Przestępczość kryptowalutowa, ułaskawienia prezydenckie i systemowe niepowodzenia: Jak główne giełdy nadal osiągały zyski pośród nielegalnej działalności

Pomimo działań prawnych i nadzoru, główne giełdy kryptowalut przetwarzały nielegalne środki. Systemowe słabości, luki regulacyjne i utrzymująca się przestępczość ujawniają głębokie podatności.

W październiku 2025 roku prezydent Donald J. Trump wydał ułaskawienie dla Changpenga "CZ" Zhao, założyciela Binance. Zhao przyznał się do winy w listopadzie 2023 roku za niewprowadzenie podstawowych zabezpieczeń przeciwdziałających praniu pieniędzy. Biały Dom przedstawił ułaskawienie jako zakończenie tak zwanej "wojny z krypto". Jednak analitycy i śledczy ostrzegają, że leżące u ich podstaw problemy pozostają.

Między listopadem 2023 a lipcem 2025 roku Binance nadal przetwarzał transakcje związane z przestępczością zorganizowaną. Podobne przepływy odkryto w OKX, który przyznał się do winy w lutym 2025 roku za naruszenia prawa dotyczącego nielegalnego przekazu pieniężnego. Te wydarzenia ujawniają systemowe słabości w zgodności giełd i regulacjach na poziomie międzynarodowym.

Pomimo wymogów nadzoru i monitorów sądowych, setki milionów dolarów nadal przepływały przez konta giełdowe powiązane z sieciami przestępczymi. Utrzymujące się wzorce budzą poważne pytania, czy branża w jakikolwiek znaczący sposób poprawiła swoje zabezpieczenia.

Batalie prawne i niepowodzenia w zgodności giełd

Kłopoty prawne Binance rozpoczęły się od umowy o przyznanie się do winy z 2023 roku, złożonej w listopadzie, i dotyczyły podejrzeń, że giełda nie monitorowała odpowiednio transakcji pod kątem oznak nielegalnej działalności i w rezultacie pozwalała pieniądzom pochodzącym z działalności terrorystycznej i cyberprzestępczej wchodzić do ich systemu. W ramach umowy Binance zgodził się prowadzić solidne zapisy dotyczące poznania klienta (KYC) i zgłaszać podejrzane zachowania.

W lutym 2025 roku OKX również przyznał się do winy w sprawie nielegalnej działalności przekazu pieniężnego w Stanach Zjednoczonych. Firma zgodziła się na niezależnego konsultanta ds. zgodności. Jednak zgodnie z analizą blockchain, konta OKX otrzymały nie mniej niż 226 milionów dolarów od Huione Group po przyznaniu się tego ostatniego do winy.

Binance otrzymał co najmniej 408 milionów dolarów w tether (USDT) z portfeli powiązanych z Huione między lipcem 2024 a lipcem 2025 roku. Trwało to nawet wtedy, gdy Departament Skarbu USA uczynił Huione jednym z głównych problemów związanych z praniem pieniędzy dopiero w maju 2025 roku. Prawnicy stwierdzili, że takie oznaczenia zazwyczaj wstrzymują wszystkie transakcje.

Ekspert ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy w USA, Ross Delston, powiedział, że firmy powinny natychmiast zerwać więzi z oznaczonymi podmiotami. Jednak pomimo wymogów giełdy nadal przetwarzały te przepływy bez wyraźnych dowodów zdecydowanych działań mających je powstrzymać.

Przestępcze wykorzystanie infrastruktury kryptowalut

Giełdy funkcjonują podobnie jak banki, ponieważ umożliwiają użytkownikom przechowywanie pieniędzy, przeprowadzanie transakcji i konwersję aktywów. Jednak konta kryptowalutowe nie mają federalnych zabezpieczeń ubezpieczeniowych, które mają konta bankowe. Przestępcy wykorzystują to środowisko, ponieważ istnieje tak szeroki zakres nadzoru w poszczególnych krajach.

Śledztwo ICIJ było w stanie prześledzić dziesiątki tysięcy transakcji powiązanych z głównymi sieciami przestępczymi. Obejmowały one hakerów z Korei Północnej przez rosyjskie gangi zajmujące się praniem pieniędzy i chińskie gangi handlu ludźmi. Konta Binance, OKX, HTX i Coinbase znaleziono wśród wielu z tych przepływów.

Portfele należące do osoby zajmującej się praniem pieniędzy z meksykańskiego kartelu Sinaloa otrzymały ponad 700 000 dolarów gotówki przez Binance. Większość tych środków pierwotnie przepływała z Coinbase, co pokazuje, że nielegalne środki przemieszczały się między głównymi platformami amerykańskimi. Pieniądze powiązane z chińskimi operacjami handlu ludźmi przepływały na konta w OKX.

Rosyjskie konto zajmujące się praniem pieniędzy, które było powiązane z programem finansowania broni Korei Północnej, było nadal aktywne na HTX jeszcze w sierpniu 2025 roku. W tym czasie właściciel HTX, Justin Sun, zainwestował również 75 milionów dolarów w kolejne przedsięwzięcie kryptowalutowe rodziny Trumpa, World Liberty Financial, gdzie możemy zobaczyć powiązania między głównymi graczami a regulacyjnymi nagłówkami.

Te przykłady ujawniają zakres przepływów przestępczych osadzonych w operacjach giełdowych pomimo ciągłych proklamacji zgodności i współpracy.

Wyrafinowane pranie pieniędzy za pomocą zdecentralizowanych systemów

Przestępcy zaczynają polegać na zdecentralizowanych usługach wymiany, aby ukryć źródło środków przed ich przybyciem na giełdy. Te protokoły wymiany umożliwiają użytkownikom konwersję jednego aktywa na inne bez jakichkolwiek kontroli tożsamości, co stwarza problem dla tradycyjnych systemów zgodności.

W lutym 2025 roku hakerzy skradli około 1,5 miliarda dolarów w kryptowalucie z giełdy Bybit z siedzibą w Dubaju, co według Departamentu Skarbu USA było największą kradzieżą kryptowalut do tej pory. Większość skradzionego etheru została przesłana przez THORChain, zdecentralizowaną platformę wymiany.

Analitycy blockchain stwierdzili, że 5 adresów depozytowych Binance otrzymało ponad 900 milionów dolarów w etherze związanym z tą działalnością w ciągu dziesięciu dni. Chociaż nie było bezpośredniego dowodu, że Binance kontrolował te adresy, eksperci stwierdzili, że skala przepływów powinna była wzbudzić alarm.

Jonathan Reiter, CEO firmy analitycznej blockchain ChainArgos, podkreślił, że narzędzia zgodności powinny identyfikować tak duże depozyty. "Nawet podstawowe narzędzie kontrolne wykryłoby ten wzorzec działalności" - powiedział, wskazując na rozbieżność między istniejącą technologią a praktykami w rzeczywistości.

Binance odpowiedział, podkreślając swoje inwestycje w infrastrukturę zgodności - takie jak posiadanie ponad 1 280 pracowników pracujących nad bezpieczeństwem i wysiłkami przeciwdziałającymi praniu pieniędzy. Firma stwierdziła, że stale monitoruje działalność wysokiego ryzyka i współpracuje z organami ścigania.

THORChain powiedział, że niezależni traderzy, a nie jego usługa wymiany, kontrolowali adresy depozytowe Binance. Jednak ten epizod pokazał, jak zdecentralizowane finanse mogą nadal odgrywać pośrednią rolę w działalności związanej z praniem pieniędzy. Dlatego ryzyko wzrasta, gdy platformy DeFi łączą się z scentralizowanymi giełdami.

Ofiary przestępczości kryptowalutowej

Ludzki koszt tych systemowych niedociągnięć jest wysoki. W 2024 roku Federalne Biuro Śledcze (FBI) oszacowało, że Amerykanie stracili 9,3 miliarda dolarów na przestępstwach związanych z kryptowalutami - i był to wzrost o 67% w porównaniu z poprzednim rokiem 2023. Te straty są szkodliwe dla jednostek i rodzin i często mają niewielkie szanse na odzyskanie.

Jedna ofiara, 58-letnia Carrissa Weber, straciła ponad 25 000 dolarów w wyniku oszustwa związanego ze zdalną pracą, które kierowało środki w kryptowalucie. Podobno policja powiedziała jej, że jest mało prawdopodobne, że odzyska pieniądze. Inna ofiara, 68-letnia Asako Nishizaki straciła ponad 74 000 dolarów w wyniku oszustwa romantycznego, a następnie swój dom.

Ojciec stracił ponad 1 milion dolarów w wyniku oszustwa inwestycyjnego w kryptowaluty w Minneapolis. Śledzenie blockchain pokazało, że złodzieje kierowali niektóre skradzione środki przez Binance i inne giełdy. Jednak organy ścigania podjęły ograniczone działania w celu śledzenia tych kont. W rezultacie 67-letni Paul DiLello stracił 150 000 dolarów oszczędności emerytalnych i poniósł poważne szkody finansowe i emocjonalne.

Te ofiary stwierdziły, że policja i władze nie miały narzędzi, szkoleń ani zasobów do śledzenia i odzyskiwania ich środków. Wielu powiedziano przez lokalnych funkcjonariuszy, że niewiele można zrobić, ponieważ oszuści działali za granicą lub używali anonimowych portfeli.

Niezdolność ofiar do uzyskania jakiejś formy zadośćuczynienia podkreśla kluczowe luki zarówno w branży, jak i w reakcji organów ścigania na przestępczość kryptowalutową.

Trudności z zgodnością w giełdach

Byli pracownicy ds. zgodności w dużych giełdach zgłaszali uczucie przytłoczenia i brak dostępnego personelu. Były pracownik Coinbase stwierdził, że zespoły ds. zgodności były przytłoczone ilością przetwarzania, którą musieli wykonać, aby przetwarzać swoje alerty na czas, co powodowało, że tracili możliwość wykrycia ryzyka.

"Alerty były stałe, ale zasoby były ograniczone" - powiedział anonimowy były pracownik. "Było więcej czerwonych flag niż personelu do ich znaczącego przeglądu."

Były analityk ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy OKX opowiadał o długich godzinach przepychania się przez kolejki alertów często zawierające trywialne i poważne przypadki. "W przypadku kryptowalut istnieje ta ogromna objętość" - powiedziała. Jest więcej na temat ilości niż jakości, a to prowadzi do błędów.'

Pamela Clegg, doświadczona badaczka blockchain, powiedziała, że banki muszą zazwyczaj udowodnić organom regulacyjnym, że mają odpowiednie systemy monitorowania, które oznaczają podejrzaną działalność, ale nie wypełniają funkcjonariuszy ds. zgodności zbyt dużą pracą. Giełdy kryptowalut, w porównaniu, zazwyczaj otrzymują bardzo niewielką równoważną kontrolę.

Alessio Della Santa, który pracował w dziale zgodności Binance do września 2024 roku, powiedział, że personel nie miał podstawowych danych, takich jak zweryfikowane adresy domowe, osłabiając ich zdolność do badania podejrzanych kont. "Chyba że masz podstawowe informacje, bardzo trudno jest podejmować świadome decyzje" - powiedział.

To są wewnętrzne wyzwania, a także sama objętość transakcji nadal utrudnia skuteczną zgodność.

Fragmentacja regulacyjna i luki w egzekwowaniu

Podejścia regulacyjne do kryptowalut są dość zróżnicowane na świecie. Narody takie jak Chiny i Algieria zakazały handlu kryptowalutami z powodu obaw o stabilność finansową. Inne, takie jak Singapur i członkowie Unii Europejskiej, ustanowiły reżimy licencyjne, które wymagają zgodności przeciwdziałającej praniu pieniędzy.

Europa przyjęła nowe przepisy pod koniec 2024 roku dotyczące środków przejrzystości i ochrony konsumentów w ramach swojej inicjatywy Markets in Crypto Assets (MiCA). Te zasady miały na celu zwiększenie nadzoru i ograniczenie nielegalnych przepływów poprzez narzucenie standardów raportowania dla firm kryptowalutowych.

W Stanach Zjednoczonych jednak egzekwowanie uległo zmianie. Pod administracją Trumpa pozwy cywilne przeciwko głównym giełdom, takim jak Coinbase, Kraken i Binance, zostały odrzucone, nawet gdy sprawy karne przeciwko platformom takim jak OKX i mikser Tornado Cash posuwały się naprzód.

Regulatorzy definiują giełdy jako przekaźniki pieniężne w USA i podlegają one niższym standardom zgodności niż banki. Wiele agencji sprawuje nadzór nad bankami, jeśli chodzi o ich praktyki AML, ale IRS ma dział Small Business and Self Employed do nadzoru kryptowalut pomimo ich ograniczonych zasobów, zgodnie z raportami federalnego inspektora generalnego.

Julia Hardy, współzałożycielka firmy zajmującej się śledztwami blockchain ZeroShadow, powiedziała, że wiele lokalnych agencji ścigania nie ma szkoleń i odpowiednich narzędzi śledzenia. W rezultacie mają trudności ze śledzeniem skradzionych kryptowalut w publicznych blockchainach. Dlatego odzyskanie aktywów pozostaje trudne pomimo przejrzystych transakcji przestępczych.

Globalne sieci prania pieniędzy i narażenie giełd

Poza Huione i THORChain istnieją inne przypadki szerszych sieci przestępczych nadużywających słabości giełd. Rosyjskie organizacje zajmujące się praniem pieniędzy, takie jak sieci Smart i TGR, przeniosły co najmniej dziesiątki milionów dolarów przez infrastrukturę giełdową.

Brytyjska Narodowa Agencja ds. Przestępczości przeprowadziła operację Destabilise pod koniec 2024 roku, największą operację przeciwdziałającą praniu pieniędzy w kraju od 10 lat. Operacja obaliła dwie powiązane z Rosją sieci zajmujące się praniem pieniędzy, które finansowały kartele narkotykowe, grupy ransomware i fronty szpiegowskie.

Dane łańcuchowe ujawniły, że portfele powiązane z postacią grupy Smart przeniosły minimum 40 milionów dolarów przez konta Binance od 2019 do 2021 roku. Giełda o nazwie WhiteBIT, europejska giełda, wysłała co najmniej 8 milionów dolarów więcej do portfeli powiązanych z HTX. Giełdy często odpowiadają, że nie mogą blokować kryptowalut w transferze przychodzącym, ponieważ protokoły blockchain nie pozwalają na zapobieganie depozytom.

Krytycy argumentują, że blockchain pozwala aktywom swobodnie przemieszczać się przez granice. Jednak giełdy mogą nadal monitorować działalność i oznaczać konta wykazujące podejrzane wzorce. Dlatego platformy często ograniczają adresy powiązane ze znanymi sieciami przestępczymi.

Ułaskawienie CZ i komunikaty branżowe

Ułaskawienie Changpenga Zhao w październiku 2025 roku było symboliczne dla dramatycznej zmiany w polityce. Zwolennicy powitali to działanie jako potwierdzenie innowacji; krytycy postrzegali je jako pobłażliwość regulacyjną, która osłabiała egzekwowanie. Trump, który kiedyś twierdził, że bitcoin to "oszustwo", nagle pojawił się jako promotor kryptowalut, nalegając na uczynienie USA "światową stolicą kryptowalut."

Kilka głównych nazwisk w branży kryptowalut i firm było znanych z publicznego wspierania kampanii politycznych Trumpa. Coinbase, Kraken, Crypto.com itp., wszyscy wnieśli wkład w inauguracyjne i polityczne wysiłki fundraisingowe. Bliźniacy Winklevoss dokonali swojej darowizny w bitcoin, co pokazuje rosnące powiązania między interesami branżowymi a polityką.

W odpowiedzi na ułaskawienie 10-stopowy złoty posąg Zhao pojawił się w pobliżu Kapitolu USA, zainstalowany przez entuzjastów kryptowalut. Zhao wyraził wdzięczność fanom, ale odrzucił związany z posągiem meme coin, który szybko wzrósł, a następnie spadł, pozostawiając wielu fanów z prawie bezwartościowymi tokenami.

Środowisko polityczne zmieniło nastroje wśród branż. Złagodzone egzekwowanie wraz z głośnymi ułaskawieniami dało wrażenie, że niepowodzenia w zgodności miały ograniczone konsekwencje, ośmielając niektóre firmy do skupienia się na tworzeniu wzrostu i udziału w rynku.

Wnioski

Śledztwo ICIJ pokazuje, że chociaż przyznały się do winy, były monitorowane przez sąd i regulowane przez władze, giełdy takie jak Binance i OKX nadal przetwarzały setki milionów podejrzanych środków między 2023 a 2025 rokiem. Wewnętrzne zespoły ds. zgodności nadal są przytłoczone, a łatanie reżimów regulacyjnych pozwala przestępczym aktorom wykorzystywać dziury.

Ofiary tracą kolejne miliardy dolarów w wyniku oszustw i nielegalnych transakcji pieniężnych z niewielką szansą na odzyskanie. Przejrzystość blockchain nie przełożyła się na lepsze egzekwowanie i ochronę konsumentów. Trwała reforma implikuje znaczące inwestycje w infrastrukturę zgodności, poprawioną współpracę z organami ścigania i jednolite globalne standardy.

Bez znaczących zmian podatności systemów będą nadal istnieć, narażając użytkowników, instytucje i systemy finansowe na ryzyko dalszych szkód.

Post Przestępczość kryptowalutowa, prezydenckie ułaskawienia i systemowe niepowodzenia: Jak główne giełdy nadal zyskiwały w obliczu nielegalnej działalności pojawił się po raz pierwszy na Live Bitcoin News.