Coinbase multada em €21,5M na Irlanda por falha massiva na monitorização de transações

A publicação Coinbase Multada em €21,5M na Irlanda por Falha Massiva na Monitorização de Transações apareceu primeiro na Coinpedia Fintech News

A Coinbase, uma das maiores exchanges de criptomoedas do mundo, foi multada em €21,5 milhões pelo Banco Central da Irlanda por não monitorizar adequadamente milhões de transações de clientes. O regulador afirmou que a divisão europeia da Coinbase não examinou mais de 30 milhões de transações entre 2021 e 2022, no valor de mais de €176 mil milhões. Algumas destas transações foram posteriormente sinalizadas como potencialmente ligadas a atividades criminosas, incluindo lavagem de dinheiro, tráfico de drogas, golpes online e até exploração sexual infantil.

A multa foi reduzida de um valor inicial de €30,7 milhões depois da Coinbase concordar em chegar a um acordo com as autoridades.

O Que Correu Mal no Sistema da Coinbase

A Coinbase informou aos reguladores que o problema ocorreu devido a três erros de codificação no seu software de monitorização de transações. O sistema foi projetado para revisar automaticamente a atividade do cliente e sinalizar comportamentos suspeitos ou de alto risco. No entanto, cinco das verificações de monitorização não estavam funcionando corretamente, o que significa que muitas transações foram processadas sem serem examinadas.

Num exemplo destacado pelo Banco Central, o software não conseguiu reconhecer endereços de carteiras de criptomoedas contendo caracteres especiais. Essa única falha resultou numa grande parte das transações contornando os filtros de conformidade automatizados da Coinbase.

A Coinbase descobriu o problema através de testes internos. A empresa afirmou que corrigiu o software em algumas semanas, mas a revisão do acúmulo levou muito mais tempo. O Banco Central revelou que a Coinbase precisou de quase três anos para avaliar completamente as transações perdidas.

• Leia também:
•   Briefing Matinal da Ásia: Bitcoin Estabiliza enquanto Altcoins Mostram Força Inicial
•   ,

Transações Ligadas a Possíveis Crimes

Durante a revisão, a Coinbase sinalizou 184.790 transações individuais para investigação adicional. Aproximadamente €13 milhões em transações foram posteriormente reportadas como suspeitas às autoridades. O Banco Central afirmou que não pode confirmar se essas transações resultaram em atos criminosos, mas observou que não monitorá-las desde o início foi uma grande violação regulatória.

O regulador também criticou a Coinbase por não ter controlos internos e procedimentos adequados para prevenir lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. Em alguns casos, clientes envolvidos em atividades suspeitas foram removidos da plataforma, mas o regulador afirmou que eles continuaram com acesso por mais tempo do que deveriam devido à monitorização fraca.

Coinbase Promete Conformidade Mais Forte

A Coinbase afirma que corrigiu os erros, adicionou novos procedimentos de supervisão e fortaleceu seu sistema de monitorização para prevenir problemas semelhantes. A empresa enfatizou que os erros não foram intencionais e que a conformidade continua sendo uma prioridade.

O Banco Central da Irlanda também confirmou que a Coinbase planeia transferir seu negócio europeu para Luxemburgo até o final do ano, o que significa que não operará mais na Irlanda.

Nunca Perca um Momento no Mundo Cripto!

Mantenha-se à frente com notícias de última hora, análises de especialistas e atualizações em tempo real sobre as últimas tendências em Bitcoin, altcoins, DeFi, NFTs e mais.

Subscrever Notícias

Perguntas Frequentes (FAQ)