Interactive Brokers otwiera platformę o wartości 757 miliardów dolarów na depozyty stablecoinów

Kluczowe wnioski

• Interactive Brokers wstrząsnął dzisiaj wiadomościami o stablecoinach, ogłaszając, że umożliwi kwalifikującym się amerykańskim klientom detalicznym finansowanie rachunków maklerskich za pomocą stablecoinów.
• Firma z Greenwich zarządzała kapitałem klientów o wartości 757,5 miliarda dolarów na 4,13 miliona rachunków według danych z trzeciego kwartału.
• Ten ruch postawił Interactive Brokers przed konkurentami takimi jak Charles Schwab i Fidelity, którzy nie akceptują depozytów kryptowalutowych.

Interactive Brokers wprowadził finansowanie za pomocą stablecoinów dla indywidualnych rachunków maklerskich, jak poinformowała agencja Bloomberg News 12 grudnia.

Funkcja została uruchomiona dla wybranej grupy kwalifikujących się klientów z USA i stanowiła zmianę w sposobie, w jaki inwestorzy detaliczni uzyskują dostęp do tradycyjnych rynków papierów wartościowych.

Ogłoszenie zbiegło się z przekroczeniem przez kapitalizację rynkową stablecoinów poziomu 307 miliardów dolarów po raz pierwszy 10 grudnia.

Interactive Brokers wprowadza depozyty w stablecoinach

Nowa funkcja pozwoliła konsumentom finansować konta bezpośrednio z portfeli kryptowalutowych, a nie z kont bankowych.

Miliarder i przewodniczący Thomas Peterffy ogłosił ten ruch podczas konferencji usług finansowych Goldman Sachs 10 grudnia.

Interactive Brokers zarządzał kapitałem klientów o wartości 757,5 miliarda dolarów na 4,13 miliona rachunków klientów według danych z trzeciego kwartału.

Firma konkuruje bezpośrednio z Robinhood i Charles Schwab w sektorze platform inwestycyjnych dla klientów detalicznych.

Rzecznik firmy potwierdził, że program stablecoinów będzie wprowadzany stopniowo, a dodatkowe szczegóły zostaną podane do wiadomości publicznej w miarę rozszerzania funkcji na większą liczbę użytkowników Interactive Brokers.

Firma wzmocniła swoje opcje handlu kryptowalutami wcześniej w tym roku, obok tradycyjnych akcji, opcji i kontraktów terminowych.

Interactive Brokers wcześnie wszedł również na rynki predykcyjne, umożliwiając zakłady na wydarzenia związane z gospodarką.

Skala platformy pokazuje, że wiadomości o stablecoinach docierają do głównej puli kapitału

Interactive Brokers plasował się między Robinhood a Charles Schwab pod względem porównywalnych wskaźników publicznych.

Wyniki Robinhood za trzeci kwartał wykazały około 27,9 miliona finansowanych kont i około 333 miliardy dolarów w łącznych aktywach platformy.

Charles Schwab działał na inną skalę w tym samym okresie. Firma zgłosiła 38 milionów aktywnych rachunków maklerskich, 45,7 miliona łącznych rachunków klientów i około 11,59 biliona dolarów w aktywach klientów.

Pod względem aktywów Schwab był około 15 razy większy niż Interactive Brokers i ponad 30 razy większy niż Robinhood.

Interactive Brokers posiadał ponad dwukrotnie więcej aktywów niż zarządzał Robinhood, ale przy znacznie mniejszej liczbie kont. Wskaźniki te sugerowały znacznie wyższe średnie salda na klienta Interactive Brokers.

Każda firma definiowała aktywa klientów inaczej. Kolejność pozostała jasna z ujawnień firm: Schwab zdecydowanie prowadził pod względem aktywów w przechowaniu, podczas gdy Robinhood dorównywał Schwab pod względem liczby kont i znacznie przewyższał Interactive Brokers pod względem łącznej liczby kont.

Różnica w finansowaniu stablecoinami pogłębia się wśród głównych brokerów

Robinhood wymienił USDC jako swój główny stablecoin. Firma i Circle ogłosiły partnerstwo w 2022 roku, z USDC dostępnym do kupna i sprzedaży na Robinhood Crypto i w Robinhood Wallet.

Obecna strona transferów kryptowalut Robinhood pokazała USDC jako wspierany składnik aktywów do depozytów i wypłat on-chain. Użytkownicy przenosili USDC do i z środowiska kryptowalutowego Robinhood przez wiele sieci.

Jednak takie firmy jak Charles Schwab i Fidelity nie akceptowały kryptowalut ani stablecoinów jako depozytów na rachunkach maklerskich w momencie publikacji.

Materiały Schwab stwierdzają, że firma nie akceptuje depozytów kryptowalutowych ani nie używa kryptowalut do rozliczania transakcji papierami wartościowymi lub kontraktami terminowymi.

Produkt kryptowalutowy Fidelity działał w oddzielnym środowisku, ponieważ standardowe rachunki maklerskie wymagały finansowania w USD za pośrednictwem przelewów bankowych.

Podsumowania ujawnień Fidelity przez strony trzecie potwierdziły, że firma nie obsługiwała depozytów ani wypłat kryptowalut i rozliczała wszystkie transakcje w USD.

Możliwość finansowania stablecoinami wyróżnia platformę inwestycyjną Interactive Brokers dla klientów detalicznych.

Funkcja ta łączy portfele kryptowalutowe z tradycyjnym handlem papierami wartościowymi dla bazy klientów firmy.

Ten ruch odzwierciedla szerszą integrację między tradycyjnymi a cyfrowymi kanałami finansowymi.