Austrália propõe regime rigoroso de licenciamento para exchanges de cripto com projeto de lei

Principais Conclusões

• Se promulgada, a Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC) supervisionaria o licenciamento e a supervisão de DAPs e TCPs
• O projeto de lei criaria dois novos produtos financeiros sob a Lei das Sociedades, uma "plataforma de ativos digitais" e uma "plataforma de custódia tokenizada".

Num importante movimento regulatório, o Tesouro da Austrália revelou um projeto de legislação que exigiria que as exchanges de criptomoedas e certos fornecedores de serviços de ativos digitais obtivessem licenças de serviços financeiros australianos, marcando uma mudança significativa no quadro regulatório do país.

A proposta, divulgada quinta-feira para consulta, alteraria a Lei das Sociedades de 2001 para classificar plataformas de ativos digitais (DAPs) e plataformas de custódia tokenizadas (TCPs) como produtos financeiros. Essa categorização automaticamente as sujeitaria aos mesmos requisitos de licenciamento e proteção ao consumidor que os intermediários financeiros tradicionais.

De acordo com uma ficha informativa do Tesouro, o foco das novas regras não está nos ativos digitais em si, mas nas empresas que detêm ativos em nome dos clientes. Falhas de intermediários cripto, tanto globalmente quanto na Austrália, causaram "grandes perdas para os consumidores", observou o Tesouro.

O Ministro de Serviços Financeiros Daniel Mulino disse que o quadro visa proteger melhor os consumidores garantindo que as plataformas cripto que reúnem e custodiam fundos de clientes tenham salvaguardas adequadas. "É especialmente em torno de como os fundos dos clientes são reunidos e mantidos", disse Mulino durante um discurso de quarta-feira na cimeira regulatória do Conselho de Economia Digital da Austrália.

Mulino declarou que o projeto de lei criaria dois novos produtos financeiros sob a Lei das Sociedades, uma "plataforma de ativos digitais" e uma "plataforma de custódia tokenizada".

O projeto também estabelece penalidades para violações, com multas que chegam até 16,5 milhões de dólares australianos (10,8 milhões de dólares), ou três vezes o benefício obtido com a violação, ou 10% do volume de negócios anual - o que for maior. Operadores menores classificados como "baixo risco" - aqueles que detêm menos de A$5.000 (3.300 dólares) por cliente e processam menos de A$10 milhões (6,6 milhões de dólares) em transações anuais - estarão isentos do requisito de licenciamento.

Atividades cripto específicas são abordadas na proposta, incluindo tokens embrulhados, infraestrutura de tokens públicos e staking em cripto. O Tesouro disse que o quadro foi concebido para ter em conta as características únicas dos ativos digitais, incluindo como são emitidos, armazenados e liquidados.

Se promulgada, a Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC) supervisionaria o licenciamento e a supervisão de DAPs e TCPs. Isso alinharia plataformas cripto, corretoras e plataformas de ativos tokenizados com as regras que regem os operadores de carteiras de investimento.

A consulta pública sobre o projeto de legislação está aberta até 24 de outubro de 2025.

Atualmente, as exchanges cripto australianas são apenas obrigadas a cumprir requisitos de combate ao branqueamento de capitais e conhecimento do cliente. O último desenvolvimento surge dias após a ASIC ter anunciado uma isenção de classe que permite que intermediários licenciados distribuam stablecoins sem exigir aprovações regulatórias separadas