bieden echter belastinguitgestelde groei en overheidsbijdragen om de besparingen te helpen verhogen zonder de bijdrageruimte te beïnvloeden. 

Lees meer over belastingen:

• Uw echtgenoot en afhankelijken claimen op uw belastingaangifte
• Inkomstenbelastingschijven in Canada (2026)
• Onverwacht geld? Dit is wat Canada belast—en wat niet
• Belastingen voorbereiden voor iemand die is overleden
  

Het bericht Belastingseizoen kan ouders enig respijt bieden met kredieten, aftrekposten verscheen eerst op MoneySense.