FCA do Reino Unido faz rusgas a locais suspeitos de negociação ilegal de Criptomoeda P2P

A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido realizou a sua primeira operação coordenada para desmantelar a negociação ilegal de criptomoedas peer-to-peer a 22 de abril, visando oito instalações em Londres numa operação conjunta com o HM Revenue & Customs e a South West Regional Organised Crime Unit.

A FCA, a HMRC e a SWROCU visaram 8 instalações suspeitas de facilitar a negociação ilegal de criptomoedas P2P e emitiram cartas de cessação de atividade em cada local. A operação foi conduzida ao abrigo do Regulamento de Branqueamento de Capitais, Financiamento do Terrorismo e Transferência de Fundos (Informação sobre o Pagador) de 2017.

Escala de aplicação da FCA

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O regulador confirmou que atualmente não existem traders ou plataformas de criptomoedas P2P registadas na FCA a operar no Reino Unido, o que significa que todas as plataformas de criptomoedas P2P no país estão a operar sem autorização regulatória.

Campo legal atual no Reino Unido

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A FCA descreveu a ação como a sua primeira operação especificamente direcionada à negociação ilegal de criptomoedas P2P, marcando uma escalada em relação aos seus esforços de aplicação anteriores, que incluíram detenções relacionadas com suspeitas empresas ilegais de criptoativos.

Por que razão as plataformas de criptomoedas P2P enfrentam a aplicação da FCA

As orientações da FCA classificam explicitamente os fornecedores peer-to-peer como fornecedores de troca de criptoativos ao abrigo do Regulamento 14A dos regulamentos de branqueamento de capitais. Qualquer empresa que preste serviços de criptoativos abrangidos no Reino Unido deve registar-se na FCA antes de operar.

As plataformas de negociação de criptomoedas P2P facilitam trocas diretas entre compradores e vendedores, frequentemente com menos verificações de identidade e controlos de monitorização de transações do que as exchanges centralizadas e regulamentadas. Isto cria lacunas no cumprimento das normas de combate ao branqueamento de capitais e de conhecimento do cliente, que os reguladores consideram canais de alto risco para financiamento ilícito.

Os dados de registo da FCA sublinham o quão restrito é o campo de operação legal. Desde janeiro de 2020, o regulador recebeu 393 pedidos de registo de criptoativos, mas aprovou apenas 63, uma taxa de aceitação de aproximadamente 17%. A elevada taxa de rejeição reflete os rigorosos padrões de conformidade da FCA e a sua disposição para recusar o registo a empresas que não cumpram os requisitos.

A distinção é importante porque as buscas visaram instalações físicas, e não plataformas online. As plataformas físicas P2P, que por vezes operam como casas de câmbio informais, podem processar transações de dinheiro em espécie para criptomoedas com documentação mínima, o que é precisamente o tipo de atividade que os regulamentos de branqueamento de capitais de 2017 foram concebidos para colocar sob supervisão.

O que as buscas sinalizam para os traders e operadores de criptomoedas no Reino Unido

Para os operadores de plataformas, a consequência imediata é clara: as cartas de cessação de atividade têm peso legal, e a continuação da operação após a receção de uma pode levar a uma ação penal. A decisão da FCA de realizar buscas físicas em vez de emitir avisos escritos remotamente sinaliza uma postura de aplicação mais agressiva.

Imogen Makin, advogada citada na cobertura da Reuters sobre a operação, afirmou que a operação reflete a FCA a agir de acordo com as suas prioridades de aplicação declaradas.

Para os traders de retalho que utilizaram plataformas P2P informais, os riscos estendem-se para além das próprias plataformas. As transações realizadas através de operadores não registados podem não ter a documentação necessária para cumprir as obrigações de declaração fiscal para a HMRC, que participou diretamente nas buscas.

As empresas de criptomoedas legítimas que servem utilizadores do Reino Unido também enfrentam pressão indireta. À medida que a FCA reforça a aplicação sobre operadores não registados, as empresas registadas podem ver um maior escrutínio dos seus próprios controlos de conformidade, particularmente em torno dos processos de integração e da monitorização de transações para clientes que anteriormente utilizaram canais P2P.

Efeitos de cascata de conformidade em toda a indústria de criptomoedas do Reino Unido

A natureza coordenada da operação, envolvendo três agências distintas em oito locais, sugere que não se tratou de uma ação isolada, mas de parte de uma estratégia de aplicação mais ampla. A utilização pela FCA da expressão "primeira operação" implica que estão planeadas ações adicionais.

Para as empresas de criptomoedas que ponderem entrar no mercado do Reino Unido, a ação de aplicação reforça a posição da FCA de que o registo não é negociável. Com apenas 63 registos aprovados de 393 candidaturas, a barreira à operação legal permanece elevada, e as consequências de operar sem autorização incluem agora ações de aplicação físicas.

O mercado de criptomoedas do Reino Unido em geral está a navegar neste ambiente regulatório cada vez mais restritivo, paralelamente a um sentimento global cauteloso. O Bitcoin era negociado a 78.867 dólares no momento das buscas, e o Índice de Medo & Ganância das criptomoedas situava-se em 32, refletindo um mercado já em estado de inquietação.

A operação também surge num momento em que o Reino Unido explora uma regulamentação mais ampla de criptomoedas para além das regras de combate ao branqueamento de capitais. As criptomoedas permanecem amplamente não regulamentadas no Reino Unido fora das regras AML e de promoção financeira, mas ações de aplicação físicas como as buscas desta semana demonstram que os poderes existentes estão a ser utilizados de forma mais agressiva dentro desse quadro limitado.

FAQ sobre as buscas da FCA do Reino Unido em suspeitas plataformas de criptomoedas P2P

A negociação de criptomoedas P2P é ilegal no Reino Unido?

A negociação de criptomoedas P2P não é inerentemente ilegal, mas os fornecedores que a facilitam devem registar-se na FCA ao abrigo do Regulamento 14A dos regulamentos de branqueamento de capitais. Operar sem registo constitui uma violação. A FCA confirmou que nenhum trader ou plataforma de criptomoedas P2P está atualmente registado no Reino Unido.

O que é que a FCA está exatamente a visar?

A FCA visou instalações físicas suspeitas de operar como plataformas ilegais de negociação de criptomoedas peer-to-peer sem o registo necessário. Foram emitidas cartas de cessação de atividade em todos os oito locais.

Poderão seguir-se mais ações de aplicação?

A FCA descreveu esta como a sua "primeira" operação contra a negociação ilegal de criptomoedas P2P, e os observadores jurídicos esperam que operações semelhantes continuem. O envolvimento da HMRC e da SWROCU sugere que existe um pipeline de aplicação multi-agência em vigor.

O que devem os utilizadores e empresas de criptomoedas do Reino Unido acompanhar a seguir?

Os operadores devem verificar o seu estado de registo e conformidade com os requisitos da FCA. Os traders que utilizaram plataformas P2P não registadas devem rever a sua documentação fiscal e considerar se os seus registos de transações cumprem as normas de declaração da HMRC.

Aviso legal: Este artigo destina-se apenas a fins informativos e não constitui aconselhamento financeiro ou de investimento. Os mercados de criptomoedas e ativos digitais acarretam riscos significativos. Faça sempre a sua própria pesquisa antes de tomar decisões.