Coinbase Europe multada em $25 milhões por falhar nas obrigações de combate ao branqueamento de capitais

TLDR

• A Coinbase Europe falhou na monitorização de 30 milhões de transações no valor de €176 mil milhões.
• A empresa apresentou mais de 2.700 relatórios de transações suspeitas com atraso.
• A Coinbase Europe admitiu erros de codificação no seu sistema de monitorização AML.
• A multa de €21,5 milhões foi reduzida de uma penalidade original de €30,7 milhões.

O Banco Central da Irlanda multou a Coinbase Europe Limited em €21,5 milhões (aproximadamente $24,7 milhões) por não cumprir as suas obrigações de combate ao branqueamento de capitais (AML) e financiamento ao terrorismo. A violação envolveu a falha da empresa em monitorizar adequadamente mais de 30 milhões de transações, totalizando mais de €176 mil milhões, entre abril de 2021 e março de 2025. Esta multa é resultado de problemas no sistema de monitorização de transações da Coinbase Europe, que foram posteriormente resolvidos pela empresa após extensas revisões internas.

Falha no Sistema de Monitorização da Coinbase Europe

A multa segue-se a uma revisão pelo Banco Central da Irlanda dos procedimentos de monitorização de transações da Coinbase Europe. A investigação revelou que um erro de configuração do sistema deixou mais de 30 milhões de transações sem monitorização durante 12 meses.

Estas transações, avaliadas em mais de €176 mil milhões, representavam cerca de 31% da atividade total da Coinbase Europe durante o período. A empresa reconheceu que esta falha constituiu uma grave violação das suas obrigações regulamentares e resultou no atraso na apresentação de relatórios de transações suspeitas.

Como prestador de serviços de ativos virtuais, a Coinbase Europe é obrigada a monitorizar continuamente as transações e relatar quaisquer atividades suspeitas. No entanto, devido a falhas no seu sistema de monitorização, a Coinbase Europe não conseguiu cumprir este requisito. Esta falta de supervisão adequada expôs a empresa a potencial uso indevido por criminosos envolvidos em atividades como branqueamento de capitais ou financiamento ao terrorismo.

Relatórios de Transações Suspeitas Apresentados com Atraso

A falha da Coinbase Europe em monitorizar transações levou a uma acumulação de relatórios. A empresa apresentou 2.708 relatórios de transações suspeitas com atraso, identificando potenciais problemas como fraude, ciberataques e outros crimes financeiros. Apesar deste atraso, a Coinbase afirmou ter tomado medidas rápidas assim que o problema foi identificado. Após descobrir os erros no seu sistema de monitorização, a empresa realizou uma revisão completa das transações e apresentou os relatórios de acordo com os requisitos regulamentares.

A investigação também descobriu que a Coinbase negligenciou verificações adicionais em quase 185.000 outras transações, contribuindo ainda mais para as violações. O Banco Central da Irlanda expressou preocupação que tais falhas na monitorização de transações permitiram que criminosos explorassem lacunas no sistema, potencialmente facilitando atividades ilegais.

Resposta da Coinbase à Multa

Em resposta à multa, a Coinbase Europe aceitou a responsabilidade pelas violações e a penalidade de €21,5 milhões. A empresa afirmou que os problemas surgiram de erros de codificação no seu sistema de monitorização de transações, que afetaram cinco de 21 cenários de monitorização. Uma vez identificados, a empresa corrigiu os erros dentro de duas a três semanas e revisou todas as transações afetadas.

A Coinbase enfatizou que desde então tomou medidas para fortalecer os seus sistemas de monitorização, melhorar os procedimentos de teste e aumentar a supervisão para evitar problemas semelhantes no futuro. A empresa reassegurou clientes e reguladores que continua comprometida em manter medidas robustas de combate ao branqueamento de capitais.

"Reconhecemos a importância de procedimentos AML eficazes e levamos muito a sério as nossas obrigações sob a legislação AML e orientação regulatória", disse a Coinbase em comunicado.

Acordo e Ações Adicionais

O Banco Central da Irlanda impôs uma multa de €30,7 milhões ($35,4 milhões), que foi reduzida para €21,5 milhões após um desconto de acordo de 30%. A Coinbase Europe aceitou o acordo, pendente de confirmação pelo Tribunal Superior.

O Vice-Governador do Banco Central para Proteção do Consumidor e Investidor, Colm Kincaid, reiterou a importância das empresas no setor de criptomoedas terem sistemas confiáveis para monitorizar transações. Ele alertou que falhas no sistema em instituições financeiras poderiam proporcionar oportunidades para criminosos evitarem a deteção.

Apesar das penalidades, a Coinbase cooperou com as autoridades reguladoras durante toda a investigação. A empresa desde então fortaleceu o seu quadro de conformidade para evitar que problemas semelhantes surjam novamente. No entanto, a multa serve como um lembrete da necessidade de monitorização eficaz de transações e práticas robustas de AML dentro da indústria de criptomoedas.

O post Coinbase Europe Multada em $25 Milhões por Falhar nas Obrigações de Combate ao Branqueamento de Capitais apareceu primeiro no CoinCentral.