Turquia vai dar à autoridade financeira poder para congelar contas de criptomoedas

A Turquia está supostamente a aprofundar-se nas criptomoedas com regulamentações propostas que lhe permitirão exercer supervisão sobre traders de criptomoedas e entidades relacionadas.

As reformas propostas, de acordo com fontes que falaram à Bloomberg, estenderiam a jurisdição anti-lavagem de dinheiro (AML) da Masak para incluir tanto contas cripto como contas fiduciárias.

As medidas visam alinhar-se com as desenvolvidas pelo Grupo de Ação Financeira Internacional (FATF), um organismo internacional que cria padrões para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.

O FATF, um órgão intergovernamental do qual a Turquia é membro, removeu Ancara da sua "lista cinzenta" de países sujeitos a monitorização aumentada em junho de 2024, após progressos nos seus mecanismos de combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

Espera-se que o projeto de lei seja apresentado à Grande Assembleia Nacional, embora nenhum prazo específico tenha sido divulgado.

Após aprovação, a Masak terá autoridade para congelar ou fechar contas suspeitas de uso ilícito em sistemas de pagamento, instituições de dinheiro eletrónico, bancos e exchanges de criptomoedas. Também poderá impor limites de transação ou incluir na lista negra carteiras cripto ligadas a atividades criminosas.

Turquia move-se para reprimir contas cripto alugadas

O foco principal da legislação é conter o aumento das chamadas "contas alugadas" — contas que criminosos pagam a indivíduos para usar em atividades como jogos de azar ilegais ou fraude financeira.

Embora a negociação e o investimento em ativos digitais permaneçam legais na Turquia, e os lucros ainda não estejam sujeitos a tributação a partir de outubro, o governo tem vindo a apertar as regras em torno das criptomoedas. 

Relatórios indicam que o Ministério das Finanças está a formar novas regras que exigiriam que as exchanges de criptomoedas recolhessem informações detalhadas sobre a fonte e finalidade das transações, bem como introduzissem limites nas transferências de stablecoins.

No início deste ano, o Conselho de Mercados de Capitais (CMB), um dos principais reguladores financeiros da Turquia, disse que havia restringido o acesso a várias plataformas que ofereciam serviços de ativos digitais "não autorizados", como o PancakeSwap, uma popular exchange descentralizada.

Todos os intervenientes cripto na Turquia são agora obrigados a registar-se localmente, uma vez que o conselho recebeu poderes aumentados em março de 2025, com requisitos rigorosos de anti-lavagem de dinheiro e proteção ao cliente a serem cumpridos. Entre as regras principais estão verificações de ID em transações que excedam 15.000 liras, limites de transferência em stablecoins e atrasos em saques em dinheiro para determinados fins. 

A medida da Turquia alinha-se com a de outros países, incluindo Cazaquistão e Rússia, que têm vindo a reprimir os mercados de ativos digitais. Embora a negociação e a posse de criptomoedas permaneçam legais, o uso de serviços de pagamento é ilegal desde 2021.

Turcos recorrem a cripto enquanto a crise da Lira impulsiona a adoção de ativos digitais

A adoção de criptomoedas na Turquia tem vindo a aumentar constantemente há algum tempo. De acordo com o mais recente Índice Global de Adoção de Cripto da Chainalysis, lançado em setembro, este aumento é apoiado pelo crescimento de plataformas de retalho centralizadas e pela crescente presença de serviços cripto institucionais no país. 

Um grande catalisador, no entanto, tem sido a forte depreciação da lira turca. Desde 2018, a lira tem enfrentado uma crise financeira e económica prolongada marcada por alta inflação, custos de empréstimo crescentes e incumprimentos generalizados de empréstimos.

Vários cidadãos recorreram a stablecoins indexadas ao dólar e BRC como reservas de valor alternativas à medida que o valor da lira se erode. Para entender a escala do declínio da lira: Em 2020, um Bitcoin valia cerca de 100.000 liras turcas. Hoje, esse mesmo valor excede 4,6 milhões de liras, mostrando tanto a valorização do preço do Bitcoin quanto a forte depreciação da lira.

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