Południowokoreańska FIU ukarała Korbit grzywną w wysokości 1,9 miliona dolarów za naruszenia przepisów AML

Jednostka Wywiadu Finansowego Korei Południowej ukarała Korbit grzywną w wysokości 1,9 miliona dolarów po wykryciu powszechnych naruszeń przepisów AML, naruszeń KYC i niezarejestrowanych transakcji zagranicznych.

Jednostka Wywiadu Finansowego Korei Południowej nałożyła sankcje na Korbit po szczegółowej inspekcji jej systemów zgodności. Regulator wydał decyzję 31 grudnia. W konsekwencji czwarta co do wielkości giełda kryptowalut w kraju została ukarana za powtarzające się naruszenia przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Decyzja skupiała się na zwiększonym nadzorze krajowego sektora kryptowalutowego.

FIU identyfikuje powszechne niepowodzenia w zakresie zgodności w Korbit

Według FIU inspektorzy odkryli naruszenia ustawy o szczególnych informacjach finansowych. W rezultacie Korbit otrzymał ostrzeżenie instytucjonalne i grzywnę w wysokości 2,73 miliarda KRW. Ta kwota odpowiada około 1,9 miliona dolarów. Regulatorzy stwierdzili, że niepowodzenia utrzymywały się w systemach weryfikacji klientów i monitorowania transakcji.

Powiązane artykuły: Token prywatności ZKP zostanie uruchomiony na Upbit i Bithumb w Korei Południowej | Live Bitcoin News

Inspekcja na miejscu odbyła się w październiku 2024 roku i wykryła prawie 22 000 naruszeń. Większość naruszeń dotyczyła braku handlu bez ukończonych procedur poznaj swojego klienta. W związku z tym niezweryfikowani użytkownicy wielokrotnie uzyskiwali dostęp do usług handlowych. FIU stwierdziło, że takie praktyki podważały podstawowe zabezpieczenia AML.

Ponadto regulatorzy wykryli niepowodzenia w procedurach oceny ryzyka. Korbit nie przetestował odpowiednio nowych usług przed ich wdrożeniem. W szczególności znaleziono 655 naruszeń związanych z ofertami tokenów niewymiennych. W konsekwencji nie przestrzegano obowiązkowych przeglądów ryzyka prania pieniędzy.

FIU zgłosiło również sygnały ostrzegawcze dotyczące transgranicznych kwestii zgodności. Inspektorzy wykryli 19 transakcji między trzema niezarejestrowanymi zagranicznymi dostawcami usług wirtualnych aktywów. Zgodnie z prawem Korei Południowej takie transfery są ograniczone. Dlatego takie działania naruszyły wymogi kontroli transakcji.

Niepowodzenia w dokumentacji jeszcze bardziej pogorszyły ustalenia. Niekompletne lub niejasne dokumenty tożsamości były akceptowane przez Korbit dla swoich klientów. Ponadto użytkownicy wysokiego ryzyka nie byli ponownie weryfikowani zgodnie z wymogami. Te zaniedbania stworzyły większą ekspozycję na ryzyka nielegalnej działalności finansowej.

Poza sankcjami finansowymi FIU nałożyło sankcje dyscyplinarne na kierownictwo. Giełda otrzymała ostrzeżenie instytucjonalne co do wpływu na status operacyjny. Tymczasem dyrektor generalny otrzymał pisemne ostrzeżenie. Dyrektor ds. zgodności również otrzymał oficjalną naganę.

Egzekwowanie sygnalizuje ściślejszy nadzór nad rynkiem kryptowalut w Korei Południowej

Sankcja dla Korbit jest zgodna z większym trendem egzekwowania w Korei Południowej. Niedawno FIU ukarało Upbit grzywną w wysokości około 25 milionów dolarów za podobne systemowe niepowodzenia. Dlatego regulatorzy wydają się być zainteresowani jednolitym egzekwowaniem między dużymi giełdami. Gracze rynkowi coraz częściej przewidują ostrzejsze inspekcje.

Timing tego zbiega się również z rozwojem korporacyjnym w Korbit. Raporty twierdzą, że giełda prowadzi rozmowy o przejęciu z Mirae Asset. Potencjalna umowa może wycenić Korbit na nawet 98 milionów dolarów. W konsekwencji zgodność regulacyjna może być czynnikiem w negocjacjach transakcji.

Obserwatorzy branży wskazują, że egzekwowanie AML ma teraz wpływ na pozycjonowanie konkurencyjne. Giełdy o słabszych kontrolach są narażone na ryzyko reputacyjne i operacyjne. Tymczasem platformy zgodne mogą zyskać zaufanie instytucjonalne. Ta dynamika może zmienić udziały rynkowe w kraju.

Korea Południowa pozostaje jednym z najbardziej aktywnych rynków kryptowalut w Azji. Udział detaliczny pozostaje silny niezależnie od zaostrzających się regulacji. Dlatego władze starają się zrównoważyć innowacje i integralność finansową. Ostatnie działania sygnalizują brak tolerancji dla luk w zgodności.

FIU stwierdziło, że egzekwowanie służy ochronie użytkowników i systemów finansowych. Regulatorzy podkreślili, że wzrost rynku kryptowalut zależy od przejrzystości i odpowiedzialności. W miarę zwiększania się nadzoru giełdy muszą inwestować w infrastrukturę zgodności.

Post South Korea FIU Fines Korbit $1.9 Million Over AML Violations pojawił się najpierw na Live Bitcoin News.