Indyjskie agencje ujawniają kryptowalutową sieć Hawala finansującą terror w Kaszmirze

TLDR

•  Indyjskie agencje bezpieczeństwa zidentyfikowały cyfrowy system hawala kierujący zagraniczne fundusze kryptowalutowe do Kaszmiru w celu finansowania terroryzmu.
• Syndykaty wykorzystują indyjskie konta-słupy do tymczasowego przechowywania funduszy, płacąc prowizje w wysokości 0,8%–1,8% posiadaczom kont.
•  Operatorzy kontrolują dane dostępowe do banków, umożliwiając im warstwowe transakcje i zatarcie źródła zagranicznych funduszy.
• Posiadacze portfeli podróżują do miast takich jak Delhi i Mumbaj, aby wymienić kryptowaluty na gotówkę za pośrednictwem niezarejestrowanych traderów P2P.
• Operatorzy z Chin, Malezji, Myanmaru i Kambodży pomagają lokalnym użytkownikom otwierać nieśledzone portfele kryptowalutowe przy użyciu VPN.

Urzędnicy ds. bezpieczeństwa w Indiach zidentyfikowali oparty na kryptowalutach system hawala wykorzystywany do finansowania terroryzmu w Dżammu i Kaszmirze, z operacjami ukrytymi przed regulatorami finansowymi. Mechanizm odzwierciedla nieformalną sieć hawala, ale funkcjonuje całkowicie w oparciu o aktywa cyfrowe, które omijają rządowe systemy śledzenia, z pominięciem zarejestrowanej infrastruktury finansowej.

Ujawniono konta-słupy w systemie Crypto Hawala

Indyjskie agencje bezpieczeństwa informują, że operatorzy crypto hawala wykorzystują lokalne konta-słupy do zaciemniania transferów środków i ukrywania źródeł. Konta te otrzymują i tymczasowo przechowują duże sumy w indyjskich bankach przed ich rozwarstwieniem poprzez liczne transakcje.

Każdy posiadacz konta-słupa otrzymuje prowizję od 0,8% do 1,8% za zezwolenie na wykorzystanie swoich danych uwierzytelniających. Syndykaty instruują posiadaczy kont, że działalność jest bezpieczna i ogranicza się do przechowywania pieniędzy przez krótkie okresy. Jednak operatorzy zachowują pełny dostęp do danych bankowych, w tym haseł i informacji logowania.

System ten pozwala nielegalnym funduszom przemieszczać się niezauważenie między regionami, omijając formalny system bankowy i narzędzia monitorowania finansowego. Gdy fundusze przejdą przez konta-słupy, wyglądają jak czyste lokalne pieniądze, pozbawiając je zagranicznych źródeł pochodzenia.

Urzędnicy powiedzieli: „To skutecznie przerywa ślad finansowy, pozwalając zagranicznym pieniądzom wejść do lokalnej gospodarki jako nieśledzona gotówka". Te działania odbywają się poza jakimikolwiek ramami regulacyjnymi i nie są zgłaszane agencjom monitorującym finanse.

Zagraniczni operatorzy używają portfeli kryptowalutowych i traderów P2P

Władze potwierdziły, że zagraniczni operatorzy bezpośrednio przekazują kryptowaluty do indyjskich portfeli przy użyciu prywatnych kanałów międzynarodowych. Kryptowaluty są następnie fizycznie wymieniane na indyjskie rupie poprzez wysyłanie posiadaczy portfeli do dużych miast, takich jak Delhi i Mumbaj.

Tam spotykają się z nieuregulowanymi traderami peer-to-peer (P2P), aby sprzedać aktywa cyfrowe po negocjowanych stawkach. Transakcje te odbywają się bez udziału jakiejkolwiek oficjalnej giełdy lub instytucji finansowej, zapewniając, że proces unika kontroli rządowej. Fundusze wracają do gospodarki jako płynna gotówka bez możliwego do zidentyfikowania pochodzenia.

Według raportów policji Dżammu i Kaszmiru, osoby z krajów takich jak Chiny, Malezja, Myanmar i Kambodża obsługują te systemy. Pomagają lokalnym użytkownikom zakładać anonimowe portfele przy użyciu wirtualnych sieci prywatnych (VPN), bez weryfikacji Know Your Customer (KYC).

Usługi VPN są obecnie zablokowane w Dżammu i Kaszmirze, ale ta metoda tworzenia portfeli nadal rośnie. Lokalna policja twierdzi, że rejestracja nowych portfeli kryptowalutowych wzrosła w ostatnich miesiącach, pomimo środków nadzoru.

Post Indyjskie agencje ujawniają sieć Crypto Hawala finansującą terror w Kaszmirze ukazał się najpierw w Blockonomi.