NOTO: A Necessidade Urgente de Transparência Contra Ameaças Internas

Tristan Prince da NOTO e Robert Brooker do Opus Advisors Group analisam como a luta contra o crime financeiro está a afetar duramente as empresas e o que precisam de fazer para reverter a situação.

A NOTO destaca que, embora a fraude reportada represente cerca de 1% do PIB do Reino Unido, o valor real é provavelmente mais próximo de dois ou dois e meio por cento. Este enorme dreno financeiro é impulsionado pelos custos operacionais de fraude que mudaram significativamente nos últimos anos, o que se deve em grande parte às ameaças relacionadas com IA e violações generalizadas de dados. Estes fatores reduziram drasticamente o custo para os criminosos cometerem fraude, o que significa que já não visam apenas indivíduos com elevado património líquido, mas qualquer pessoa em qualquer ponto da jornada do cliente.

O resultante "inchaço dos custos operacionais" é visível à medida que as organizações se equipam com novas tecnologias, incorrem em taxas de licença e contratam mais pessoas para lidar com consultas e referências. Esta ameaça só vai aumentar, tornando crucial que as organizações abordem os principais impulsionadores de custos: pessoas, tecnologia e a sua capacidade de responder eficazmente. Embora a IA seja ótima para otimizar os resultados da equipa, não pode automatizar completamente a solução do problema, especialmente para decisões de transações em tempo real necessárias em menos de 200 milissegundos. 

As empresas mais bem-sucedidas, explica a NOTO, estão a usar a IA para aumentar os seus investigadores, fornecendo melhores dados para decisões e automatizando apenas as tarefas simples e diretas, porque o regulador ainda precisará de um humano para ser responsável pela decisão final.

Brooker sublinha que um obstáculo inicial fundamental é cultural: as organizações precisam de reconhecer a fraude como fraude, em vez de varrer para debaixo do tapete para evitar danos reputacionais e a perda de confiança dos clientes e funcionários. Além do dinheiro imediatamente perdido, o custo real de um incidente de fraude inclui a despesa não considerada de implementar nova tecnologia, o custo de recrutar e substituir funcionários e a imensa queda na produtividade causada pela distração interna de um evento.

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