Criminosos de criptomoedas estão a melhorar: Europol emite aviso severo

A Europol lançou um novo alerta sobre como os criminosos estão lidando com criptomoedas. De acordo com a agência, o uso indevido de cripto e blockchain está se tornando mais complexo e organizado, e essa tendência está sobrecarregando os recursos policiais em toda a Europa.

Descobertas e Números da Europol

Com base em relatórios e nas próprias avaliações da agência, o alerta seguiu-se à nona Conferência Global sobre Finanças Criminosas e Criptoativos realizada entre 28 e 29 de outubro.

O EU-SOCTA 2025, avaliação mais ampla da Europol sobre o crime organizado, destacou os mesmos problemas. Empresas de análise estão confirmando a preocupação: Chainalysis e TRM Labs estimaram fluxos ilícitos de cripto em 2024 na casa das dezenas de bilhões de dólares. Esse número ajuda a explicar por que os investigadores dizem que o problema não pode ser ignorado.

Legisladores e investigadores citaram números concretos durante o evento. Uma operação liderada pela Espanha que a polícia afirma ter lavado €460 milhões, aproximadamente $540 milhões, foi destacada como um exemplo da escala e sofisticação que as autoridades estão enfrentando. Outros casos mostram criminosos misturando métodos on-chain com rotas financeiras off-chain para esconder dinheiro através das fronteiras.

Resposta das Forças de Segurança

A polícia em vários países passou de pequenos esforços locais para investigações conjuntas transfronteiriças. A Europol apoiou a recente investigação de €460 milhões ajudando a coordenar evidências e compartilhando ferramentas forenses.

Ainda assim, muitas unidades nacionais relatam lacunas em equipamentos e treinamento que retardam os esforços de rastreamento e apreensão. Treinamento é necessário, e ferramentas padronizadas poderiam ajudar os investigadores a seguir fundos mais rapidamente através de múltiplas blockchains e sistemas fiduciários.

Grupos de ransomware, golpes e redes de fraude agora frequentemente usam cripto como parte de um kit de ferramentas maior. Relatórios mostram criminosos combinando contas hackeadas, mixers e sistemas de pagamento privados com bancos tradicionais e empresas de fachada.

Há também um aumento nas táticas de roubo violento direcionadas a detentores de cripto, às vezes chamadas de ataques de chave inglesa, o que elevou a ameaça de preocupações puramente financeiras para preocupações de segurança física também.

Com base em relatórios de analistas da indústria, as ferramentas de detecção e rastreamento melhoraram, mas os criminosos se adaptam rapidamente. Novas técnicas de lavagem de dinheiro e o uso de IA para automatizar partes dos esquemas foram ambos destacados no briefing do EU-SOCTA.

Isso significa que mesmo equipes bem equipadas devem atualizar métodos frequentemente. Chainalysis e TRM Labs oferecem dados contínuos que repórteres e investigadores acompanham de perto para mudanças nos volumes de fluxo e alterações de método.

A Europol instou uma cooperação internacional mais forte, dizendo que perseguir cripto através das fronteiras precisa de padrões compartilhados e troca de informações mais rápida. Houve apelos na conferência por mais trabalho público-privado entre forças de segurança e empresas de análise de blockchain. Alguns oficiais também pediram maior clareza legal para que bancos e exchanges possam agir mais rapidamente quando fluxos suspeitos aparecerem.

Imagem em destaque do Unsplash, gráfico do TradingView