Dzulkhairi (po lewej) prezentuje różne sklonowane karty debetowe przejęte podczas operacji na konferencji prasowej 28go kwietnia 2025 r. – Zdjęcie Bernama
Ta historia jest kontynuacją doniesień z The Borneo Post, Free Malaysia Today i The Straits Times z 28 kwietnia 2025 r. o rajdzie policji w Melace na grupę klonującą karty debetowe, która celowała w japoński czarny rynek.
Nowe szczegóły ujawniają poważne międzynarodowe oszustwo związane z Forbes Private Bank Monaco, powiązane ze sklonowanymi kartami przejętymi w Melace. Prowadzona przez japońskiego biznesmena Yuki Ujitę, ta operacja udaje prawdziwy prywatny bank w Monako, ale jest oskarżana o prowadzenie schematu Ponziego. Wykorzystuje słabe przepisy w krajach Afryki i Azji.
Forbes Private Bank Monaco oferuje lokaty terminowe z wysokimi stopami procentowymi od 4% do 8,5%. Klienci mogą wpłacać środki za pomocą kryptowalut i otrzymywać karty debetowe VISA. Jednak dokumenty pokazują, że posiada jedynie fałszywą licencję bankową z Komorów. Jego kod SWIFT (FOPMKMK1XXX) nie działa, jak ostrzega bank-code.net: "Ten kod swift nie powinien być używany, ponieważ nie jest już aktywny!" To blokuje normalne przelewy bankowe, prowadząc do tajnych metod.
Ujita jest właścicielem banku poprzez swoją firmę Y System Corporation na Brytyjskich Wyspach Dziewiczych, która posiada wszystkie udziały. Strona internetowa promuje wpłaty Bitcoin i łatwe korzystanie z kart, przyciągając japońskich inwestorów szukających dodatkowego dochodu. Łączne depozyty sięgają około 6 miliardów jenów (około 45 milionów USD). Utrzymuje się, płacąc starym klientom pieniędzmi od nowych – wyraźny znak schematu Ponziego.
Nalot w Melace przeprowadzony w kwietniu 2025 r. pokazuje oszustwo z kartami w centrum. Bank nie ma praw do wydawania kart VISA lub Mastercard ani banków partnerskich. Zamiast tego, zespół Ujity podobno fałszuje formularze, aby otwierać konta w laotańskim Joint Development Bank (JDB) bez informowania klientów. Karty JDB są wysyłane do Malezji, gdzie pracownicy kopiują chipy na fałszywe karty Forbes. Podczas kwietniowego nalotu przejęto 227 kart JDB, dwie karty Forbes, narzędzia takie jak drukarka laserowa i pistolet do klejenia, a także gotówkę. Policja stwierdziła, że było to przeznaczone na japoński "czarny rynek". Dzieje się tak od czasu powstania banku w 2018 roku.
W Japonii Ujita łamie prawo, sprzedając depozyty z niezarejestrowanego banku zagranicznego. Korzysta z firm-przykrywek i agentów. W Kambodży pieniądze przepływają przez lokalne konta bankowe kontrolowane przez Ujitę. Układ wykorzystuje luki w przepisach: Komory dla licencji, Laos dla kart, Malezja do klonowania, Kambodża do transferów i Japonia do pozyskiwania klientów. Aresztowanie w Melace singapurskiego najemcy zatrzymało produkcję kart, ale nie główne oszustwo. Policja określiła to jako produkcję "premium" i "platynowych" klonów na nielegalne rynki.
Licencje z Komorów są często powiązane z oszustwami, jak pokazują raporty. Międzynarodowa Izba Handlowa ostrzega przed fałszywymi bankami z Anjouan na Komorach, łatwymi do uzyskania bez rzeczywistych kontroli. Bank Centralny Komorów jest jedynym prawdziwym emitentem. Ostrzega przed fałszywymi grupami, takimi jak Mwali International Services Authority. Forbes Private Bank jest wymieniony jako nieposiadający licencji i fałszywie twierdzący, że ma zatwierdzenie.
Bank Centralny Komorów wydał zawiadomienie (banque-comores.km) przeciwko nielegalnej bankowości offshore. Zawiadomienie wymienia Forbes Private Bank Monaco jako prowadzący oszustwo bez odpowiedniego zatwierdzenia.
Eksperci twierdzą, że te fałszywe licencje w miejscach takich jak Komory celują w codziennych inwestorów poszukujących lepszych ofert po zmianach gospodarczych. Dodanie kryptowalut czyni to atrakcyjnym, ale ryzykownym, ponieważ ukrywa oszustów i otwiera drzwi do włamań. Ofiary w Japonii, takie jak właściciele małych firm lub emeryci, mogą stracić pieniądze i mieć skradzione dokumenty tożsamości z fałszywych papierów.
To pokazuje wzrost mieszanych oszustw wykorzystujących stare sztuczki bankowe z nowymi cyfrowymi pieniędzmi, uderzających w tysiące osób. Przy rynkach kryptowalut przekraczających 2 biliony USD w 2025 roku, mogą one szybko rozprzestrzeniać się przez granice. Japonia powinna sprawdzić lokalne naruszenia prawa; Malezja, Laos i Komory powinny zbadać fałszerstwa i klonowanie. Grupy takie jak Interpol mogą pomóc śledzić pieniądze i rozbijać grupy.
Działaj szybko, aby chronić osoby zagrożone. Jeśli miałeś do czynienia z Forbes Private Bank Monaco lub podobnymi, natychmiast powiadom lokalną policję. Ten przypadek pokazuje niebezpieczeństwa niekontrolowanych finansów: wielkie obietnice ukrywające wielkie straty.
KONTAKT DLA MEDIÓW
Organizacja: MT
Osoba kontaktowa: Relacje z mediami
Strona internetowa: https://nfcc.jpm.gov.my
Email: mt-journalist@gmail.com
Miasto: Kuala Lumpur
Kraj: Malezja
