Indyjskie agencje sygnalizują pojawienie się sieci 'Crypto Hawala' w Dżammu i Kaszmirze

• Indyjskie agencje wywiadowcze zidentyfikowały skomplikowany system „crypto hawala", który rzekomo otrzymuje niemożliwe do wyśledzenia międzynarodowe fundusze do J&K, podsycając obawy przed terroryzmem i separatyzmem.

• Sieć ta podobno wykorzystuje osobiste portfele kryptowalutowe oraz konta-słupy w celu obejścia przepisów finansowych i środków przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Indyjskie agencje bezpieczeństwa ostrzegły przed wyrafinowaną siecią „crypto hawala", która pojawiła się w regionie, kierując niemożliwe do wyśledzenia zagraniczne pieniądze do Dżammu i Kaszmiru, prawdopodobnie na finansowanie działalności terrorystycznej. Ta nowa sieć funkcjonuje podobno poprzez nieregulowane systemy finansowe, które korzystają z anonimowości nieregulowanych transakcji kryptowalutowych, zgodnie z raportem Times of India.

Władze przeprowadziły analogie między cyfrowym transferem pieniędzy a konwencjonalnym transferem hawala, który jest usługą przekazów pieniężnych przeprowadzającą transfery bez udziału banków. Ten transfer pieniędzy opiera się na kryptowalutach zamiast na pieniądzu i zapewnia eliminację śladów pieniężnych poprzez transakcje na prywatnych kontach oraz transakcje peer-to-peer, które omijają wszelkie zapisy na zarejestrowanych platformach.

Według śledczych, wykorzystują oni „system kont-słupów", który odnosi się do zwykłych kont bankowych używanych do tymczasowego prania pieniędzy w celu ukrycia ich źródła. Osoby, których konta są wykorzystywane do popełnienia tego przestępstwa, włączając w to dane dostępowe do bankowości internetowej, są uznawane za współsprawców tego przestępstwa. Fundusze te są następnie prane w innych miastach za pomocą nieregulowanych traderów peer-to-peer w celu ukrycia ich źródła.

Modus Operandi i wyzwania egzekucyjne

Urzędnicy ds. bezpieczeństwa poinformowali, że zagraniczni operatorzy z siedzibą w Chinach, Malezji, Myanmarze i Kambodży są zaangażowani w wydawanie instrukcji lokalnym uczestniком dotyczących tworzenia prywatnych portfeli kryptowalutowych, które nie podlegają obowiązkowej weryfikacji Know Your Customer (KYC). Duża liczba takich portfeli jest tworzona przy użyciu wirtualnych sieci prywatnych (VPN) w celu maskowania adresów IP, aby uniknąć wykrycia. Przez pewien czas organy ścigania zawiesiły używanie VPN w niektórych obszarach Doliny, aby powstrzymać takie działania.

Gdy pieniądze są wpłacane na takie prywatne konta, podlegają one lokalnej kontroli i nie muszą przechodzić przez żadną instytucję finansową podlegającą kontroli regulacyjnej. Zwykle takie pieniądze są wymieniane na gotówkę za pośrednictwem kanałów niepodlegających kontroli finansowej i dlatego nie mogą być wykryte przez żaden organ nadzoru finansowego jako pieniądze przeszłe przez kanały kontrolowane przez takie organy.

System crypto hawala omija wszystkie kontrole regulacyjne dotyczące finansów i prania pieniędzy, ponieważ takie pieniądze nie wykorzystują żadnej instytucji finansowej podlegającej kontroli takich przepisów.

Pojawienie się tych ukrytych sieci podkreśla również słabość istniejących ram finansowych, szczególnie w wrażliwych obszarach geograficznych, gdzie ryzyko bezpieczeństwa jest wysokie. Jednostka Wywiadu Finansowego w Indiach ma przepisy, które są obowiązkowe dla dostawców wirtualnych usług cyfrowych, podczas gdy transakcje crypto-hawala odbywają się całkowicie w ciemnej strefie, co utrudnia śledzenie i przechwytywanie podejrzanych transakcji.

Wykrycie sieci hawala opartej na kryptowalutach w Dżammu i Kaszmirze zwraca uwagę na ważne działania organów ścigania/administracyjne, ponieważ w tym konkretnym przypadku widać, że kryptowaluty zostały wykorzystane do omijania odpowiednich systemów finansowych. Ponieważ ta konkretna sieć korzysta z pomocy osobistych portfeli, kont-słupów i anonimowego oprogramowania, takiego jak VPN, umożliwiłoby to zagranicznym funduszom wejście do gospodarki bez wykrycia. Utrudniłoby to indyjskiej społeczności organów ścigania działania w zakresie zagranicznych aktywności ze względu na zagraniczne zagrożenia przestępczością finansową w obecnej erze technologicznej.

Najważniejsze wiadomości o kryptowalutach:

‌Prognoza ceny Monero (XMR) 2026, 2027-2030