Como Warren Buffett Aconselha os Jovens Investidores a Navegar em Quedas do Mercado

Principais Conclusões

• Comprar ativos populares depois de todos terem entrado normalmente significa que chegou demasiado tarde para obter lucros significativos
• Quedas severas do mercado fazem parte da jornada de investimento — a própria Berkshire despencou mais de 50% em três ocasiões distintas
• Estar ausente do mercado apenas nos 10 dias de negociação mais fortes pode reduzir os seus ganhos de longo prazo em mais de metade
• Os investidores comuns devem considerar fundos de índice de baixas comissões como base para atravessar a volatilidade do mercado
• Priorize investimentos de qualidade e longo prazo em vez de perseguir o que está atualmente em tendência

O Oráculo de Omaha partilhou recentemente a sua perspetiva com a CNBC sobre como navegar pela volatilidade do mercado, oferecendo orientação clara para investidores que estão apenas a iniciar a sua jornada de construção de riqueza.

Aos 95 anos de idade, Buffett reformou-se oficialmente do seu cargo de diretor executivo da Berkshire Hathaway quando o ano passado terminou. No entanto, a sua influência no mundo dos investimentos permanece tão poderosa como sempre.

Quando tanto o Dow Jones Industrial Average como o Nasdaq Composite entraram em modo de correção no final de março — impulsionados por incertezas no setor tecnológico e tensões internacionais — Buffett manteve a sua calma característica.

A história oferece muitas histórias de advertência. A mania das dotcom fornece um exemplo clássico. Quando 1999 chegava ao fim, inúmeros investidores correram para empresas de internet sem examinar os seus fundamentos empresariais reais. O colapso subsequente eliminou completamente numerosas empresas.

O frenesim das criptomoedas seguiu um padrão semelhante. Os primeiros adotantes sofisticados que compreenderam o potencial da tecnologia colheram recompensas substanciais. Entretanto, os retardatários que compraram perto de máximos históricos — impulsionados por emoções de FOMO (medo de ficar de fora) — frequentemente entraram em pânico e saíram com perdas significativas quando os valores despencaram.

Por que a Venda de Pânico Destrói a Riqueza

Abandonar durante quedas de mercado pode devastar o seu futuro financeiro. Considere isto: investir $10.000 no S&P 500 em 2006 e manter essa posição até ao final de 2025 teria rendido aproximadamente $81.000.

No entanto, se por acaso perdesse apenas os 10 dias de melhor desempenho nesse período de tempo, o seu saldo final cairia para aproximadamente $36.000, com base em dados da J.P. Morgan Asset Management.

Thomas Balcom, que estabeleceu a 1650 Wealth Management na Flórida, aconselhou recentemente um investidor de 20 anos cujas participações tinham diminuído aproximadamente 10%. O jovem investidor estava a contemplar liquidar a sua posição no fundo de índice S&P 500.

Assim que Balcom lhe explicou o facto de que o seu pórtifolio mantinha uma forte diversificação de pórtifolio e o declínio representava flutuações do mercado temporárias, o investidor decidiu manter a sua posição.

O Poder da Diversificação e Capital Paciente

Buffett tem consistentemente defendido fundos de índice baratos e amplamente diversificados para investidores regulares. Distribuir capital por numerosas empresas amortece o impacto quando setores individuais experimentam dificuldades.

Balcom frequentemente inicia investidores mais jovens com o Schwab 1000 Index ETF, que segue 1.000 das maiores empresas da América e tem um rácio de despesas mínimo de 0,03%.

Thomas Van Spankeren, servindo como diretor de investimentos na RISE Investments em Chicago, guiou recentemente um cliente no sentido de reequilibrar afastando-se de posições concentradas em tecnologia. A sua recomendação incluiu incorporar ações que pagam dividendos, ações de empresas mais pequenas e exposição a mercados internacionais.

Buffett mencionou que está atualmente a fazer holding de reservas de dinheiro prontas — mas apenas para investir em negócios genuinamente convincentes que pretende possuir a longo prazo, não para lucros rápidos ou especulação de curto prazo.

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