Senadores apresentam Lei SAFE Crypto para combater burlas de criptomoedas

Os Senadores dos EUA Jerry Moran e Elissa Slotkin introduziram uma Lei de Fortalecimento dos Quadros de Agências para a Aplicação de Criptomoedas (SAFE Crypto) para abordar o problema crescente de burlas relacionadas com criptomoedas. 

De acordo com uma declaração emitida na segunda-feira, o projeto de lei bipartidário visa estabelecer uma força-tarefa federal que reúne o Tesouro, a aplicação da lei, os reguladores financeiros e especialistas do setor privado para detetar, monitorizar e prevenir fraudes de criptomoedas. Sob o projeto de lei bipartidário, os objetivos primários da força-tarefa seriam examinar as tendências atuais em burlas de ativos digitais e identificar métodos práticos para as prevenir.

Além disso, a força-tarefa está encarregada de aumentar a consciencialização pública sobre burlas típicas de Bitcoin e fornecer às autoridades policiais locais ferramentas de investigação aprimoradas.

Sob o projeto de lei bipartidário, a força-tarefa seria encarregada de investigar padrões numa variedade de fraudes relacionadas com criptomoedas, como atividades de lavagem de dinheiro, esquemas Ponzi, rug pulls, vendas fraudulentas de tokens e burlas de manipulação financeira.

Um advogado de criptomoedas, Gabriel Shapiro, comentou que a Lei SAFE Crypto pode fechar uma lacuna de aplicação. Shapiro acredita que o projeto de lei será útil, citando que a SEC e a CFTC não estão particularmente preocupadas com questões como phishing, ciberataques e esquemas Ponzi de pequena escala.

Lei SAFE Crypto fortalece a coordenação Federal Anti-Fraude

Jerry Moran e Elissa Slotkin observaram que a Lei SAFE Crypto exige que a força-tarefa forneça às comissões de Banca e Agricultura do Senado, bem como às comissões de Serviços Financeiros e Agricultura da Câmara, uma atualização inicial dentro de um ano da sua criação. A força-tarefa também deve submeter relatórios de acompanhamento a esses painéis anualmente.

O Sen. Moran mencionou que a Lei SAFE Crypto ajudaria a combater ameaças e garantir que todos os americanos estejam melhor protegidos contra burlas de bitcoin à medida que a criptomoeda se torna mais amplamente utilizada.

Ari Redbord, Vice-Presidente e Chefe Global de Política na TRM Labs, afirmou que a sua equipa rastreou milhares de milhões de dólares em fraudes e burlas em todo o ecossistema de criptomoedas nos últimos dois anos. Ele enfatizou que a interrupção em tempo real é necessária para abordar a questão da fraude em criptomoedas. 

Segundo Redbord, a lei permite parcerias público-privadas para utilizar inteligência de blockchain para monitorizar, interromper e desmantelar redes ilícitas à medida que operam. Ele observou que combinar negócios e aplicação da lei pode reduzir significativamente a capacidade dos criminosos de usar tecnologias transformacionais para fins maliciosos.

Burlas de investimento em cripto aumentam, visando investidores seniores

Os dois Senadores dos EUA introduziram a Lei SAFE Crypto num momento em que mais americanos estão a cair vítimas de fraudes relacionadas com criptomoedas, sendo os investidores seniores especialmente vulneráveis.

Em 24 de abril, o Federal Bureau of Investigation (FBI) reportou que os americanos perderam mais de 9,3 mil milhões de dólares em 2024 como resultado de esquemas de investimento em criptomoedas. O relatório do Internet Crime Complaint Center (IC3) do FBI revelou que a perda de 9,3 mil milhões de dólares representou um aumento de 66% em relação ao ano anterior, que teve uma perda de 5,3 milhões de dólares.

O FBI disse que muitas fraudes de cripto não dependem de invadir redes de criptomoedas. Em vez disso, enganam as pessoas para lhes dar o seu dinheiro usando técnicas como engenharia social, fazendo-se passar por outra pessoa e construindo gradualmente confiança ao longo do tempo.

O relatório da agência enfatizou que a fraude de investimento, como o abate de porcos, é a maior categoria de fraude de criptomoedas.

O Relatório de Crime Cripto 2025 da Chainalysis revelou que o volume ilícito de criptomoedas atingiu 51,3 mil milhões de dólares em 2024, à medida que a atividade criminosa on-chain se tornou mais variada, confirmando a relevância crescente do bitcoin em operações criminosas. O relatório disse que os serviços centralizados foram os "mais visados" no segundo e terceiro trimestres do ano passado. A Chainalysis também observou que os serviços DeFi representaram a maioria dos fundos roubados.

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