Trusting Social & Welcome Bank Para Digitalizar a Banca Rural com Integração eKYC

O Welcome Bank (Rural Bank), Inc. estabeleceu uma parceria com a Trusting Social Philippines para introduzir um processo de candidatura a empréstimos totalmente digital para os seus clientes provinciais.

A colaboração integra protocolos eletrónicos de Know Your Customer (eKYC) com a plataforma de assinatura eletrónica da eMudhra, permitindo que os utilizadores solicitem financiamento empresarial, pessoal e automóvel diretamente através dos seus smartphones.

Historicamente, obter crédito formal para despesas importantes, como financiamento de condomínios ou capital empresarial, envolvia um procedimento fragmentado.

Mesmo que uma candidatura começasse online, os mutuários tinham frequentemente de preencher documentação manual, deslocar-se a agências físicas e fornecer assinaturas em tinta, o que muitas vezes atrasava o financiamento em dias ou semanas.

O sistema recentemente implementado visa resolver estes problemas de acessibilidade, oferecendo um serviço 100% automatizado, disponível 24 horas por dia.

Em vez de esperar em filas virtuais por videochamadas agendadas com agentes humanos, os candidatos verificam a sua identidade ao carregar uma fotografia de um documento de identificação emitido pelo governo juntamente com uma selfie para deteção de vivacidade.

Isto é imediatamente seguido por um processo de assinatura eletrónica seguro e encriptado.

Abordando a mudança operacional, o Presidente do Welcome Bank, Suk Sub Shim, observou que os residentes rurais merecem serviços bancários rápidos, acrescentando: "Estamos a eliminar a burocracia porque um sonho é demasiado importante para continuar à espera".

Da mesma forma, Johnny Escaler, CEO da Trusting Social Philippines, afirmou que a simplificação do processo de candidatura ajuda a "devolver o poder às mãos do mutuário" e preenche a lacuna entre os consumidores e o capital necessário.

Do ponto de vista regulamentar, a infraestrutura impulsionada por IA fornece biometria comportamental concebida para combater tentativas sofisticadas de fraude, como phishing de alto nível e falsificação de identidade por deepfake.

Ao implementar estas medidas de segurança agora, o Welcome Bank cumpre a Lei Anti-Fraude de Contas Financeiras (AFASA).

Além disso, o banco cumpriu o requisito do Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) de estabelecer um Sistema de Gestão de Fraudes (FMS) automatizado cinco meses antes do prazo obrigatório de 30 de junho de 2026.

Imagem em destaque pela Trusting Social Philippines.

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